Nous avons remarqué une hausse de tentatives de fraude liées à la COVID-19, tant par courriel que par texto et par téléphone. Soyez prudent. Voici comment vous pouvez vous en protéger et quoi faire si vous soupçonnez être victime d’une tentative de fraude.
Voyez aussi notre réponse à la pandémie sur sunlife.ca/la-covid-19
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Vérifiez votre situation financière en répondant à quelques questions sur vos dépenses, vos emprunts, votre épargne et vos placements. Obtenez des conseils et des recommandations sur la façon d’atteindre vos objectifs.
Durée : environ 2 minutes
Voici les mesures que nous vous conseillons pour améliorer votre avenir financier.
Voici les mesures que nous vous conseillons pour améliorer votre avenir financier.
Je pense à moi en premier et je mets régulièrement de l'argent de côté avant de dépenser le reste
Je ne mets de l'argent de côté que lorsque j'ai un objectif précis en tête, comme l'achat d'une voiture ou des vacances
Je mets de l'argent de côté dès que je peux, ce qui n'arrive pas aussi souvent que je le voudrais
Je ne mets pas d'argent de côté de façon régulière, mais j'aimerais le faire
J'ai une liste détaillée de mes dépenses et je la mets à jour régulièrement
J'ai une vague idée de mes revenus et de mes dépenses
Je tiens une liste de mes dépenses fixes pour ne manquer aucun paiement
Je ne fais aucun budget. J'espère juste avoir assez d'argent pour régler mes factures chaque mois
Oui, il correspond à environ 3 à 6 mois de salaire
Oui, mais j'ai l'impression qu'il devrait être plus garni
Non, mais j'ai de l'argent de côté
Non, je crois que je n'en ai pas vraiment besoin
Je verse de l’argent dans un REER (ou dans un autre produit d'épargne-retraite)
J'ai un REER, mais je n'y verse pas d’argent régulièrement
Je prévois de vendre ma maison et d'autres biens pour couvrir mes dépenses à la retraite
Je ne pense pas à la retraite pour l'instant
Oui et je sais exactement où mon argent se trouve
Oui, mais je ne sais pas si le rendement de mes placements est aussi bon qu'il le devrait
Non, mais j'aimerais connaître toutes mes options
Non et cela me convient très bien
Planificateur – je prends le temps de penser à mes achats et je fais quelques recherches avant d'acheter
Minimaliste – j'essaie de dépenser le moins possible et je n'achète que ce dont j'ai vraiment besoin
Chasseur d'aubaines – je n'achète que lorsque c'est en solde (même si je n'en ai pas vraiment besoin)
Consommateur impulsif – dès que quelque chose m'intéresse, je suis prêt à l'acheter
Mes dettes sont gérables et je n'ai pas de problèmes à les rembourser
Je verse souvent plus que le paiement minimum pour rembourser le solde de mes cartes de crédit et mes autres dettes, mais pas toujours
Je verse seulement le paiement minimum pour rembourser le solde de mes cartes de crédit et mes autres dettes
J'ai de la difficulté à faire le paiement minimum pour rembourser le solde de mes cartes de crédit et mes autres dettes
Je m'adresse à mon conseiller ou à mon planificateur financier
Je demande à des amis ou à des membres de la famille
Je fais mes propres recherches
J'essaie de ne pas y penser
Régulièrement
Quand j'ai des objectifs précis
Rarement
Jamais
Jetez un coup d'œil aux autres outils et ressources – ils vous aideront à appliquer nos recommandations...
Un plan financier personnel peut vous aider à combler vos besoins maintenant et à la retraite, et vous protéger des événements imprévus en cours de route.
Planification et conseils pour vos financesAutres ressources utiles sur l'épargne‑retraite :
Jeu-questionnaire sur la personnalité financière 5 produits financiers que vous devriez avoirUn conseiller peut vous aider à planifier un avenir brillant. Passez en revue vos résultats avec un conseiller pour savoir comment bâtir et proteger votre épargne.
Envoyez vos résultatsUn plan financier personnel peut vous aider à combler vos besoins maintenant et à la retraite, et vous protéger des événements imprévus en cours de route.
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Envoyez vos résultatsUn conseiller Financière Sun Life communiquera avec vous dans les trois jours ouvrables pour prendre rendez-vous en vue de discuter de vos résultats et de vous donner de l'information et des conseils qui répondent à vos besoins en matière d'assurance et de placements.
Entre-temps, apprenez-en un peu plus sur la première rencontre avec un conseiller et sur l'effet que le travail avec un conseiller pourrait avoir sur votre avenir.
