Ajout des fonds indiciels Fidelity Passage^MC Plus axés sur une date d’échéance à la plateforme de placements de base

Les promoteurs de régime pourraient vouloir réfléchir à l’incidence de cette annonce sur les options de placement de leur régime. La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie souscrit des parts des fonds mentionnés ci-dessous, qui sont établis à titre de fonds distincts conformément à la Loi sur les sociétés d’assurances (Canada).

Vous n’avez rien à faire immédiatement, mais vous pourriez vouloir évaluer si vous souhaitez ajouter ces nouveaux fonds à votre régime.

Les Régimes collectifs de retraite (RCR) de la Sun Life ont le plaisir d’annoncer l’ajout des fonds distincts indiciels Fidelity Passage^MC Plus axés sur une date d’échéance (fonds suivant l’approche indicielle Plus) à leur plateforme de placements de base.

À propos des fonds suivant l’approche indicielle Plus

Lancés en mars 2023, les fonds ont pour objectif d’aider les participants et participantes à maintenir leur niveau de vie à la retraite en équilibrant le risque et le rendement au fil du temps. La stratégie mise sur leur horizon de placement à long terme et vise à générer un rendement conséquent avec leur besoin d’avoir un revenu de retraite protégé de l’inflation.

Les fonds indiciels Fidelity Passage^MC Plus et les fonds Fidelity Passage^MC déjà offerts sur la plateforme de la Sun Life (approche mixte) partagent la même équipe de gestion de portefeuille et les mêmes ressources. L’approche mixte combine des stratégies de gestion active et passive, tandis que l’approche indicielle Plus offre une exposition aux marchés d’actions cotées et de titres à revenu fixe en investissant principalement dans des fonds qui suivent des indices élargis. Le mot « Plus » indique que jusqu’à 5 % du portefeuille est affecté à des catégories d’actifs alternatifs gérées activement. De l’avis de Fidelity, cela peut ajouter une diversification avantageuse. Les premiers placements alternatifs sont des placements immobiliers directs et Brookfield Asset Management agit à titre de sous-conseiller. En date du 31 mars 2025, les actifs alternatifs ne représentaient que 0,5 % des placements des fonds indiciels Fidelity Passage^MC Plus tout au long de la courbe d’ajustement progressif.

Les principaux décideurs sont les cogestionnaires de portefeuille Bruno Weinberg Crocco, Andrew Dierdorf et Brett Sumsion. Ils gèrent la stratégie canadienne des fonds Fidelity Passage^MC axés sur une date d’échéance depuis 2005, 2014 et 2019, respectivement. Les cogestionnaires prennent toutes les décisions de placement (y compris en ce qui touche la courbe d’ajustement progressif), et supervisent la sélection des gestionnaires, la mise en place et la gestion des risques.

Les fonds indiciels Fidelity Passage^MC Plus et les fonds Fidelity Passage^MC (approche mixte) suivent une même courbe d’ajustement progressif, qui se prolonge tout au long de la retraite. La répartition stratégique de l’actif continue en effet de s’adapter après le départ à la retraite en suivant l’évolution des risques auxquels sont exposés les participants et participantes au fil de la vie. Voici une illustration de la stratégie d’ajustement progressif.

Rajustement progressif: pondération des actions (%)¹

La répartition de l’actif en date du 31 mars 2025 est fournie.

Les énoncés des politiques et des procédures de placement pour les deux gammes de fonds Fidelity Passage^MC sont accessibles sur le site des promoteurs.  

À propos de Fidelity Investments Canada

Fondée en 1987, Fidelity Investments Canada s.r.i fait partie de Fidelity Management and Research (FMR), l’une des plus grandes sociétés privées de services financiers au monde. FMR, fondée en 1946 et basée à Boston, au Massachusetts, gère plus de 3 T$ d’actifs. Fidelity est bien connue pour ses solutions de gestion active d’actions et de titres à revenu fixe, mais elle gère également des solutions de placements alternatifs et multiactifs pour ses Clients institutionnels et particuliers.

Fidelity dispose d’un vaste réseau mondial de bureaux de recherche et d’analystes. Ses stratégies de placement s’appuient sur des analystes qui effectuent des recherches exclusives sur le terrain. Fidelity se concentre sur quatre principes majeurs : la sélection individuelle des titres, la recherche fondamentale approfondie, la prise de décisions par les gestionnaires et l’adhésion à une discipline de placement éprouvée.

Fonds axés sur une date d’échéance offerts sur la plateforme de base de la Sun Life

La plateforme de placements de base des RCR donne maintenant accès aux deux versions destinées aux investisseurs institutionnels des fonds Fidelity Passage^MC axés sur une date d’échéance :

• Approche mixte (déjà offerte) – Gestion principalement active avec un petit pourcentage d’actifs alternatifs
• Approche indicielle Plus (nouvelle) – Gestion principalement passive avec un petit pourcentage d’actifs alternatifs

Les fonds indiciels Fidelity Passage^MC Plus comportent des frais moins élevés que leur pendant géré selon l’approche mixte, compte tenu de la stratégie de gestion plus passive.

Nous nous engageons à offrir une variété d’options dans l’une des plus importantes catégories de fonds pour les régimes de capitalisation : les fonds axés sur une date d’échéance. Après cet ajout, les promoteurs auront accès à sept options de placement uniques axées sur une date d’échéance sur la plateforme de base.

Comme l’indique notre récent rapport Objectif épargne, 42 % de l’actif des participants et participantes des RCR est investi dans des fonds axés sur une date d’échéance. En outre, 81 % des promoteurs choisissent des fonds axés sur une date d’échéance comme option par défaut pour leur régime.

On a tendance à voir les fonds axés sur une date d’échéance comme un produit qui ne nécessite aucune attention après la sélection. Les promoteurs devraient toutefois examiner leur option de fonds axés sur une date d’échéance, qui est souvent l’option par défaut, tous les deux ou trois ans. L’importance de choisir une option par défaut appropriée pour les régimes de capitalisation est d’ailleurs soulignée dans la ligne directrice n^o 3 modifiée de l’ACOR.

Mesures à prendre

Vous n’avez aucune mesure à prendre. Nous vous suggérons toutefois d’évaluer si vous souhaitez ajouter ces nouveaux fonds à votre régime. L’équipe Solutions placements des RCR, en partenariat avec votre consultant ou conseiller, peut vous aider à passer en revue les options de fonds axés sur une date d’échéance de la plateforme.

Des questions?

Veuillez contacter votre représentant ou représentante des RCR de la Sun Life.

*Personne portant le titre de conseiller en régimes de rentes collectives au Québec.