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Les responsables des Solutions placements : à votre service!

Nous offrons des solutions de placement novatrices. C’est ce que nous faisons de mieux.

 

Tout commence par notre équipe des Solutions placements.

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Processus de gouvernance

 

Nous surveillons continuellement tous les fonds de nos plateformes de placements. Nous posons des jalons trimestriellement en procédant à un examen de tous les fonds de placement. Nous recevons des renseignements qualitatifs et quantitatifs détaillés qui rafraîchissent nos connaissances, et le processus aboutit à des évaluations à jour de chaque fonds. Ces informations sont capturées dans plusieurs livrables client :

  • Le rapport sur les placements est notre principal rapport destiné aux promoteurs de régime. Il est préparé tous les trois mois et comprend un examen en profondeur des fonds de votre gamme de fonds.

  • Deux fois par année, nous demandons aux gestionnaires de fonds d’attester leur conformité avec la réglementation, leurs politiques de placement et leur code de déontologie. Deux fois par année, nous remettons donc aux Clients un certificat attestant cette conformité. En cas de non-respect de la conformité, nous communiquons avec les promoteurs de régime pour leur décrire la nature de l’infraction, leur indiquer depuis quand elle dure, leur proposer des solutions (s’il y a lieu), et les informer des politiques ou des procédures mises en place par le gestionnaire pour prévenir toute récidive. 

  • Nous vous donnons, à vous ou à votre conseiller, des renseignements détaillés et opportuns sur les sociétés de gestion de placements ou sur certains fonds : changements de nature organisationnelle, perte de membres clés du personnel de placement, changements dans le style de placement, questions juridiques ou réglementaires en cours ou en suspens, non-conformité constante avec la réglementation et/ou les lignes directrices pertinentes en matière de placement, pertes importantes d’actifs ou de Clients, etc. Vous avez ainsi accès à toute l’information dont vous avez besoin pour vous acquitter de vos responsabilités en matière de gouvernance. 

  • En plus d’aider nos Clients à prendre des décisions en matière de placement, nous pouvons effectuer un examen complet de leur gamme de fonds. Outillés des pratiques exemplaires actuelles, des tendances du secteur et de notre connaissance spécialisée de la plateforme de placements, nous pouvons aider nos Clients à choisir une gamme de fonds qui leur inspire confiance et qui répond à leurs besoins particuliers.

  • Notre « liste de surveillance » est un outil de communication clé pour les promoteurs de régime et les conseillers. Elle est mise à jour et communiquée trimestriellement, à la suite de l’examen des fonds. La liste de surveillance fait en sorte qu’il soit plus facile pour les promoteurs de régime de rester au courant de tout fait nouveau concernant les gestionnaires de placements ou certains fonds précis, et elle est utile dans le cadre de discussions avec les Clients au sujet de questions qualitatives clés. 

  • Nous voulons que vous ayez l’assurance que les options de placement que vous offrez à vos participants respectent tout à fait les Lignes directrices pour les régimes de capitalisation. Notre garantie Certitude conformité RC vous donne cette assurance et est gratuite. 
  • La garantie Certitude conformité RC signifie que, si une tierce partie parvenait à prouver dans le cadre d’une réclamation en justice que votre régime n’est pas suffisamment diversifié selon les Lignes directrices pour les RC ou que vous n’avez pas surveillé adéquatement les fonds du régime, la Sun Life couvrirait toute perte non remboursée.

  • Nous nous associons à Morningstar afin d’offrir aux promoteurs de régime et aux participants l’information en matière de placement dont ils ont besoin.

Gestionnaires de fonds

La Sun Life vous donne accès à plus de 140 options de placement couvrant une vaste sélection de styles de placement complémentaires offerts par plusieurs des plus importantes sociétés de gestion de placements au Canada. Ces entreprises ont été choisies sur la base des critères que nous avons établis et suite à une évaluation soutenue de leur performance et de leur engagement dans leur entreprise.

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Fonds de base

Notre plateforme de placements de base vous propose des portefeuilles et des fonds (à une seule catégorie d’actif) adaptés à divers degrés de tolérance au risque, à divers profils d’épargnants et à diverses étapes de la vie, ainsi qu’un vaste choix de catégories d’actif et d’options de placement spécialisées pour répondre aux besoins des tendances démographiques actuelles et futures.

La plateforme de placements de base offre :

  • un large éventail d’options de placement complémentaires;
  • un accès simplifié (aucun actif minimum requis);
  • des frais raisonnables;
  • une simplicité sur le plan administratif.

Le Compte à intérêt quotidien garanti

Le Compte à intérêt quotidien garanti rapporte des intérêts quotidiennement tout en offrant la possibilité de faire des retraits comme un fonds du marché monétaire.

 

Vidéo sur le CIQG

Guide sur le CIQG