Rendements révisés de l’indice de référence des Fonds distincts Repère Sun Life axés sur une date d’échéance

15 octobre 2024

Les promoteurs de régime pourraient vouloir réfléchir à l’incidence de cette annonce sur les options de placement de leur régime. La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie souscrit des parts des fonds mentionnés ci-dessous, qui sont établis à titre de fonds distincts conformément à la Loi sur les sociétés d’assurances (Canada).

Gestion d’actifs PMSL inc. (PMSL) a récemment informé les Régimes collectifs de retraite (RCR) de la Sun Life que les rendements de l’indice de référence des Fonds distincts Repère Sun Life axés sur une date d’échéance (« les Fonds Repère ») indiqués dans Morningstar® étaient inexacts.

Il est important de noter que les rendements communiqués pour les Fonds Repère ont toujours été corrects. PMSL a uniquement révisé les rendements de l’indice de référence des Fonds Repère.

L’erreur a touché les rendements de l’indice de référence pour avril, mai et juin 2024. PMSL a révisé les rendements le 18 août 2024. Le tableau ci-dessous présente la comparaison entre les rendements inexacts et les rendements révisés pour la période de trois mois.

 

Rendements initiaux – Avril à juin 2024 (T2 2024)

Rendements révisés – Avril à juin 2024 (T2 2024)

Différence

Indice de référence – 2025

1,35 %

1,32 %

-0,03 %

Indice de référence – 2030

1,22 %

1,12 %

-0,10 %

Indice de référence – 2035

1,39 %

1,20 %

-0,19 %

Indice de référence – 2040

1,53 %

1,26 %

-0,27 %

Indice de référence – 2045

1,82 %

1,49 %

-0,33 %

Indice de référence – 2050

1,82 %

1,47 %

-0,35 %

Indice de référence – 2055

3,46 %

3,12 %

-0,34 %

Indice de référence – 2060

3,64 %

3,30 %

-0,34 %

Tous les rendements annualisés de l’indice des Fonds Repère ont été touchés par cette erreur pour les périodes se terminant le 30 juin 2024. Les rapports Morningstar® ont affiché des rendements de l’indice de référence inexacts entre le 5 mai et le 18 août 2024 (quand PMSL a révisé les rendements). Tous les rapports produits après le 18 août 2024 indiquent les rendements exacts pour l’indice de référence des Fonds Repère.

PMSL a mentionné qu’un problème de communication entre ses équipes était la cause de cette erreur.

PMSL a mis en place les processus suivants pour éviter toute erreur future :

  • PMSL a demandé aux équipes de la gouvernance et de la gestion des risques de procéder à un examen approfondi du processus de mise à jour de l’indice de référence.
  • PMSL a mis en place des mesures de contrôle plus strictes à l’égard des communications relatives à l’indice de référence.
  • PMSL a ajouté au processus une étape d’examen formel qui comprend l’approbation des responsables de division.
  • PMSL a mis en place une nouvelle équipe du rendement. L’objectif est de regrouper les responsabilités liées au rendement réparties entre les produits, la gestion de portefeuille et les opérations de placement.

Quelle est l’incidence de ce changement sur vous et sur les participants de votre régime?

Ces rendements rectifiés sont affichés sur le site des promoteurs, le site des participants et le site de Morningstar®.

Les participants de votre régime et vous-même n’avez rien à faire à la suite de cette correction. Les participants recevront un message dans le Centre de messagerie de la Sun Life. Vous pouvez le consulter ici.

Des questions?

Communiquez avec votre représentant aux Régimes collectifs de retraite de la Sun Life*.

* Personne portant le titre de conseiller en régimes de rentes collectives au Québec