Nous vous souhaitons une bonne première rencontre et rappelez-vous que parler à un conseiller, c'est gratuit et ça n'engage à rien.
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Un conseiller peut vous aider à prendre des décisions éclairées pour vos finances et votre avenir.
Vos objectifs : Faire ce bilan financier est un très bon début!
Vos objectifs : C'est bien que vous réfléchissiez à vos objectifs à court et à long terme. Remplir ce modéle vous aidera à garder le cap modèle vous aidera à garder le cap
Votre épargne : Vous semblez avoir pris de bonnes habitudes d'épargne et compris qu'un petit montant mis de côté aujourd'hui peut permettre à la longue de réaliser de grandes économies. Continuez!
Votre épargne : Mettre de l'argent de côté pour un objectif précis, c'est bien, mais vous devriez essayer de mettre un peu d'argent de côté chaque mois et voir comment cette épargne fructifie.
Votre épargne : Excellente idée de garder un budget détaillé! C'est un élément important de la planification financière.
Votre épargne : Vous êtes sur la bonne voie pour faire un budget. Cette liste pourrait vous aider à faire un suivi plus précis de vos dépenses.
Vos placements : Vous surveillez bien vos placements! Utilisez ce calculateur d'épargne-retraite pour voir comment le fait de verser un peu plus chaque mois dans votre REER peut faire toute la différence.
Vos placements : Vous êtes sur la bonne voie. Vous pourriez rencontrer un conseiller pour passer en revue vos placements.
Vos placements : Êtes-vous en bonne voie d'atteindre vos objectifs d'épargne-retraite? Utilisez notre calculateur d'épargne-retraite pour le savoir.
Vos dépenses : Planifier ses achats est une excellente habitude financière.
Vos dépenses : Ne dépenser que selon ses besoins est une bonne habitude financière.
Vos emprunts : Vous gérez très bien vos dettes. N'oubliez pas de rembourser d'abord les dettes ayant le taux d'intérêt le plus élevé, et découvrez pourquoi vous devriez vérifier votre cote de crédit de temps en temps.
Vos emprunts : Vous gérez bien vos dettes. Payer plus que le minimum est la meilleure façon de se libérer de ses dettes. Voici quelques conseils pour réduire vos dettes.
Vos conseils financiers : Passer en revue vos objectifs régulièrement avec un conseiller et les intégrer à votre plan financier est une excellente habitude financière.
Vos conseils financiers : Passer en revue des objectifs précis est une habitude financière importante. Parlez régulièrement de tous vos objectifs financiers avec un conseiller afin de vous assurer d'être sur la bonne voie pour les atteindre.
Vos objectifs : Il est important de se fixer des objectifs à court et à long terme. Commencez en remplissant ce modèle.
Votre épargne : Vous pouvez donner de l’élan à votre épargne en pensant à vous en premier. Voyez comment épargner un peu aujourd'hui peut faire une grande différence demain.
Votre épargne : Vous devez commencer à épargner! Voyez comment le fait d'épargner de petites sommes peut faire toute la différence à long terme.
Votre épargne : Faire le nécessaire pour joindre les deux bouts est parfait, mais peut-être qu'en faisant un suivi plus précis de vos dépenses à l'aide de cette liste, vous trouveriez le moyen de mettre un peu d'argent de côté.
Votre épargne : Vous devriez peut-être commencer à faire un budget. Cette liste vous donne des conseils pour gérer vos dépenses de tous les jours.
Vos placements : Il existe diverses options de placement selon vos besoins. Rencontrer un conseiller est une première étape importante pour planifier vos placements.
Vos placements : Il existe beaucoup de façons de placer votre argent. Commencez par vous renseigner sur les différentes options de placement disponibles.
Vos placements : Si vous vous faisiez votre propre café au lieu de l’acheter les jours où vous travaillez et que vous investissiez dans votre REER l'argent ainsi épargné, cela pourrait se traduire par une épargne de 88 471 $ dans 30 ans!
Vos dépenses : Essayez de vous restreindre pour toutes les choses dont vous n'avez pas besoin. Vous paierez toujours trop cher pour quelque chose qui ne vous servira jamais. Utilisez plutôt cet argent pour votre épargne ou des placements.
Vos dépenses : Essayez de réduire vos achats impulsifs, cela pourrait vous aider à augmenter votre épargne et vous laisser de l'argent pour d'autres placements.
Vos emprunts : En règle générale, faire seulement le paiement minimum n'est pas suffisant. Essayez de rembourser vos dettes plus rapidement. Voici d'autres conseils pour réduire vos dettes d'autres conseils pour réduire vos dettes.
