Changements apportés à la plateforme de placement de base de la Sun Life - Ajout de deux nouveaux fonds et réouverture du Fonds distinct valeur mondial MFS Sun Life

Les promoteurs de régime pourraient vouloir réfléchir à l’incidence de la présente annonce sur les options de placement de leur régime. La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie souscrit des parts des fonds mentionnés ci-dessous, qui sont établis à titre de fonds distincts conformément à la Loi sur les sociétés d’assurances (Canada).

À la Sun Life, nous revoyons régulièrement notre plateforme de placements de base en fonction de l’intérêt des Clients et de l’évolution du marché.

Nous sommes heureux d’annoncer l’ajout de deux nouveaux fonds à notre plateforme de placements de base pour les régimes CD et PD :

• Fonds distinct équilibré sans combustibles fossiles Jarislowsky Fraser (JF)
• Fonds distinct d’obligations de base Plus multistratégie Sun Life

Par ailleurs, Gestion d’actifs PMSL inc. (« PMSL »), gestionnaire du fonds, a rouvert le Fonds distinct valeur mondial MFS Sun Life. MFS Institutional Advisors, Inc. (« MFS »), sous-conseiller du fonds, l’avait fermé aux nouveaux Clients en janvier 2017 pour en gérer les actifs existants. Nos activités de gouvernance se rapportant au fonds ont été maintenues pendant qu’il était fermé. MFS a récemment examiné la capacité du fonds et a décidé de le rouvrir à de nouveaux Clients.

Les promoteurs de régime peuvent dès maintenant ajouter les fonds distincts mentionnés plus haut à leurs régimes.

À propos du Fonds distinct équilibré sans combustibles fossiles JF

Le Fonds distinct équilibré sans combustibles fossiles JF cherche à procurer un revenu et une plus-value du capital. Il investit dans des titres à revenu fixe et des titres de participation de sociétés canadiennes et étrangères. Le fonds exclut les sociétés ayant une exposition importante dans le secteur des combustibles fossiles, comme le charbon thermique, le pétrole et le gaz naturel.

Le fonds investit directement dans des titres de participation ou dans des parts des quatre fonds sous-jacents suivants :

• Fonds d’actions mondiales sans combustibles fossiles JF
• Fonds d’actions canadiennes sans combustibles fossiles JF
• Fonds d’obligations sans combustibles fossiles JF
• Fonds du marché monétaire sans combustibles fossiles JF

Nous avons aussi ajouté le Fonds d’actions canadiennes, le Fonds d’actions mondiales et le Fonds d’obligations sans combustibles fossiles JF à la plateforme de placements de base en juillet 2020.

Cet ajout représente notre engagement à offrir aux promoteurs de régime et à leurs employés des fonds de placement qui ciblent des titres d’entreprise dont les émissions de carbone sont faibles.

Les Fonds sans combustibles fossiles JF sont considérés comme des investissements socialement responsables (« ISR ») qui font l’objet d’une approche de sélection négative. Toutefois, la stratégie de placement durable de la Sun Life demeure centrée sur l’intégration des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans les options de placement actuelles et futures. Il s’agit de fonds qui tiennent compte des critères ESG ou de durabilité dans tous les aspects du processus de placement et de construction du portefeuille.

À propos du Fonds d’obligations de base Plus multistratégie Sun Life

Le Fonds d’obligations de base Plus multistratégie Sun Life cherche à procurer un rendement annuel supérieur à l’indice des obligations universelles FTSE Canada. Le fonds a une structure multigestionnaire – il offre une exposition à des titres canadiens et mondiaux à revenu fixe. Le fonds peut investir jusqu’à 40 % de son actif dans des obligations mondiales.

PMSL est le gestionnaire de portefeuille du fonds. Elle est responsable de la répartition de l’actif et de la sélection et la surveillance des fonds sous-jacents. PMSL peut changer les fonds sous-jacents et la répartition de l’actif au fil du temps (selon des lignes directrices préétablies). Elle peut ainsi profiter d’occasions attrayantes ou protéger le capital.

Voici la répartition des actifs du fonds :

Le fonds procure un choix additionnel dans la catégorie des titres à revenu fixe de base plus de la plateforme de base. Il offre un accès à des sources additionnelles de rendement par rapport aux fonds de titres à revenu fixe (de base) classiques – cela comprend des placements faits à l’extérieur du Canada, des titres à rendement élevé, des placements privés à revenu fixe et des placements hypothécaires commerciaux. La demande de fonds dans la catégorie des placements de base plus continue de croître, car les investisseurs sont à la recherche de rendement et de diversification dans le marché des titres à revenu fixe.

Y a-t-il des mesures à prendre pour vous et vos employés?

Ces changements n’ont aucune incidence sur vous ni sur vos employés – vous n’avez aucune mesure à prendre. Nous vous suggérons toutefois d’évaluer si vous souhaitez ajouter ces nouveaux fonds à votre régime. 

Des questions?

Communiquez avec votre représentant aux Régimes collectifs de retraite de la Sun Life.