Les promoteurs de régime pourraient vouloir réfléchir à l’incidence de la présente annonce sur les options de placement de leur régime. La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie souscrit des parts des fonds ci-dessous, qui sont établis à titre de fonds distincts conformément à la Loi sur les sociétés d’assurances (Canada).

Placements mondiaux Sun Life (PMSL) a récemment revu complètement sa gamme de produits. À la suite de cet exercice, elle a décidé de regrouper certains produits pour gagner en efficacité et s’assurer que son équipe des placements peut se concentrer sur l’obtention d’un solide rendement avec d’autres stratégies de placement.

Ainsi, PMSL fusionnera le Fonds distinct équilibré canadien BlackRock Sun Life avec un autre fonds offert seulement à ses Clients individuels. Le fonds ne figure pas dans la plateforme de placements de base des Régimes collectifs de retraite (RCR) de la Sun Life.

À cause de cette décision de PMSL, les RCR devront fermer le Fonds distinct équilibré canadien BlackRock Sun Life (le « fonds supprimé ») le 5 juin 2020. Nous transférerons l’argent placé dans le fonds supprimé au Fonds distinct indiciel équilibré canadien GPTD (le « fonds de remplacement ») le 5 juin 2020. Le fonds de remplacement utilise la même approche (gestion passive) que le fonds supprimé. Il investit aussi dans les mêmes catégories d’actif. Ses frais de gestion de placements devraient être identiques à ceux du fonds supprimé, voire plus bas.

Le regroupement n’a pas d’incidence sur les fonds suivants :
  • Fonds Granite et Repère Sun Life axés sur une date d’échéance
  • Fonds Granite Sun Life axés sur le degré de risque
  • Les autres fonds distincts gérés par PMSL qui sont actuellement offerts dans la plateforme de placements de base.



Vous aurez peut-être des mesures à prendre

Le transfert aura lieu à moins que les promoteurs de régime qui offrent actuellement le fonds supprimé nous communiquent explicitement d’autres directives.

Si vous préférez faire transférer les actifs de votre régime à un autre fonds de votre gamme actuelle, vous pouvez en faire la demande. Vous devez informer la Sun Life de votre décision d’ici le 8 mai 2020. Si le fonds de remplacement suggéré vous convient, vous n’avez rien à faire pour l’instant.

Il est possible que votre régime n’offre pas le fonds de remplacement à l’heure actuelle. Dans ce cas, la Sun Life l’ajoutera à votre gamme de fonds avant que le transfert des actifs ait lieu.

Incidence du changement sur les participants

Le 5 juin 2020, nous transférerons automatiquement au fonds de remplacement les sommes se trouvant encore dans le fonds supprimé, y compris les cotisations futures qui y étaient destinées. Une fois que les changements auront été mis en place, les participants verront dans leur compte une vente correspondant au fonds supprimé et une souscription correspondant au fonds de remplacement. Ces opérations n’entraîneront pas de gain ou de perte en capital imposable pour les participants dans la mesure où leur argent est placé dans un régime enregistré. Les participants qui ont de l’argent placé dans un produit non enregistré réaliseront probablement un gain ou une perte en capital lors du transfert au fonds de remplacement. Ils devront déclarer ce gain ou cette perte pour l’année où le transfert a lieu. Les participants peuvent transférer leur argent en tout temps avant le transfert automatique du 5 juin 2020.

Nous enverrons à vos participants des communications fournissant des précisions sur la fermeture du fonds supprimé, le fonds de remplacement et le transfert de leur argent à la date de la fermeture. Si vous voulez que nous envoyions à vos participants un message sur mesure, veuillez communiquer avec votre représentant aux Régimes collectifs de retraite d’ici le 8 mai 2020.

À propos du fonds de remplacement

Le Fonds distinct indiciel équilibré canadien GPTD cherche à procurer un revenu modéré et une plus-value du capital en investissant dans les fonds indiciels de GPTD. L’équipe de la stratégie quantitative de GPTD rajuste la répartition de l’actif du fonds chaque trimestre pour qu’elle reflète la répartition moyenne de l’actif des fonds en gestion commune gérés pour le compte de caisses de retraite canadiennes. Au 31 décembre 2019, le fonds affichait un rendement semblable à celui de son indice de référence, soit 6,55 % sur une période annualisée de 5 ans.

Gestion de Placements TD Inc. (GPTD) est une filiale en propriété exclusive de la Banque Toronto-Dominion et fait partie du Groupe Financier Banque TD. Au 31 décembre 2019, GPTD gérait 182,9 milliards de dollars d’actifs dans des stratégies de placement à gestion active et passive couvrant l’ensemble des marchés et des catégories d’actif.

Des questions?

Communiquez avec votre représentant aux Régimes collectifs de retraite de la Sun Life.