Vos emprunts : Garder le contrôle de ses dettes peut être ardu. Voici quelques conseils pour gérer vos dettes.
Vos emprunts : Prendre le contrôle de vos dettes est un aspect important de la gestion de votre argent. Voici 4 conseils simples qui vous aideront à partir du bon pied.
Vos conseils financiers : C'est important de passer en revue vos objectifs. Vous pourriez rencontrer un conseiller à intervalle régulier pour passer en revue vos objectifs et vous assurer d'être sur la bonne voie pour les atteindre.
Vos conseils financiers : Il est important de se fixer des objectifs et de suivre ses progrès. Pourquoi ne pas faire appel à un conseiller pour vous assurer que vous êtes sur la bonne voie?
Un conseiller peut vous donner des conseils et vous suggérer des solutions pour vous aider à payer vos dettes plus rapidement. Parlez à un conseiller dès aujourd'hui.
Un CELI est un excellent moyen d'épargner pour acheter une maison, faire un achat important, une urgence,
Ouvrez un CELI pour vous aider à épargner pour l'achat de votre maison. Grâce au Régime d'accession à la propriété, vous pouvez emprunter jusqu'à 25 000 $ sur votre REER pour acheter ou construire votre première maison.
Ouvrez un CELI pour vous aider à épargner pour votre achat.
Le CELI est l'instrument idéal pour épargner en prévision d’une urgence.
Si vous n’en avez pas déjà un, ouvrez un REEE en vue d'épargner pour les études de vos enfants. Vous aurez droit automatiquement à la Subvention canadienne pour l'épargne-études.
Verser de l’argent régulièrement au REER est un moyen judicieux d'épargner pour la retraite.
Utilisez ce calculateur REER pour voir comment le fait de verser un peu plus chaque mois dans votre REER peut faire toute la différence.
La vente de votre maison ou d’autres biens pourrait ne pas être suffisante pour couvrir vos dépenses pendant toute votre retraite. Songez à ouvrir un REER ou un autre produit d'épargne-retraite.
Il n’est jamais trop tôt pour commencer à planifier en vue de votre retraite. Commencez à verser de l’argent dans un REER ou dans un autre produit d'épargne-retraite.
Élaborer un plan financier est une première étape importante pour vous aider à mieux gérer votre argent et à atteindre vos objectifs à long terme.
Lorsque vous établirez des objectifs, vous devriez également penser à élaborer un plan financier qui vous aidera à réaliser ces objectifs.
Lisez les Cinq choses que vous ne savez peut-être pas à propos des CELI pour savoir comment ils pourraient vous aider à garnir votre fonds d'urgence.
Vous pourriez souscrire d'autres types d'assurance : assurance-vie, assurance-santé personnelle (frais médicaux et dentaires), assurance maladies graves, assurance de soins de longue durée, assurance-invalidité, assurance hypothécaire/assurance-créances,
Vous pourriez songer à ce qui suit : testament/procuration.
Vous faites déjà appel aux services d'un conseiller, c'est excellent. Des conseils financiers peuvent faire toute la différence dans l'évolution de votre épargne.
Obtenir des conseils financiers avisés et faire appel à un conseiller pour bâtir un plan financier qui tient compte de vos besoins peut vous aider à atteindre vos objectifs et à assurer votre avenir financier.
Épargnant émérite
Épargnant émérite
Épargnant
émérite
Vous épargnez de façon judicieuse, vous dépensez avec modération et vous investissez intelligemment. Vous vous fixez des objectifs et vous prenez les mesures nécessaires pour les atteindre. Gardez le cap, mais soyez à l'affût des nouvelles possibilités d'épargne et de placement qui pourraient se présenter.
Épargnant chevronné
Épargnant chevronné
Épargnant
chevronné
Vous êtes un épargnant futé. Vous employez des stratégies d'épargne efficaces et vous savez comment faire disparaître vos dettes. Avec quelques conseils et une plus grande discipline, vous pourriez devenir un maître de l'épargne.
Épargnant intermédiaire
Épargnant intermédiaire
Épargnant
intermédiaire
Vous savez que vous pourriez faire mieux! Vous avez ce qu'il faut pour gérer votre argent, mais il vous faudra de la patience, du travail acharné et de bons conseils financiers pour y arriver.
Épargnant débutant
Épargnant débutant
Épargnant
débutant
Vous n'avez pas de feuille de route – vous vous laissez porter par les événements. Cela peut convenir aujourd'hui, mais qu'en sera-t-il demain? C'est peut-être le conseiller en nous qui parle, mais quelques conseils seraient un bon point de départ.
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