Aidez vos employés à choisir les bons produits d’épargne et à optimiser leurs cotisations. Aidez-les à élaborer un plan pour l’avenir.

Documents présentant les différents produits d’épargne et des considérations importantes, comme les plafonds de cotisation et la désignation d’un bénéficiaire

• Comparaison des produits d'épargne – Donne aux employés un aperçu des produits d’épargne qui leur sont offerts. Explique ce qu’est un régime de retraite à cotisations déterminées, un compte d’épargne libre d’impôt, un régime enregistré d’épargne-retraite, un régime d’épargne non enregistré et les avantages de chacun.
• REER: comment peut-il vous aider à atteindre vos objectifs financiers – Résume les avantages qu’il y a à participer à un REER au travail et fait ressortir comment cet outil peut aider les employés à atteindre leurs objectifs financiers.
• Ne pas les dépasser vos plafonds de cotisation – Explique comment la Sun Life peut aider les employés à respecter leur plafond de cotisation en fournissant ce renseignement sur masunlife.ca.
• Nommez un bénéficiaire: pourquoi c'est si important – Document d’une page qui explique l’importance de choisir un bénéficiaire et comment en désigner un sur masunlife.ca.

• Planificateur de retraite: découvrez combien vous devez épargner maintenant pour avoir le revenu de retraite que vous voulez – Document faisant la promotion du Planificateur de retraite. Cet outil aide les employés à savoir combien ils doivent épargner maintenant pour avoir le revenu qu’ils souhaitent à la retraite.
• En savoir plus sur le planificateur de retraite – Lien vers une vidéo que vous pouvez envoyer à vos employés. Elle présente la marche à suivre pour utiliser le Planificateur de retraite.
• Retraits de vos épargnes d'un régime enregistré d'épargne-retraite (REER) collectif – Aperçu du Calculateur des cotisations par retenues sur salaire sur masunlife.ca qui montre aux employés comment leurs cotisations supplémentaires peuvent s’accumuler rapidement et les aider à épargner pour l’avenir.
  

Documents conçus pour vous, le promoteur du régime

• Le CELI a 12 ans et poursuit sa croissance – Dossier de réflexionMD qui présente comment les Canadiens utilisent le CELI, et les avantages qu’il comporte pour les promoteurs et les employés.
• Objectif épargne – Analyse des régimes de capitalisation canadiens que la Sun Life publie tous les deux ans. Découvrez comment votre régime se compare à d’autres régimes de la même taille ou du même secteur d’activité.
• Retraits de vos épargnes d'un régime enregistré d'épargne-retraite (REER) collectif.

Informez les participants sur les fonds offerts et la manière de choisir leurs placements.

Documents conçus pour aider les employés à choisir les placements qui les aideront à atteindre leurs objectifs d’épargne

• Outil Répartition de l'actif: besoin d'aide pour choisir vos fonds? - Document qui explique comment l’outil Répartition de l’actif peut aider les employés à choisir leurs fonds, et la marche à suivre pour l’utiliser.
• Comment choisir vos placements 
• La diversification: équilibrer ses placements - Explique l’importance de la diversification des placements et les différents fonds offerts aux employés qui participent au régime.
• Morningstar: des outils de placement et des renseignements en ligne pour vous aider à épargner - Survol des divers outils de placement de Morningstar® aidant les employés à mieux comprendre les options de placement de leur régime.

• Pourquoi et comment choisir les fonds axés sur une date d'écheance (vidéo de leur fonctionnement inclus) - Explique comment choisir un fonds axé sur une date d’échéance.
• Fonds axés sur une date d’échéance: Investir dans un fonds axé sur une date d'échéance qui ne correspond pas à la date de votre retraite - Présente brièvement le fonctionnement des fonds axés sur une date d’échéance et ce qu’il faut faire pour choisir le fonds approprié.
  
• Les fonds axés sur une date d'échéance: pas toujours nécessaire d'en avoir plus (communication ciblé) - Explique succinctement le fonctionnement des fonds axés sur une date d’échéance en invitant les employés à limiter le nombre de fonds qu’ils choisissent.

• Le point sur les frais - Vidéo sur le fonctionnement des frais de gestion de placements dans les régimes collectifs.
  
• Comment choisir vos placements - Document expliquant comment la croissance composée peut maximiser l’épargne.
• Vidéos sur la durabilité - Vidéos d’information qui expliquent aux employés la notion de facteur ESG et comment les gestionnaires de portefeuille intègrent ces facteurs dans leur processus de placement.
• Comment vivez-vous avec les hauts et les bas du marché?
• Les frais? Mais quels frais?
• Gestion indicielle ou active des placements
• Fonds multirisques axés sur une date d'échéance
• Fonds axés sur le degré de risque
• Diversification
• Morningstar® : une ressource à découvrir
• Fonds axés sur une date d'échéance
• Constituer votre propre portefeuille
• Choisir vos placements: aperçu

Nous avons beaucoup de contenus que vous pouvez diffuser auprès de vos employés au sujet de la retraite. Nous vous présentons des documents de marketing prêts à l’emploi et des liens utiles ci-dessous. Nous avons aussi du contenu spécifiquement conçu pour vous, le promoteur du régime.

