Notre mandat : la sécurité financière à toutes les étapes de la vie. Nous ne ménageons aucun effort pour que vos besoins en matière de planification financière – et successorale – reçoivent toute l'attention professionnelle qu'ils méritent.
Notre mandat : la sécurité financière à toutes les étapes de la vie. Nous ne ménageons aucun effort pour que vos besoins en matière de planification financière – et successorale – reçoivent toute l'attention professionnelle qu'ils méritent.
Nombreuses sont les entreprises et les personnes qui affirment offrir une gamme complète de services de planification financière, alors qu'elles ne sont spécialisées que dans un ou deux domaines et n'offrent en fait qu'un service partiel – comme la planification des placements. Ce genre de planification isolée ne cadre pas nécessairement avec vos objectifs d’ensemble ou, pire encore, il risque de ne pas mettre en lumière certains problèmes qui vous guettent dans d’autres domaines tels que la fiscalité. Les Services de planification financière et successorale (SPFS) figurent parmi les services exclusifs auxquels vous avez accès par l’entremise d’un conseiller Sun Life.
Le rôle des SPFS est de fournir des conseils couvrant les éléments clés de la planification financière : la planification successorale, la planification de la retraite, la fiscalité, les stratégies de placement et de gestion financière liées à des facteurs de fiscalité et de planification, ainsi que les plans d'urgence.
Un professionnel des SPFS peut :
Votre conseiller Sun Life peut vous mettre en contact avec un professionnel en SPFS. Ce dernier vous rencontrera pour recueillir l'information détaillée dont il a besoin pour étudier votre situation financière et préparer un rapport qui contiendra une liste de recommandations couvrant divers objectifs. Il vous rencontrera ensuite pour vous présenter et vous expliquer le plan financier.
Les SPFS offrent aussi des conseils financiers dans le cas de problèmes spécifiques comme la planification successorale ou la planification de la retraite – et les problèmes commerciaux s'y rapportant. Vous pouvez inclure dans la discussion votre conseiller juridique, votre comptable ou d'autres professionnels, pour vous assurer que toutes les parties connaissent votre situation dans son ensemble. Dans l'évaluation de vos objectifs financiers à long terme, il est important de faire cadrer vos intérêts familiaux et commerciaux, ainsi que vos préoccupations d'ordre juridique et financier.
Nos professionnels en SPFS ne détiennent pas de permis de vente de produits financiers. Ils sont payés par la Sun Life pour travailler à temps plein comme planificateurs financiers professionnels.
C'est l'approche de la Sun Life en matière de planification financière.