Un portefeuille FNB tout-en-un qui combine une exposition aux marchés clés ainsi que des stratégies alternatives et des stratégies tactiques soigneusement choisies, pour que vous n’ayez pas à gérer plusieurs placements vous-même. Conçu pour vous aider à conserver vos placements quand les conditions du marché changent.
Un portefeuille FNB vous permet de regrouper vos fonds négociés en bourse (FNB) pour créer un seul placement en fonction d’une tolérance au risque donnée. Chaque FNB vous expose à des marchés distincts, et sa composition est rééquilibrée régulièrement en fonction d’une répartition cible.
Cette approche vous permet de maintenir une exposition diversifiée tout en simplifiant votre façon d’investir.
Les portefeuilles FNB+ Sun Life reprennent les principes des portefeuilles de FNB classiques, mais regroupent un éventail plus grand de placements.
Contrairement à de nombreux portefeuilles de FNB axés principalement sur les actions et les obligations, les portefeuilles FNB+ Sun Life intègrent des stratégies alternatives et des stratégies tactiques sélectionnées dans un même cadre. Ces expositions additionnelles sont conçues pour diversifier les sources de rendement au sein d’un placement.
| Caractéristique | Portefeuilles FNB+ Sun Life Le facteur « plus » |
Portefeuilles FNB classiques Méthode traditionnelle |
|---|---|---|
| Actions canadiennes | Oui | Oui |
| Actions américaines | Oui | Oui |
| Actions internationales | Oui | Oui |
| Obligations canadiennes | Oui | Oui |
| Obligations américaines | Oui | Oui |
| Indexation de base | Non | Oui |
Or
|
Oui | Non |
Placements privés à revenu fixe
|
Oui | Non |
Rotation sectorielle aux États-Unis
|
Oui | Non |
Profitez de frais moins élevés : Les frais associés aux portefeuilles FNB+ Sun Life sont habituellement 30 % moins élevés que ceux de la concurrence1.
Vous avez des questions sur le risque, les frais ou la façon dont les portefeuilles FNB+ Sun Life se comparent à vos placements actuels ? Un conseiller ou une conseillère Prospr par Sun Life peut vous guider.
Prenez rendez-vous avec un conseiller ou une conseillère Prospr par Sun Life pour savoir si les portefeuilles FNB+ correspondent à vos objectifs et à votre niveau de risque.
Options virtuelles ou par téléphone
Appelez un conseiller ou une conseillère Prospr pour poser vos questions ou parler de vos options de placement.
En semaine de 8 h à 20 h (HE)
Géré de façon professionnelle et automatiquement rééquilibré.
Frais de gestion concurrentiels qui facilitent la gestion des coûts de placement dans l’ensemble.
Risque : faible
98 % obligations | 2 % placements non traditionnels
Idéal pour la protection du capital
Risque : faible à moyen
63 % obligations | 35 % actions | 2 % placements non traditionnels
Idéal pour une certaine croissance du revenu
Risque : faible à moyen
60 % actions | 38 % obligations | 2 % placements non traditionnels
Idéal pour une croissance et un revenu équilibrés
Risque : faible à moyen
80 % actions | 18 % titres à revenu fixe | 2 % placements non traditionnels
Idéal pour la croissance à long terme
Risque : Moyen
98 % actions | 2 % placements non traditionnels
Idéal pour une croissance maximale
Moins de frais de placement, c’est plus de votre argent qui reste investi et qui travaille pour vous. Avec le temps, même une différence de frais minime peut avoir une incidence importante sur la valeur à long terme de votre compte.
Le ratio des frais de gestion (RFG) se situe entre 1 % et 1,1 % pour les portefeuilles FNB+ Sun Life – soit souvent 30 % de moins que pour d’autres fonds à gestion active2.
Les frais de placement sont déduits de vos fonds avant le calcul du rendement. Autrement dit, ce n’est pas une diminution ponctuelle de vos gains, mais annuelle.
Incidence à long terme :
Les portefeuilles FNB s’accompagnent généralement de frais de gestion, ou RFG, qui couvrent la gestion professionnelle et l’administration des fonds.
Depuis 2025, les RFG des portefeuilles FNB+ Sun Life se situent généralement entre environ 1 % et 1,1 %, selon le portefeuille. Un conseiller peut vous aider à comprendre comment les frais s’inscrivent dans votre plan de placement global.
Les frais varient selon les séries et peuvent évoluer au fil du temps. Pour avoir les informations les plus à jour, lisez le document Aperçu du fonds ou consultez un conseiller ou une conseillère.
Oui. Consultez un conseiller ou une conseillère Prospr par Sun Life pour commencer à investir dans un portefeuille FNB+ Sun Life.
Commencez par prendre rendez-vous ou par nous appeler pour entrer en contact avec un conseiller ou une conseillère Prospr par Sun Life.
Les portefeuilles FNB+ Sun Life conviennent aux comptes enregistrés, comme les Régimes enregistré d’épargne-retraite (REER), les Comptes d’épargne libre d’impôt (CELI) et les Régimes enregistré d’épargne-études (REEE), ou aux comptes non enregistrés.
Tous les portefeuilles FNB+ Sun Life exigent un placement minimum de 50 $/mois ou un versement unique de 500 $.
Oui. Un conseiller ou une conseillère Prospr par Sun Life peut vous aider à modifier votre portefeuille si vos objectifs ou votre horizon de placement changent.
Les portefeuilles FNB peuvent convenir aux investisseurs qui cherchent à obtenir une vaste exposition au marché sans avoir à gérer des placements individuels. Un conseiller ou une conseillère peut vous aider à déterminer si cette option vous convient.
Ces renseignements sont donnés à titre indicatif seulement. Avant d’agir sur la foi des renseignements contenus dans le présent article, consultez un professionnel qualifié. À moins d’indication contraire, les valeurs et taux indiqués ne sont pas garantis. Certaines conditions, exclusions et restrictions s’appliquent.
Recevez des conseils sur mesure, quand vous en avez besoin. Un conseiller ou une conseillère Prospr par Sun Life peut vous aider à bâtir votre patrimoine et à protéger vos finances.
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Notes juridiques :
1 D’après une comparaison entre les frais de gestion des fonds communs de placement de série P et des fonds communs de placement comparables de série A offerts par Gestion d’actifs PMSL inc.L’exposition aux placements privés à revenu fixe passe par un investissement dans le Fonds de placements privés à revenu fixe Plus Gestion SLC.
2 L’exposition indirecte à l’or passe par un investissement dans des FNB sous-jacents qui cherchent à reproduire le rendement du prix du lingot d’or.
