Les promoteurs de régime pourraient vouloir réfléchir à l’incidence de cette annonce sur les options de placement de leur régime. La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie souscrit des parts des fonds mentionnés ci-dessous, qui sont établis à titre de fonds distincts conformément à la Loi sur les sociétés d’assurances (Canada).

À la Sun Life, nous revoyons périodiquement notre offre de fonds de placement en fonction de l’intérêt des Clients et de l’évolution du marché.

Le 13 décembre 2023, nous fermerons le Fonds distinct d’actions américaines sélectionnées CI (le « fonds fermé »). Nous avons pris cette décision en raison :

  • de préoccupations concernant la capacité de Gestion mondiale d’actifs CI (GMA CI) de fidéliser les talents;
  • d’un changement important dans la stratégie de placement.

Le personnel de placement de GMA CI a connu un roulement élevé à la suite de l’intégration des marques et des équipes de placement internes, début 2021. En particulier, un nombre important d’analystes en recherche de l’ancienne équipe de Signature Gestion mondiale d’actifs ont quitté la société en 2022. Le taux de roulement accru a soulevé des doutes sur la capacité de GMA CI de créer une équipe de recherche stable et intégrée.

En juin 2021, GMA CI a transféré la gestion du fonds fermé, qui était assurée par un sous-conseiller, Epoch Investment Partners, Inc. (« Epoch »), à une équipe interne dirigée par Peter Hofstra. Epoch appliquait un style traditionnel axé sur la valeur. La nouvelle équipe emploie une stratégie axée sur la qualité privilégiant la croissance. Le nombre de titres en portefeuille est aussi passé d’une fourchette de 50 à 70 à une fourchette de 30 à 50.

Au deuxième trimestre de 2021, nous avons inscrit le fonds dans la catégorie « Surveillance renforcée » à la suite de la fin du mandat de sous-conseiller d’Epoch et du changement de style de placement.

Le 13 décembre 2023, nous transférerons l’argent placé dans le fonds fermé – et toutes les cotisations futures – au Fonds distinct d’actions américaines Beutel Goodman (le « fonds de remplacement »). Le transfert aura lieu automatiquement, à moins que vous nous fournissiez explicitement d’autres directives (voir la section « Vous aurez peut-être des mesures à prendre » ci-dessous).

Le fonds de remplacement a le même style de placement (valeur) que le fonds fermé lorsqu’il était géré par Epoch. Il utilise aussi la même approche (sélection de titres ascendante basée sur les données fondamentales). Ses frais de gestion de placements seront identiques à ceux du fonds fermé, ou plus bas.

Il est possible que votre régime n’offre pas le fonds de remplacement à l’heure actuelle. Dans ce cas, nous l’ajouterons à votre gamme de fonds avant le transfert.

Les activités de gouvernance de la Sun Life pour le fonds fermé cesseront à la fermeture du fonds.

Vous aurez peut-être des mesures à prendre

Vous voudrez peut-être transférer l’argent détenu dans le fonds fermé comme suit :

  • à un autre fonds d’actions américaines de votre gamme de placements;
  • à un autre fonds d’actions américaines de la plateforme de placements de base qui répond mieux aux besoins de votre régime.

Si vous voulez choisir un autre fonds de remplacement ou faire le transfert avant le 13 décembre 2023, vous devez aviser la Sun Life de votre décision d’ici le 20 octobre 2023. 

Si le fonds de remplacement et la date indiqués plus haut vous conviennent, vous n’avez rien à faire.

Incidence du changement sur les participants

Le 13 décembre 2023, nous transférerons automatiquement toutes les sommes placées dans le fonds fermé – et toutes les cotisations futures – au fonds de remplacement. Après le changement, les participants verront dans leur compte une vente correspondant au fonds fermé et une souscription correspondant au fonds de remplacement. Ce changement n’entraînera pas de gain ou de perte en capital imposable pour les participants dont l’argent est placé dans un régime enregistré.

Pour les participants dont l’argent se trouve dans un produit non enregistré, le transfert au fonds de remplacement donnera probablement lieu à un gain ou à une perte en capital. Les participants doivent déclarer les gains en capital pour l’année où le transfert a lieu. 

Les participants peuvent transférer leur argent à tout fonds de placement offert par leur régime. Ils peuvent le faire en tout temps avant le transfert automatique du 13 décembre 2023.

À propos du Fonds distinct d’actions américaines Beutel Goodman

Le fonds de remplacement cherche à maximiser le rendement du portefeuille en mettant l’accent sur la croissance du capital et les revenus de placement. Beutel Goodman utilise une analyse fondamentale des titres pour trouver les sociétés dont le cours des actions ne reflète pas leur pleine valeur. L’équipe s’attend à ce que le cours des actions de ces sociétés augmente à mesure que le marché reconnaît leur vraie valeur. Le fonds de remplacement peut détenir de 25 à 50 titres.

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Communiquez avec votre représentant aux Régimes collectifs de retraite de la Sun Life.