3 trucs pour trouver le bon conseiller

Il vous faut un conseiller en qui vous aurez confiance.

Quelqu’un qui :

• Prendra réellement le temps de connaître votre situation
• Vous aidera à créer un plan tenant compte de vos besoins actuels et futurs
• Vous aidera à respecter vos obligations et à atteindre la sécurité financière à toutes les étapes de votre vie

Alors, comment trouver la bonne personne?

Trouver le bon conseiller      

Rien ne vous oblige à fixer votre choix sur le premier conseiller à qui vous parlerez. Vous ne devriez jamais faire affaire avec quelqu’un qui vous rend mal à l’aise.

Si vous n’êtes pas content de parler de vos finances avec votre conseiller, c’est que vous ne parlez pas à la bonne personne.

• 3 choses qu’un conseiller peut faire pour vous pendant la COVID-19

Suivez ces trois conseils pour trouver un conseiller qualifié qui répondra à vos attentes.

1. Réfléchissez à vos objectifs financiers

Avant une première conversation avec un nouveau conseiller, songez d’abord à :

• Vos objectifs personnels
• Vos obligations financières
• Vos proches et à ce qui compte le plus pour vous
• Utilisez cette feuille de calcul pour organiser vos objectifs à court et à long terme.

Si vous avez des avantages sociaux au travail, réunissez toute l’information que vous trouverez sur votre assurance collective et votre régime d’épargne-retraite.

Mais ne vous inquiétez pas si vous n’avez pas réponse à tout. Une fois que vous aurez trouvé le bon conseiller, celui-ci saura quelles questions vous poser.         

2. Posez des questions lors de votre première rencontre avec un conseiller

Lorsque vous parlerez avec un nouveau conseiller, posez-lui des questions sur son expérience et ses qualifications. Par exemple :

• Pourquoi êtes-vous devenu conseiller?
• Avez-vous de l’expérience avec des situations financières comme la mienne?
• Quels services pouvez-vous m’offrir? Quels sont les services que vous n’offrez pas?
• La compagnie qui vous emploie est-elle stable? (Vous voulez que cette compagnie existe encore le jour où vous en aurez besoin.)
• Comment vous tenez-vous au courant des tendances de l’industrie/faites-vous de la formation continue?
• À quelle fréquence me contacterez-vous?
• Comment devrais-je me préparer à notre première rencontre?

3. Demandez des recommandations à votre réseau

Demandez aux autres de vous parler du conseiller et de leur expérience. C’est un peu intimidant au début, mais c’est une pratique courante. Les conseillers et leurs Clients sont toujours heureux de collaborer.

Pour commencer, vous pourriez leur demander :

• Depuis combien de temps travaillez-vous avec ce conseiller?
• Êtes-vous satisfait du service qu’il vous offre?
• À quelle fréquence le conseiller prend-il contact avec vous? Qui appelle l’autre en premier et de quoi parlez-vous généralement?
• Le conseiller répond-il à vos questions et prend-il vos appels?
• Avez-vous déjà été déçu ou agréablement surpris par ce conseiller?

En posant les bonnes questions, vous trouverez un conseiller qualifié avec qui vous aurez plaisir à travailler.

• La plupart des conseillers offrent maintenant aux Clients des rencontres virtuelles. Trouver un conseiller.