Que devrais-je apporter à la première rencontre?
1. Vos objectifs. Avant de voir votre conseiller, mieux vaut définir vos objectifs.
Et pour comprendre ces objectifs, vous devrez vous poser quelques questions :
- Qu’est-ce que je veux, à court, moyen et long terme? (p. ex. achat important en vue, retraite, don à un organisme de bienfaisance, etc.)
- Est-ce que je souhaite avoir des enfants? (si ce n’est pas déjà fait)
- Ai-je l’intention de changer de carrière?
- Est-ce que je compte acheter une maison?
- Ai-je besoin d’un fonds d’urgence?
- Est-ce que je planifie un retour aux études?
- Y a-t-il des personnes qui dépendent de moi financièrement?
- Qu’est-ce qui compte pour moi?
2. Vos documents financiers. L’autre chose que vous devrez préparer, ce sont vos documents financiers. Plus vous avez d’information à fournir, mieux ce sera.
Commencez par réunir vos documents sur ce qui suit (vous pouvez aussi noter les chiffres) :
- Renseignements sur vos avantages sociaux
- Relevés de vos fonds communs de placement
- Relevés de CELI ou de REER
- Contrats d’assurance
- Paiements hypothécaires
- Autres actifs financiers
Préparez-vous également à parler :
- de vos dettes;
- de vos paiements mensuels (factures, loyer, prêt-auto, etc.).
Vous redoutez de divulguer des renseignements personnels à une personne inconnue? Soyez sans crainte! Vos renseignements demeureront confidentiels. Plus vous en fournirez et plus le conseiller sera en mesure de bien analyser votre situation et de vous conseiller.