Les promoteurs de régime pourraient vouloir réfléchir à l’incidence de cette annonce sur les options de placement de leur régime. La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie souscrit des parts du fonds ci-dessous. Ce dernier est établi à titre de fonds distinct conformément à la Loi sur les sociétés d’assurances (Canada).
Fidelity Investments Canada a récemment annoncé qu’elle ajouterait des placements alternatifs à la répartition stratégique des Portefeuilles institutionnels Fidelity Passage. Ces changements reposent sur les recherches de Fidelity, qui suggèrent que les gens qui investissent dans des fonds axés sur une date d’échéance peuvent bénéficier de la diversification accrue qu’offrent les placements alternatifs. Les mises à jour périodiques de la répartition stratégique et de l’ajustement progressif sont des pratiques standards du processus de placement de Fidelity pour une gestion efficace des Portefeuilles Passage.
Fidelity prévoit ajouter graduellement des catégories d’actifs alternatifs aux Portefeuilles Passage et vise une répartition stratégique cible de 5 % pour chaque portefeuille, avec une pondération maximale de 10 %. La part réelle de placements alternatifs pourra varier avec le temps selon des facteurs comme le point de vue sur la répartition active, les flux de trésorerie des Clients, le rendement des marchés et la dynamique de liquidité. Les premiers placements alternatifs seront des placements immobiliers directs. Fidelity pourrait ensuite ajouter d’autres catégories d’actifs.
Pour sélectionner et surveiller les gestionnaires de placements alternatifs, Fidelity tirera parti des ressources et de l’expérience de Strategic Advisors (SAI), le groupe responsable des placements multiactifs au sein de la division de gestion d’actif de Fidelity. SAI gère un actif de près de 900 milliards de dollars avec des gestionnaires internes et externes, dans différentes régions et catégories d’actifs, notamment plusieurs gestionnaires de placements alternatifs.
Opinion de l’équipe des Solutions placements des RCR :
D’autres séries de fonds axés sur une date d’échéance et fonds multiactifs ont ajouté des placements alternatifs à leur portefeuille ces dernières années. Nous croyons que ces placements peuvent offrir une diversification précieuse au-delà des obligations et des actions, s’ils sont bien utilisés. Les placements alternatifs comme les placements immobiliers directs ne sont pas liquides, mais une petite pondération cible (5 %) ne devrait pas avoir d’incidence négative sur la liquidité des Portefeuilles Passage.
Fidelity s’attend à ajouter des placements immobiliers directs aux Portefeuilles Passage au cours des prochains trimestres, et fera le point à ce moment-là. Nous ajouterons aussi les politiques de placement mises à jour des fonds sur le site des promoteurs dès qu’elles seront prêtes.
Mesures à prendre
Vous et les participants du régime n’avez rien à faire à la suite de ces changements.
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Communiquez avec votre représentant aux Régimes collectifs de retraite de la Sun Life.
