Avis : Ajout des fonds indiciels Fidelity Passage Plus axés sur une date d’échéance à la plateforme de placements de base
Les promoteurs de régime pourraient vouloir réfléchir à l’incidence de cette annonce sur les options de placement de leur régime. La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie souscrit des parts des fonds mentionnés ci-dessous, qui sont établis à titre de fonds distincts conformément à la Loi sur les sociétés d’assurances (Canada).
Ce message a simplement pour but de vous aviser d’un ajout à venir en juillet 2025. Vous n’avez rien à faire immédiatement.
Les Régimes collectifs de retraite (RCR) de la Sun Life sont heureux d’annoncer qu’ils offriront bientôt la gamme de fonds indiciels Fidelity Passage Plus axés sur une date d’échéance (les fonds). Ces fonds seront ajoutés à la plateforme de placements de base en juillet 2025. Vu l’importance des fonds axés sur une date d’échéance dans les régimes de capitalisation, nous vous annonçons cette nouvelle avant leur lancement officiel dans la plateforme. Nous vous fournirons d’autres renseignements à l’approche du lancement des fonds.
À propos des fonds
La gamme de fonds indiciels Fidelity Passage Plus offre une exposition aux marchés d’actions cotées et de titres à revenu fixe en investissant principalement dans des composantes de base sous-jacentes qui suivent des indices élargis. Le mot « Plus » indique qu’un petit pourcentage du portefeuille est affecté à des catégories d’actifs alternatifs. De l’avis de Fidelity, cela peut ajouter une diversification avantageuse aux fonds. Les premiers placements alternatifs sont des placements immobiliers directs.
Les fonds suivent une courbe d’ajustement progressif tout au long de la retraite. Cela signifie que, tout comme pour les autres fonds Passage axés sur une date d’échéance déjà offerts sur notre plateforme, la répartition stratégique de l’actif de Fidelity continue de s’adapter après le départ à la retraite en suivant l’évolution des risques auxquels sont exposés les participants et participantes au fil de la vie.
Fonds axés sur une date d’échéance offerts sur la plateforme de base de la Sun Life
La plateforme de placements de base des RCR offrira les deux versions destinées aux investisseurs institutionnels de la gamme de fonds Fidelity Passage axés sur une date d’échéance :
- Approche « mixte » – Gestion principalement active
- Approche « indicielle Plus » – Gestion principalement passive avec un petit pourcentage d’actifs alternatifs
Nous nous engageons à offrir une variété d’options dans l’une des plus importantes catégories de fonds pour les régimes de capitalisation : les fonds axés sur une date d’échéance. Après cet ajout, les promoteurs auront accès à sept options de placement uniques sur la plateforme de base.
Mesures à prendre
Vous n’avez rien à faire. Nous vous suggérons toutefois d’évaluer si vous souhaitez ajouter ces nouveaux fonds à votre régime. L’équipe Solutions placements des RCR, en partenariat avec votre consultant ou conseiller, peut vous aider à évaluer les fournisseurs des fonds axés sur une date d’échéance de la plateforme.
Nous vous en dirons plus sur les fonds à l’approche de leur lancement dans la plateforme de placements de base à la fin de juillet 2025.
Des questions?
Communiquez avec votre représentant ou votre représentante aux Régimes collectifs de retraite de la Sun Life.