La Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie souscrit des parts des fonds ci-dessous, qui sont établis à titre de fonds distincts conformément à la Loi sur les sociétés d'assurances (Canada).

Nous sommes heureux d'annoncer que nous ajouterons le nouveau Fonds distinct immobilier direct mondial Invesco (le «Fonds IDM Invesco») à notre plateforme de placements des régimes PD le 29 avril 2019. Le Fonds IDM Invesco est également offert aux portefeuilles CD sur mesure qui permettent une certaine exposition aux fonds qui ne sont pas évalués/négociés quotidiennement.. Ce fonds élargit notre gamme de solutions de placement et vient compléter notre éventail de fonds gérés par des gestionnaires de placements de premier plan.

À propos du Fonds IDM Invesco

Le Fonds IDM Invesco n'est offert qu'aux régimes PD dont l'actif total est supérieur à 40 millions de dollars canadiens. Le montant de cotisation minimum est de 1 million de dollars canadiens.

Ce fonds est un véhicule de placement ouvert qui offre une exposition à des titres immobiliers mondiaux de première qualité et axés sur le revenu. Ces titres (bureaux, commerces de détail, industries, appartements) proviennent des principaux marchés métropolitains à l'échelle mondiale. Dans des conditions de marché normales, le fonds investit dans au moins trois régions, soit les États-Unis, l'Europe et l'Asie-Pacifique, par l'entremise de quatre fonds immobiliers sous-jacents :

  • Invesco Core Real Estate-U.S.A (le «fonds américain de première qualité»)
  • Invesco US Income Fund (le «fonds de revenu américain»)
  • Invesco Real Estate – European Fund (le «fonds européen»)
  • Invesco Real Estate Asia Fund (le «fonds asiatique»)

Chacun des fonds sous-jacents applique deux principes de base : 1) maximiser la prévisibilité et la constance du rendement des placements et 2) réduire le plus possible le risque de pertes en capital.

Voici la répartition stratégique cible est les fourchettes tactiques des fonds sous-jacents :

Région Fonds Invesco sous-jacents Répartition stratégique cible Fourchette tactique
États-Unis Fonds américain de première qualité et fonds de revenu américain 50 % 40-60 %
Europe Fonds européen 25 % 15-35 %
Asie-Pacifique Fonds asiatique 25 % 15-35 %

Sommaire du Fonds IDM Invesco
Le Fonds IDM Invesco est évalué trimestriellement et procède habituellement à un appel de fonds sur une base trimestrielle également. Puisque le fonds est évalué en dollars américains et que les opérations sont faites en dollars américains ou en euros, la fluctuation des taux de change entre la souscription initiale d'un investisseur canadien et les appels de fonds subséquents peut donner lieu à un écart entre le montant de la souscription et le montant total investi.

Catégorie d'actif Indice de référence Objectif
Immobilier IPC + 4,0 % Le fonds cible un rendement annuel brut moyen de 7 à 10 %, exprimé en dollars américains, à long terme (le «rendement cible»). Bien que les fluctuations de change auront une incidence sur le rendement réel à court terme du fonds, le gestionnaire est d'avis que, à long terme (15 ans ou plus), elles n'auront pas de répercussions importantes sur le rendement cible.

Le fonds utilise l'indice de référence IPC + 4 % pour son rendement à court terme et pour simplifier les comparaisons entre les différents fonds immobiliers directs, puisque l'IPC est couramment utilisé dans le marché canadien comme référence pour cette catégorie d'actif. Cet indice de référence sera présenté sur le site des promoteurs et sur Morningstar.

Invesco est une société de gestion d'actifs d'envergure mondiale, avec des bureaux dans plus de 20 pays. La société gère 1,2 billion de dollars canadiens d'actifs de divers marchés et de différentes catégories, dont 184 milliards de dollars canadiens dans des catégories d'actif non traditionnellesAu sujet d'Invesco

L'équipe des placements immobiliers d'Invesco est composée de 490 spécialistes dans 16 pays d'Amérique du Nord, d'Europe et d'Asie. Elle gère des actifs immobiliers depuis 1983. Au 30 septembre 2018, ces actifs totalisaient 83 milliards de dollars canadiens à l'échelle mondiale.

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Veuillez communiquer avec votre représentant aux Régimes collectifs de retraite de la Financière Sun Life.