Comment faire votre plan personnalisé

Un plan bien fait peut vous guider le long de votre parcours financier. Découvrez comment répondre à vos besoins et objectifs présents et futurs. 

Quand il s’agit d’argent, vous concentrez-vous surtout sur vos finances quotidiennes? C’est bien, mais avoir un plan personnalisé vous permet d’aller plus loin et peut vous être utile pour :

  • économiser pour aujourd’hui et pour demain;
  • atteindre vos objectifs à court terme;
  • atteindre vos objectifs à long terme.

Pourquoi il est important d’avoir un plan personnalisé

Se faire un plan personnalisé, ça commence par une simple liste des choses qui comptent et qu’on veut accomplir. C’est l’occasion de déterminer comment vous allez utiliser votre argent pour réaliser vos objectifs.

N’oubliez pas qu’un plan personnalisé peut vous aider à :

Avoir ces objectifs et un plan pour les atteindre vous permettra d’avoir moins d’inquiétudes et plus d’économies. Voici ce que vous pouvez faire pour commencer :

Tout d’abord, surveillez vos dépenses et gérez votre argent

Pour commencer, vous devez avoir une vue d’ensemble claire de votre situation financière.

Pour ce faire, essayez ce calculateur de budget. Vous saurez clairement où va votre argent et si vos habitudes de consommation jouent en votre faveur ou non.

Fixez-vous des objectifs financiers pour l’avenir

Vous pensez sans doute à la façon de gérer votre argent aujourd’hui. C’est important bien sûr, mais n’oubliez pas de penser à ce dont vous aurez besoin aux autres étapes de votre vie. Posez-vous ces questions :

  • Songez-vous à la préretraite? à une retraite progressive?
  • Serez-vous protégé financièrement s’il vous arrive quelque chose d’ici là?
  • Aurez-vous épargné assez d’argent pour toute la durée de votre retraite?
  • Avez-vous pensé à la façon dont vos besoins financiers changeront en cours de route?

Écrire ses objectifs financiers, ça peut être le tremplin qui permet de les réaliser. 

Faites-vous aider par un professionnel des finances

Vous ne savez pas par où commencer? Tout commence par de bons conseils.

Quel que soit l’argent dont vous disposez, être bien conseillé, c’est un plus!

Selon le Baromètre Sun Life, 87 % des gens qui voient un conseiller disent recevoir de précieux conseils. Cette proportion est de 32 % chez ceux qui n'ont pas de conseiller.

Un conseiller peut étudier vos besoins particuliers et vous aider à élaborer un plan personnalisé efficace. Ensemble, vous déterminerez vos objectifs et vos besoins. En plus de répondre à vos questions, il pourra :

  • gérer votre situation financière actuelle;
  • établir un budget flexible;
  • surveiller vos investissements;
  • maximiser vos possibilités d’économiser;
  • modifier votre plan selon l’évolution de vos besoins;
  • fournir d’autres ressources et conseils financiers.

Que vous commenciez dans la vie et cherchiez des conseils pour établir votre budget, ou que vous en soyez à penser à la retraite, un conseiller peut vous aider. Trouvez un conseiller.

 

1 Le Baromètre Sun Life 2019 mesure l’attitude des Canadiens en ce qui concerne leur santé et leurs finances. 

Articles connexes

1 Source : IFIC, La valeur des conseils : rapport 2012

2 Indice canadien de report de la retraite Sun Life 2015. Base : répondants ayant un actif à investir de 100 000 $ à 500 000 $