Fonds distinct mondial d’obligations Templeton – Fermeture et transfert de l’actif

Le fonds de remplacement investit dans la même catégorie d’actifs (titres à revenu fixe mondiaux). Les frais de gestion de placements du fonds de remplacement seront identiques à ceux du fonds fermé, ou plus bas.

Il est possible que votre ou vos régimes n’offrent pas le fonds de remplacement. Dans ce cas, nous l’ajouterons automatiquement à votre gamme de fonds avant le transfert prévu pour le 6 mai 2026.

Le transfert aura lieu à moins que nous recevions d’autres directives par écrit de votre part.

Vous pouvez transférer l’argent détenu dans le fonds fermé :

• à un autre fonds faisant partie de votre gamme de fonds;
• à un autre fonds de la plateforme de placements de base qui répond mieux aux besoins de votre régime (voir l’exemple ci-dessous).

Une autre option de remplacement à considérer

Dans la catégorie des titres à revenu fixe spécialisés, nous offrons aussi le Fonds distinct de revenu mensuel PIMCO Canada dans la plateforme de placements de base. Nous vous présentons ce fonds plus loin dans le message.

Si vous souhaitez choisir le Fonds distinct de revenu mensuel PIMCO Canada, ou un autre fonds de remplacement et/ou une autre date de transfert, vous devez aviser la Sun Life de votre décision d’ici le 9 mars 2026.

Vous n’avez rien à faire si le fonds de remplacement vous convient.

Incidence des changements sur les participants et participantes

Le 6 mai 2026, nous transférerons automatiquement toutes les sommes placées dans le fonds fermé – et toutes les cotisations futures – au fonds de remplacement. Après le changement, les participants verront dans leur compte une vente correspondant au fonds fermé et un achat correspondant au fonds de remplacement. Ces opérations ne donneront pas lieu à des gains ou pertes en capital pour les participants, car il n’y a pas de placements non enregistrés dans le fonds.

Nous enverrons un courriel aux participants qui ont actuellement des sommes dans le fonds fermé le 23 mars 2026 ou vers cette date. Le voici à titre de référence.

Les participants et participantes peuvent également transférer leur argent à tout fonds de placement offert dans le régime. Ils peuvent le faire en tout temps avant le transfert automatique du 6 mai 2026.

Fonds de replacement

Le Fonds distinct de titres à revenu fixe mondiaux MFS est un portefeuille de titres à revenu fixe mondiaux cherchant à procurer un taux de rendement modéré au moyen de revenus et de gains en capital. Le fonds investit dans les titres de créance à revenu fixe comme des titres de sociétés, des titres d’État et des titres adossés à des créances hypothécaires, des titres de marchés émergents, des titres de créance à rendement élevé et des prêts bancaires.

L’équipe de gestion suit un processus de placement rigoureux qui évalue les titres et le marché au moyen d’une analyse macroéconomique descendante intensive et d’une recherche de titres ascendante. Les positions en devises étrangères ne sont pas couvertes en dollars canadiens.

L’indice de référence du fonds est l’indice Bloomberg Global Aggregate (en $ CA).

Robert Spector et Pilar Gomez-Bravo sont les gestionnaires de portefeuille principaux du fonds.

Autre fonds de remplacement – Fonds distinct de revenu mensuel PIMCO Canada

Le Fonds distinct de revenu mensuel PIMCO Canada peut constituer une option attrayante pour les investisseurs axés sur le revenu qui cherchent un placement en obligations offrant le potentiel d’une source de revenu relativement élevé et stable, avec un accent sur les titres à revenu fixe américains. L’objectif de placement du fonds consiste à maximiser le revenu courant tout en assurant la préservation du capital et une gestion prudente des placements. Son objectif secondaire est l’appréciation du capital à long terme. Il investit principalement dans un portefeuille diversifié de placements à revenu fixe non libellés en dollars canadiens et ayant diverses échéances. Le fonds choisit ses investissements dans des titres à revenu fixe qui génèrent un revenu sans égard au secteur d’activité, à la qualité de crédit ou à la région géographique. Cela comprend des titres à rendement élevé et des titres de créance de marchés émergents. Le fonds utilise des instruments dérivés pour créer des positions et en couvrir d’autres. Le fonds réinvestit directement le revenu généré par ses placements, ce qui signifie que vous ne recevrez pas de distributions de revenu.

L’indice de référence du fonds est l’indice Barclays U.S. Aggregate Bond (couverts en dollars canadiens).

Alfred Murata est le gestionnaire de portefeuille principal, et il est appuyé par Dan Ivascyn et Joshua Anderson, cogestionnaires de portefeuille.

Veuillez noter que les frais du Fonds de revenu mensuel PIMCO Canada sont plus élevés que ceux du fonds fermé. Nous avons choisi le Fonds de titres à revenu fixe mondiaux MFS comme option de remplacement par défaut (automatique) parce qu’il présente des frais identiques à ceux du fonds fermé ou moins élevés.

Vous pouvez en savoir plus sur le Fonds distinct de titres à revenu fixe mondiaux MFS ou sur le Fonds distinct de revenu mensuel PIMCO Canada en accédant à la section Morningstar du site des promoteurs.