Ajout de deux fonds d’actifs réels à la plateforme de placements de base

Les promoteurs de régime pourraient vouloir réfléchir à l’incidence de la présente annonce sur les options de placement de leur régime. La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie souscrit des parts des fonds ci-dessous, qui sont établis à titre de fonds distincts conformément à la Loi sur les sociétés d’assurances (Canada).

Nous avons le plaisir d’annoncer que nous ajoutons deux fonds d’actifs réels à notre plateforme de placements de base. Ces changements entrent en vigueur immédiatement :

• Le Fonds distinct mondial d’actifs réels Franklin permet d’accéder à des actifs réels privés (plateforme de placements PD1).
• Le Fonds distinct d’actifs réels multistratégie Sun Life permet d’accéder à des actifs réels négociés sur le marché (plateformes de placements PD et CD).

L’ajout de ces deux fonds témoigne de notre engagement à offrir des solutions uniques qui répondent aux besoins changeants de nos Clients. Les actifs réels offrent une protection contre l’inflation, des occasions de diversification et un potentiel de croissance. Historiquement, ils ont généré un revenu prévisible par l’entremise de baux à long terme et de contrats sur des sous-jacents.

Pourquoi investir dans les actifs réels?

Les actifs réels sont des actifs physiques qui procurent une réserve de valeur. Ils incluent généralement l’immobilier, les infrastructures et les ressources naturelles (comme les produits agricoles, le bois d’œuvre, l’eau, les aliments, etc.). Ces actifs ont tendance à garder leur valeur dans un contexte inflationniste. Historiquement, ils ont généré un revenu prévisible par l’entremise de baux à long terme et de contrats sur des sous-jacents. Ce sont de bons outils de diversification en raison de leur faible corrélation avec les catégories d’actifs traditionnels, comme les actions et les titres à revenu fixe.

À propos du Fonds distinct mondial d’actifs réels Franklin

Le fonds a une structure multigestionnaire. Il investit dans des actifs réels de base publics et privés produisant un revenu et ayant un potentiel de croissance. Le portefeuille comporte notamment des fonds immobiliers, des fonds d’infrastructures et des fonds liés aux produits agricoles, au bois d’œuvre et à l’eau lorsque des occasions se présentent. Le fonds offre une exposition diversifiée à l’échelle mondiale sur le plan des catégories d’actifs, des secteurs, des régions et des sources de revenus.

L’actif du fonds et de ses fonds sous-jacents est réparti comme suit :

* Au 30 juin 2019

Vue d’ensemble du fonds

Le fonds n’est pas évalué quotidiennement. Il utilise un processus particulier pour les versements et les rachats (semblable à celui des autres fonds de notre plateforme de placements de base qui investissent dans des catégories d’actifs non traditionnelles, comme le Fonds immobilier canadien de prestige Bentall Kennedy, le Fonds immobilier direct mondial Invesco, Fonds de placements privés à revenu fixe Plus Gestion SLC et le Fonds de placements hypothécaires commerciaux canadiens Gestion SLC). Le montant de cotisation minimum est de 500 000 $ CA par placement. Les Clients qui veulent investir dans le fonds doivent signer une lettre indiquant le montant de leur souscription en dollars canadiens et la provenance des fonds.

Comme le fonds détient des actifs privés ayant une liquidité limitée, des restrictions s’appliquent aux rachats pour les six premiers mois qui suivent le premier placement. Après cette période, les investisseurs profitent d’une plus grande souplesse s’ils veulent faire racheter leur placement. La Sun Life demande aux investisseurs de présenter l’avis de rachat au moins 15 jours avant la date voulue. Toutefois, le traitement des rachats peut prendre plusieurs trimestres, voire plus d’un an.

À propos de Placements Franklin Templeton

Placements Franklin Templeton est une société mondiale de gestion d’actifs ayant des bureaux en Amérique du Nord, en Europe, en Asie et en Australie. La société gère 937 milliards de dollars canadiens d’actifs de marchés et de catégories variés. Cela inclut 55 milliards de dollars canadiens dans des catégories non traditionnelles.

Le groupe Franklin Real Asset Advisor (FRAA) investit dans des actifs réels depuis 1984. Cette équipe de Placements Franklin Templeton s’intéresse uniquement aux marchés d’actifs réels privés et publics. Elle est formée de 16 spécialistes des placements privés et de 7 spécialistes du marché public. Elle est soutenue par la plateforme mondiale d’opérations de Franklin Templeton.

