1. Créer un plan de revenu détaillé
Commencez par vous inscrire :
- D'où proviendront vos revenus de retraite,
- Le montant que vous recevrez de chaque source et
- La date à laquelle vous commencerez à percevoir des revenus de chaque source.
Demandez-vous ensuite à quel moment vous devrez commencer à utiliser votre épargne. Vérifiez si les fonds pourront rester dans votre régime au travail ou si vous devrez :
Vous pouvez faire le point à l’aide de nos outils de calcul gratuits :
Pour finir, modifiez votre plan financier si nécessaire. Parlez à un conseiller ou à un consultant-retraite* de la Sun Life.
2. Fixer la date officielle de votre départ à la retraite
Consultez les Ressources humaines de votre entreprise. En fonction de votre régime au travail, vous aurez plus ou moins de latitude quant au choix de la date.
3. Commencer à remplir les formulaires pour les prestations de l’État et les produits de revenu
Quand voulez-vous commencer à toucher vos revenus de retraite? Pour certains produits et les prestations de l’État, il faut attendre jusqu’à six mois avant de recevoir un premier versement. Amorcez le processus à l’avance si vous avez besoin de ce revenu dès votre dernier jour d’emploi. Pour en savoir plus, rendez-vous à Service Canada ou à Retraite Québec.