Un conseiller de la Sun Life peut vous aider à bâtir votre avenir financier.
20 septembre 2024
Comment bâtir votre plan personnalisé
Par l’équipe de la Sun Life
Quand il s’agit d’argent, vous concentrez-vous surtout sur vos finances quotidiennes? Voici comment vous pouvez réconcilier les priorités d’aujourd’hui et les rêves de demain.
Un plan personnalisé vous permet d’aller plus loin et peut vous être utile pour :
- économiser pour aujourd’hui et pour demain;
- atteindre vos objectifs à court terme;
- atteindre vos objectifs à long terme.
Peut-être envisagez-vous de combiner vos finances avec votre conjoint, de fonder une famille ou d’acheter votre première maison.
Quelque soit votre objectif, un plan personnalisé peut vous aider à réaliser vos rêves.
Pourquoi est-il important d’avoir un plan personnalisé?
Se faire un plan personnalisé, ça commence par une simple liste des choses qui comptent et qu’on veut accomplir. C’est l’occasion de déterminer comment vous allez utiliser votre argent pour réaliser vos objectifs.
N’oubliez pas qu’un plan financier peut vous aider à :
- épargner en vue d’atteindre vos objectifs à court et à long terme;
- gérer et réduire vos dettes;
- vous protéger, vous et vos proches;
- planifier votre retraite;
- optimiser votre patrimoine;
- souscrire une assurance-vie;
- laisser un héritage à votre famille.
Avoir ces objectifs et un plan pour les atteindre vous permettra d’avoir moins d’inquiétudes et plus d’économies. Voici ce que vous pouvez faire pour commencer :
1. Surveillez vos dépenses
Pour commencer, vous devez avoir une vue d’ensemble claire de votre situation financière.
Pour ce faire, essayez ce calculateur de budget. Vous saurez clairement où va votre argent et si vos habitudes de consommation jouent en votre faveur ou non.
2. Fixez-vous des objectifs financiers
Vous pensez sans doute à la façon de gérer votre argent aujourd’hui. C’est important bien sûr, mais n’oubliez pas de penser à ce dont vous aurez besoin aux autres étapes de votre vie. Posez-vous ces questions :
- Songez-vous à la préretraite? à une retraite progressive?
- Serez-vous protégé financièrement s’il vous arrive quelque chose d’ici là?
- Aurez-vous épargné assez d’argent pour toute la durée de votre retraite?
- Avez-vous pensé à la façon dont vos besoins financiers changeront en cours de route?
Écrire ses objectifs financiers, ça peut vous aider à les réaliser.
3. Faites-vous aider par un professionnel
Quel que soit l’argent dont vous disposez, être bien conseillé, c’est un plus!
Un conseiller peut étudier vos besoins particuliers et vous aider à élaborer un plan personnalisé efficace. Ensemble, vous déterminerez vos objectifs et vos besoins. En plus de répondre à vos questions, il pourra :
- gérer votre situation financière actuelle;
- établir un budget flexible;
- surveiller vos investissements;
- maximiser vos possibilités d’économiser;
- modifier votre plan selon l’évolution de vos besoins;
- fournir d’autres ressources et conseils.
Cet article ne vise qu’à fournir des renseignements d’ordre général. La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie n’offre pas de conseils juridiques, comptables ou fiscaux ni d’autres conseils professionnels. Au besoin, veuillez consulter un professionnel spécialisé qui fera un examen approfondi de votre situation juridique, comptable et fiscale.
