Arrivée à échéance du Fonds distinct RepèreMD 2025 Sun Life
Les promoteurs de régime pourraient vouloir réfléchir à l’incidence de la présente annonce sur les options de placement de leur régime. La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie souscrit des parts du fonds mentionné ci-dessous. Ce fonds est établi à titre de fonds distinct conformément à la Loi sur les sociétés d’assurances (Canada).
Le 30 juin 2025, le Fonds distinct RepèreMD 2025 Sun Life (le « Fonds Repère 2025 ») arrivera à échéance.
Il aura alors atteint sa répartition d’actif la plus prudente. Son portefeuille sera entièrement constitué d’obligations qui approchent de leur date d’échéance. À cette date, la Sun Life transférera automatiquement les sommes détenues dans le Fonds Repère 2025 (et toutes les cotisations futures) comme suit :
Fond(s) offert(s) dans votre régime |
Mesure prise par la Sun Life à l’échéance |
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Régimes offrant un compte à intérêt quotidien garanti (CIQG) |
La Sun Life transfère automatiquement les sommes détenues dans le Fonds Repère 2025 au CIQG. |
Régimes offrant un fonds du marché monétaire et un CIQG |
La Sun Life transfère automatiquement les sommes détenues dans le Fonds Repère 2025 au CIQG. |
Régimes offrant :
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La Sun Life transfère automatiquement les sommes détenues dans le Fonds Repère 2025 au fonds du marché monétaire dans le régime. |
Régimes offrant la série de Fonds Repère axés sur une date d’échéance de la Sun Life et une autre série de fonds axés sur une date d’échéance |
La Sun Life transfère automatiquement les sommes détenues dans le Fonds Repère 2025 au CIQG ou au fonds du marché monétaire dans le régime, comme il est indiqué ci-dessus. VOUS AUREZ PEUT-ÊTRE DES MESURES À PRENDRE Si vous voulez transférer les sommes détenues dans le Fonds Repère 2025 au fonds de retraite d’une autre série de fonds axés sur une date d’échéance dans votre régime, veuillez en informer votre représentant de la Sun Life avant le 28 mars 2025. |
Le transfert aura lieu à moins que vous nous fournissiez explicitement d’autres directives avant le 28 mars 2025. Si la suggestion de transfert ci-dessus vous convient, vous n’avez rien à faire.
Incidence du changement sur les participants
Le 30 juin 2025, nous fermerons le Fonds Repère 2025 et transférerons les sommes qui s’y trouvent au CIQG, à un fonds du marché monétaire ou au fonds de retraite d’une autre série de fonds axés sur une date d’échéance, comme indiqué ci-dessus.
Ce changement n’entraînera pas de gain ou de perte en capital imposable pour les participants dont l’argent est placé dans un régime enregistré.
Pour les participants dont l’argent se trouve dans un produit non enregistré, le transfert au fonds de remplacement pourrait donner lieu à un gain ou à une perte en capital. Les participants doivent déclarer le gain ou la perte en capital dans leur déclaration de revenus pour l’année où le transfert a eu lieu. La Sun Life fournira le ou les feuillets fiscaux requis au mois de février ou de mars 2026. Les feuillets fiscaux refléteront tous les revenus générés par les placements des participants dans le régime non enregistré.
Nous avons ajouté des renseignements supplémentaires sur les gains/pertes en capital et leur incidence – cliquez ici. Nous recommandons aux participants de s’adresser à un spécialiste des questions d’impôt pour obtenir des conseils adaptés à leur situation et à leurs placements.
À propos des Fonds Repère Sun Life axés sur une date d’échéance
Les Fonds Repère Sun Life offrent une caractéristique unique : une valeur garantie à l’échéance (VGE). Cette valeur garantie correspond à la valeur unitaire de fin de mois la plus élevée enregistrée pendant toute la durée du fonds. Pour y avoir droit, les participants doivent garder leur placement dans le fonds jusqu’à l’échéance.
Voici la VGE du Fonds Repère 2025 par rapport à sa valeur unitaire au 31 décembre 2024 :
À propos du Compte à intérêt quotidien garanti (CIQG) Sun Life
L’objectif du CIQG est de préserver le capital et de maintenir la liquidité tout en procurant un rendement quotidien modeste. C’est un compte productif d’intérêts, dont les intérêts sont crédités quotidiennement. Le capital investi et les intérêts sont garantis, mais les intérêts crédités peuvent changer chaque jour.
À propos du Fonds distinct du marché monétaire Financière Sun Life
Le fonds distinct du marché monétaire vise à procurer un rendement corrigé du risque supérieur à celui de l’indice des Bons du Trésor à 91 jours FTSE Canada. Il cherche aussi à préserver le capital et à maintenir la liquidité en investissant principalement dans des instruments du marché monétaire libellés en dollars canadiens. Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. est le gestionnaire du fonds, et MFS Investment Management agit comme sous-conseiller.
Rappel important : Appel à l’action pour les promoteurs de régime afin qu’ils examinent les Fonds distincts RepèreMD Sun Life axés sur une date d’échéance dans leurs régimes
En mai 2024, nous avons envoyé une mise au point sur les placements. Cette mise au point encourageait les promoteurs qui offrent les Fonds distincts RepèreMD Sun Life axés sur une date d’échéance à vérifier si ces fonds sont toujours une option appropriée pour les participants de leur régime, en particulier dans les cas où ils sont l’option par défaut. Si ce n’est pas déjà fait, veuillez communiquer avec votre responsable, Solutions placements, votre représentant aux RCR ou votre conseiller pour discuter de cette mise au point et examiner les options axées sur une date d’échéance proposées dans votre régime, dans le cadre de vos activités de gouvernance des placements.
Des questions?
Veuillez contacter votre représentant de la Sun Life (personne portant le titre de conseiller en régime de rentes collectives au Québec).