10 août 2022
Par Kristen Mayne
Temps d'écoute : 2 minutes
10 août 2022
Par Kristen Mayne
Temps d'écoute : 2 minutes
Regrouper ses placements, ça ne veut pas dire investir tout son actif dans un seul produit.
C’est mettre à un seul endroit l’argent que vous avez dans différentes institutions financières.
Pourquoi regrouper ses placements? Parce que cela peut aider à gérer l’argent de façon plus efficace. C’est l’avis du planificateur financier agréé de la Sun Life, Jeffrey Wu.
Découvrez pourquoi regrouper votre épargne avec la Sun Life est une excellente idée.
Il nous donne 5 bonnes raisons de regrouper votre actif avec un seul conseiller ou un groupe de conseillers.
Selon M. Wu, un conseiller a l’avantage d’avoir une vue d’ensemble de votre situation financière. « Cela l’aide à vous proposer une stratégie qui vous permet d’atteindre vos objectifs. Vous évitez d’avoir plusieurs stratégies qui se nuisent les unes les autres. »
S’il est parfois difficile de suivre un plan, ce l’est encore plus d’en suivre plusieurs. « Regrouper vos placements vous donne un portrait plus juste du rendement de votre épargne. À vous et à votre conseiller. »
Il peut être ardu d’adopter des habitudes d’épargne si l’on travaille avec divers conseillers. « Un conseiller devrait aider les clients à développer ces habitudes. Il peut aussi l’encadrer quand le marché est volatil. Recevoir des avis différents venant de divers conseillers peut créer de la confusion », croit M. Wu.
« Créer un bon plan financier prend du temps. Avec un conseiller de confiance, vous créez un seul plan, et non plusieurs », note M. Wu. Cela signifie aussi un accès unique en ligne et un seul relevé mensuel. Et tous vos renseignements financiers sont sur la même plateforme.
Votre situation change? Ce sera plus facile de réviser votre plan et de le modifier si vous traitez avec un seul conseiller.
En ayant une vue globale de la situation, un conseiller Sun Life peut vous aider à répondre à de nouveaux besoins. Les meilleurs plans s’adaptent aux besoins et aux objectifs du client. Cette souplesse diminue quand on investit sur diverses plateformes.
M. Wu rappelle qu’investir auprès de plusieurs conseillers peut entraîner une multiplication des frais. « En général, plus vous avez d’actif auprès d’un conseiller et plus vous avez d’occasions d’abaisser vos frais. »
Il donne un exemple :
Bien comprendre ce qui distingue les différents produits peut vous aider à choisir des placements qui correspondent à :
« Si vous détenez des placements auprès de plusieurs conseillers, cela complique la gestion du risque. De plus, votre argent n’est peut-être pas investi dans des produits qui conviennent à votre profil de risque », précise M. Wu.
Vous voulez une stratégie de placement qui concorde avec vos valeurs? Faire affaire avec un seul conseiller peut vous aider.
Apprendre à connaitre les Clients, c’est plus que simplement cocher une liste de vérification. Cela signifie s’intéresser à ce qui est important pour vous, vos valeurs et vos objectifs. Il est donc important de faire équipe avec un conseiller en qui vous avez confiance.
« Pour plusieurs de nos Clients, les aspects environnementaux et sociaux de leurs placements sont très importants. Nous nous assurons de choisir des fonds qui répondent à leurs objectifs financiers et qui s’arriment à leurs valeurs », cite en exemple M. Wu.
Ce dernier insiste sur l’importance de travailler avec un conseiller ou une équipe de conseillers. Ils disposent de plusieurs outils. « Cela vous permet d’avoir des solutions complètes, taillées sur mesure pour vous. Bien des conseillers Sun Life sont titulaires de permis en assurance, en fonds communs de placement et/ou en établissement de plan financier. »
Vous n’en avez pas?
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Cet article ne vise qu’à fournir des renseignements d’ordre général. La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie ne fournit pas de conseils professionnels d’ordre juridique, comptable, fiscal ou autre. Veuillez consulter un professionnel qualifié qui fera un examen approfondi de votre situation sur les plans juridique, comptable et fiscal.