Contenu Internet pour modèles de courriel

Modèles de courriel comportant des liens vers d’excellentes ressources pour les participants de votre régime selon leur âge ou l’étape de la retraite.

• Aurez-vous assez d’argent pour prendre votre retraite? – Contenu visant les participants de moins de 40 ans pour qu’ils pensent à épargner.
• Pensez-vous à la retraite? – Contenu visant les participants de 40 à 50 ans pour les aider à planifier leur retraite.
• Planification de la retraite – Contenu visant les participants de 50 à 60 ans pour les aider à préparer leur retraite prochaine.
• Bientôt à la retraite – Contenu visant les participants de 60 ans ou plus qui entament leur transition vers la retraite.

Documents de marketing en prévision de la retraite pour vos employés

• Partez à la retraite en toute quiétude - Résume la façon dont la Sun Life appuie les participants qui partent bientôt à la retraite
• Guide de planification de la retraite - Guide pratique expliquant aux participants comment commencer à planifier leur retraite 
• Planificateur de retraite - Brochure promotionnelle sur notre outil Planificateur de retraite
• Découvrez le régime collectif de revenu de retraite Nouveaux choix - Aperçu des avantages et des caractéristiques du régime collectif Nouveaux choix
• Vous quittez votre employeur?

Liens utiles pour vos employés

• Notre série de webinaires sur le mieux-être financier
  • Webinaire « Se préparer à la retraite »
  • Webinaire « Élaborer votre stratégie de revenu de retraite »
• Notre site sur le programme Continuité Sun Life
• La page Planifier la retraite idéale sur masunlife.ca
  • Pour y accéder, les participants peuvent ouvrir une session et cliquer sur mon centre financier > menu déroulant Demandes > Planifier la retraite idéale

Documents conçus pour vous, le promoteur du régime

• Relever le défi du décaissement est un nouveau microsite sur les RCR au travail. Il contient de l’information et des ressources sur des sujets d’actualité liés au décaissement.
• Nous avons un nouveau dossier de réflexion pour les promoteurs intitulé Le défi du décaissement dans la réalité d’aujourd’hui : aider les participants à avoir de l’argent pour la vie.
• Une brochure sur les placements offerts dans le cadre du régime collectif de revenu de retraite.

À venir bientôt

Surveillez l’arrivée de nos communications présentant d’autres façons de susciter l’engagement de vos employés pour ce sujet important, comme notre nouvel outil de planification du revenu sur le site sécurisé des participants.

Vous voulez discuter plus en détail de ce que nous pouvons faire pour vous aider et aider vos employés dans leur parcours retraite? Communiquez avec votre représentant aux Régimes collectifs de retraite.

Améliorez la littératie financière de vos employés. Aidez-les à atteindre le mieux-être financier grâce à des webinaires, des offres spéciales et plus encore.
 

• Webinaires sur le mieux-être financier – Lien vers notre série de webinaires que vous pouvez envoyer à vos employés.
• Page sur le mieux-être des Régimes collectifs de retraite - Contient du matériel promotionnel pour les Webinaires sur le mieux-être financier.
• Faire face à l'endettement – Conseils aux employés pour se sortir de l’endettement.
• Faites un budget et voyez vos finances avec confiance.
• De temps et d’argent : Un balado sur les finances personnelles de gens d’ici.

Liens pour vous, le promoteur du régime

• Donner aux employés les moyens d’améliorer leur mieux-être financier – Étapes simples pour favoriser le mieux-être financier de vos employés

Un de vos employés quitte son emploi? Voici quelques ressources utiles pour lui permettre de prendre les bonnes décisions quant à son épargne.

Ces ressources pourront aider votre employé à prendre des décisions éclairées quant à ses placements, ses assurances et sa retraite : 

• Notre site sur le programme Continuité Sun Life
• Régime collectif Nouveaux choix — Liste des fonds et des frais
• Continuer à croître avec la Sun Life
• Guide « Faites croître votre épargne »

Voici d’autres ressources pertinentes à transmettre à vos employés  : 

• Vous quittez votre employeur?
• Aurez-vous assez d’argent pour prendre votre retraite? – Contenu visant les participants de moins de 40 ans pour qu’ils pensent à épargner.
• Pensez-vous à la retraite? – Contenu visant les participants de 40 à 50 ans pour les aider à planifier leur retraite.

Liens utiles pour vos employés

• Notre série de webinaires sur le mieux-être financier
  • Webinaire « Se préparer à la retraite »
  • Webinaire « Élaborer votre stratégie de revenu de retraite »
• La page Planifier la retraite idéale sur masunlife.ca
  • Pour y accéder, les participants peuvent ouvrir une session et cliquer sur mon centre financier > menu déroulant Demandes > Planifier la retraite idéale