À l'approche de la date limite pour la production de la déclaration de revenus, les questions d'argent en préoccupent plusieurs. Pourquoi ne pas vous distraire un peu en répondant à notre questionnaire qui vous en apprendra sur votre rapport avec l'argent? Choisissez pour chaque question la réponse qui s'applique le plus, faites le compte et voyez ce que le résultat dit sur vous. Ensuite, découvrez ce que vous pouvez faire pour améliorer votre résultat.

1. Que faites-vous avec vos reçus?

  1. Je conserve tous les reçus électroniques dans un dossier de même qu'une copie numérisée de tous les reçus papier.
  2. J'ai un dossier papier dans lequel je conserve les versions imprimées de tous les reçus électroniques que je trouve dans ma boîte de réception.
  3. Je les conserve dans une boîte à chaussures... qui se trouve quelque part.
  4. Des reçus?

2. Qui prépare votre déclaration de revenus et quand la produisez-vous?

  1. Mon comptable ou une entreprise spécialisée, dès que j'ai en main tous les documents requis.
  2. Je la prépare moi-même, ou c'est mon beau-frère qui s'en occupe, à la mi-avril.
  3. J'apprends comment faire en regardant une vidéo sur YouTube et je la prépare moi-même à la dernière minute.
  4. Personne. Je n'ai pas produit de déclaration de revenus depuis des années. (Chut…)

3. Que pensez-vous des budgets?

  1. J'adore tenir un budget – je mets régulièrement à jour ma feuille de calcul.
  2. C'est un mal nécessaire.
  3. Je devrais probablement en établir un, mais je n'ai jamais pris le temps de le faire.
  4. Beurk. Établir un budget, ça ne me ressemble pas.

4. Comment procédez-vous pour votre épicerie?

  1. Je consulte les circulaires, je dresse une liste et je n'y déroge pas.
  2. J'ai une bonne idée de ce dont j'ai besoin, et je compare les prix.
  3. J'attends que le réfrigérateur soit vide, que j'aie faim et ensuite j'achète tout ce qui me semble appétissant.
  4. Je mange au restaurant la plupart du temps. Ce qu'il y a dans mon réfrigérateur : un pot d'olives et des restes de pizza.

5. Avez-vous un plan financier?

  1. Oui. J'en ai un depuis que j'ai commencé à travailler et je le mets régulièrement à jour.
  2. Oui. Je prends ma retraite dans quelques années, donc j'ai récemment fait appel à un conseiller pour la planifier.
  3. Je devrais probablement en établir un, mais je n'ai jamais pris le temps de le faire.
  4. Qui a besoin d'un plan? Je préfère vivre l'instant présent.

6. Dans quelle mesure êtes-vous prêt pour la retraite?

  1. Tout à fait prêt. Je sais exactement combien je dois épargner et d'ici quelle date, et je suis en voie d'atteindre mon objectif avant la date prévue.
  2. Je suis raisonnablement bien préparé. J'ai une bonne idée de combien je dois épargner et je crois que j'y arriverai, mais peut-être une année ou deux plus tard que prévu.
  3. Je crains de ne jamais pouvoir prendre ma retraite.
  4. Qui a envie de penser au fait de vieillir?

Ce que le résultat révèle sur vous :

Surtout des «a» : Vous êtes prudent, consciencieux et vous tirez parti de la technologie. Afin de découvrir de nouveaux moyens de passer au niveau supérieur, parlez à un conseiller.

Surtout des «b» : Vous êtes responsable sur le plan financier et tâchez de faire ce qui doit être fait. Vous ne pourrez peut-être pas prendre votre retraite à 40 ans avec des millions à la banque, mais avec un peu de chance, tout ira bien. Pour savoir si vous êtes sur la bonne voie, utilisez notre calculateur d'épargne-retraite.

Surtout des «c» : Vous essayez de ne pas trop penser à l'argent, car cela vous cause du stress. Découvrez des moyens de réduire votre stress en lisant l'article Cinq frayeurs sur le plan financier et leurs antidotes.

Surtout des «d» : Vous avez toujours le cœur à la fête, mais que ferez-vous quand viendra le temps de passer aux choses sérieuses? Découvrez comment rencontrer un conseiller permet de joindre l'utile à l'agréable, en lisant l'article Ma première rencontre avec un conseiller.

N'oubliez pas que ce questionnaire n'était qu'une façon de vous changer les idées.  Pour obtenir une véritable vue d'ensemble de votre situation et un plan pour assurer votre sécurité financière, une rencontre avec un conseiller est la clé.