Arrivée à échéance du Fonds distinct échéance 2020 Sun Life

Placements mondiaux Sun Life (PMSL) a annoncé le processus d’échéance pour le Fonds distinct échéance 2020 Sun Life (le « Fonds échéance 2020 Sun Life »).

Quand un fonds axé sur une date d’échéance atteint l’année qui figure dans son nom, il affiche sa répartition d’actif la plus prudente. Cette répartition d’actif vise à procurer un revenu et une croissance modérée du capital à long terme aux investisseurs qui commencent à retirer de l’argent.

La répartition d’actif du Fonds échéance 2020 Sun Life cessera de changer en juillet 2020. Elle sera alors identique à celle du Fonds Retraite Sun Life. Le 8 juillet 2020, PMSL fusionnera automatiquement le Fonds échéance 2020 Sun Life au Fonds Retraite Sun Life.

Par la suite, les cotisations destinées au Fonds échéance 2020 Sun Life de tous les participants seront versées au Fonds Retraite Sun Life. La Sun Life établira un processus automatique à cet effet.

Conséquences fiscales

La fusion des deux fonds n’a aucune conséquence fiscale sur l’argent placé dans le RVER.

Ajout du Fonds échéance 2055 Sun Life et du Fonds échéance 2060 Sun Life

PMSL a ajouté les fonds 2055 et 2060 à la série de fonds distincts Sun Life axés sur une date d’échéance. À compter du 15 juillet 2020, les fonds suivants seront offerts dans le RVER de la Sun Life :

  • Fonds distinct échéance 2055 Sun Life
  • Fonds distinct échéance 2060 Sun Life

Les gestionnaires de placement ajoutent périodiquement de nouveaux fonds à plus longue échéance à leurs séries de fonds axés sur une date d’échéance. Ces fonds couvrent l’horizon de placement des plus jeunes employés. Ils conviennent aux employés qui comptent partir à la retraite vers 2055 ou 2060.

À propos des fonds distincts Sun Life axés sur une date d’échéance

Les fonds distincts Sun Life axés sur une date d’échéance offrent des portefeuilles diversifiés et bien gérés. Ces fonds sont faciles à comprendre, ce qui permet aux employés de prendre leurs décisions de placement en toute confiance. Leur répartition d’actif devient plus prudente à mesure que leur date d’échéance approche. Ce sont les fonds par défaut pour le RVER.

La Sun Life déposera une modification auprès de Retraite Québec. À la mi-juillet, nous publierons le nouveau texte du régime sur le site du RVER : sunlife.ca/RVER.

Quelle est l’incidence de ces changements sur les promoteurs de régime et les employés?

Il n’y a aucune mesure à prendre. La Sun Life communiquera les changements à tous les participants du RVER en mai. 

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