Planification de la retraite

Épargner pour la retraite est un des plus gros et des plus importants investissements financiers pour les participants. Pas étonnant qu’ils ne sachent pas trop par où et comment commencer! Nous avons conçu cette page pour vous aider à orienter les participants et à répondre à certaines de leurs questions les plus courantes et les plus fondamentales sur la retraite.

En général, un participant s’alignera s’une l’une des trois étapes suivantes pour la retraite – se renseigner, planifier et agir. Le moment exact de chaque étape précédant la retraite variera d’un participant à l’autre. Et comme la vision de la retraite est différente pour chaque personne, ces étapes ne sont pas fondées sur l’âge ou les échelons, mais plutôt sur l’étape où les participants se trouvent dans leur parcours.

Étape 1 : SE RENSEIGNER. C’est l’étape où les participants commencent à réfléchir sur la planification de leur retraite, de même qu’à se renseigner sur le sujet et son importance.

Étape 2 : PLANIFIER. C’est l’étape où les participants mettent de côté la théorie pour commencer à planifier réellement leur retraite.

Étape 3 : AGIR. À cette étape, les participants passent à la réalité en mettant en œuvre leur plan, en le passant en revue et en gardant le cap pour concrétiser leur vision.

Vous trouverez ci-dessous des ressources qui peuvent être utiles aux participants dans les trois étapes. Vous pouvez utiliser les documents suivants comme ressources autonomes ou les utiliser de manière interreliée dans une campagne proactive.

NOUVEAU! Vous avez accès à des campagnes avec un peu de contenu déjà rédigé et à des ressources que vous pouvez utiliser pour aider les participants. Cliquez ici pour en savoir plus.

Questions courantes sur la retraite et liens vers des ressources pour aider à y répondre 

Quand les participants commencent à penser à la retraite, c’est souvent leur point de départ. Ils trouveront de l’information à ce sujet dans les liens et les ressources qui suivent.

À mesure qu’un participant approche de la retraite, c’est important de penser à la façon dont il veut convertir son épargne en revenu de retraite. Voici quelques liens sur les principaux instruments de revenu de retraite que vous pouvez envoyer aux participants :

Aidez les participants à se renseigner sur ces régimes et sur ce qu’ils doivent savoir avant de demander ces prestations. Partagez ces liens avec eux :

Aidez les participants à passer à la retraite en les préparant aux changements qui doivent être faits à leurs placements. Partagez ces liens avec eux; ils trouveront la réponse à certaines questions courantes sur le revenu de retraite :

Une bonne préparation financière est importante. Mais les participants doivent aussi tenir compte d’autres aspects dans leur planification et dans la transition vers la retraite.

  • Aidez les participants à vivre chaque jour une vie plus saine grâce aux conseils de nos entraîneurs sur la nutrition, l’entraînement physique, la santé mentale, l’établissement d’objectifs et de routines, et plus. Transmettez le lien qui mène vers Vie saine Sun Life. 
  • Aidez les participants à réfléchir sur ce que pourrait être « vivre sa retraite » et à se préparer aux changements à venir. 

Microsite sur le décaissement

Même s’il n’existe pas de solution parfaite pour répondre au défi du décaissement, la Sun Life a l’expertise nécessaire pour savoir comment mieux préparer et appréhender cette période. Consultez ce site. Vous y trouverez des conseils, des outils, du soutien et du leadership éclairé – pour vous et vos employés.

Ressources supplémentaires :

  • Nos webinaires gratuits peuvent les aider à parfaire leurs connaissances et à gérer leur argent, peu importe l’étendue de leurs connaissances. Utilisez   ce modèle de courrie  pour faire la promotion des webinaires ou pour inciter les participants à s’y inscrire sur le site sunlife.ca/monargent.
  • Découvrez les régimes Continuité de la Sun Life à l’onglet Continuité.