À propos du Fonds distinct d’actifs réels multistratégie Sun Life

Le fonds a une structure multigestionnaire. Il offre une exposition à des actifs réels cotés à l’échelle mondiale par l’entremise de sociétés de placement immobilier et de titres liés aux infrastructures et aux ressources naturelles (agroentreprise, énergie propre, eau, etc.). Le fonds vise à procurer des occasions de diversification, une protection contre l’inflation et un potentiel de croissance au moyen de catégories d’actifs non traditionnelles.

L’actif du fonds est réparti comme suit :

L’indice de référence du fonds est composé des indices de référence des fonds sous-jacents. Il inclut l’indice FTSE EPRA Nareit Developed (35 %), l’indice S&P Global Listed Infrastructure (35 %) et l’indice S&P Global Natural Resource (30 %).

La société Placements mondiaux Sun Life (Canada) («PMSL») est le gestionnaire du fonds. Elle est responsable de la sélection et de la surveillance des fonds sous-jacents. Elle surveille activement les indicateurs économiques, ainsi que les fluctuations et les perspectives des marchés. Ainsi, au fil du temps, PMSL peut apporter des changements aux gestionnaires et à la répartition de l’actif des fonds sous-jacents (en fonction de lignes directrices établies) pour tirer parti d’occasions favorables ou pour préserver le capital. PMSL a aussi inclus ce fonds comme composante des Fonds Granite Sun Life axés sur une date d’échéance et sur le degré de risque.

À propos des fonds sous-jacents du Fonds distinct d’actifs réels multistratégie Sun Life

Le fonds Lazard Global Listed Infrastructure vise à procurer un rendement à long terme peu volatil et supérieur à l’inflation. Il investit dans diverses sociétés mondiales considérées comme des «sociétés d’infrastructures privilégiées». Ces sociétés offrent un potentiel de revenus accru, une plus grande certitude de dégager un bénéfice et une volatilité réduite. En général, elles ont une part de marché importante et un certain contrôle sur les prix, notamment car elles peuvent les ajuster en fonction de l’inflation. Elles profitent aussi d’une demande stable et exercent leurs activités dans une économie et un système juridique développés. Ce fonds est aussi offert sur notre plateforme de placements de base.

Le fonds MFS Global Real Estate offre une vaste exposition aux biens immobiliers commerciaux. Il vise à générer un rendement supérieur à celui de l’indice FTSE EPRA Nareit Developed sur un cycle de marché complet. Richard Gable est gestionnaire de portefeuille principal du fonds depuis sa création en 2009.

La stratégie KBI Global Resource Solutions cherche à procurer un rendement élevé à long terme et des occasions de diversification. Pour ce faire, il investit dans des sociétés qui fournissent des solutions pour contrer la rareté de l’eau, des aliments et de l’énergie. Le fonds évite les industries extractives, comme celles des combustibles fossiles et des métaux précieux. L’équipe des placements utilise une analyse ascendante fondée sur la valeur fondamentale des titres pour sélectionner des sociétés de toutes capitalisations boursières. Une préférence est accordée aux sociétés à petite et à moyenne capitalisation. Le fonds vise à surpasser le rendement de son indice de référence (l’indice S&P Global Natural Resources) de 3 % par année sur une période de 3 à 5 ans, en maintenant une volatilité comparable.

KBI est un gestionnaire d’actifs institutionnels dont le siège social est situé à Dublin, en Irlande. La société existe depuis 1980 et gère un actif d’environ 16,7 milliards de dollars canadiens. KBI utilise une nouvelle approche pour gérer l’exposition aux ressources naturelles, investissant dans des sociétés offrant des solutions au problème de rareté de l’eau, des aliments et de l’énergie. KBI gère des stratégies de placement liées à l’eau, à l’agriculture et à l’énergie renouvelable depuis l’an 2000.

Nous sommes heureux d’avoir ajouté ces deux fonds à notre plateforme de placements de base. Selon nous, ils procureront des avantages (protection contre l’inflation, diversification et potentiel de croissance, par exemple) aux promoteurs de régime et aux participants.

Y a-t-il des mesures à prendre pour vous et vos participants?

Ni vous ni vos participants n’êtes touchés par ces changements. Vous n’avez rien à faire. Nous vous suggérons toutefois d’évaluer si vous souhaitez ajouter ces nouveaux fonds à votre régime.

Des questions?

Communiquez avec votre représentant aux Régimes collectifs de retraite de la Sun Life.

1 Le Fonds distinct d’actifs réels mondiaux Franklin est aussi offert dans les portefeuilles CD sur mesure qui permettent une certaine exposition aux fonds qui ne sont pas évalués/négociés quotidiennement.