Aider les participants à avoir de l’argent pour la vie

Pour que vos employés aient un revenu de retraite durable, il est essentiel de les aider jusqu’à la retraite, puis tout au long de la période de décaissement – quand ils retirent leur épargne pour la convertir en revenu. Cela leur permet aussi de prendre leur retraite à l’âge voulu, tout en assurant la bonne santé de votre organisation. Nous nous engageons à vous offrir des conseils, des outils et du leadership éclairé, et à tirer profit de notre position de chef de file pour intervenir auprès des gouvernements et des organismes de réglementation. Vous trouverez ci-dessous certaines des initiatives clés que nous avons lancées en 2021 pour que vous puissiez aider les participants de votre régime à se constituer un revenu de retraite durable.

Notre nouveau microsite Relever le défi du décaissement fournit du soutien en matière de décaissement. Il contient de l’information et des ressources sur des sujets d’actualité liés au décaissement. Le site présentera une série de 10 articles qui se penchent sur différentes questions et stratégies concernant le revenu de retraite. Ces articles citent des experts de la Sun Life et de l’externe. Des ressources de l’ensemble de la Sun Life seront accessibles à partir du microsite. Elles seront mises à jour à mesure que nos recherches sur le décaissement se poursuivent.

Le premier article de la série, intitulé Réaliste, la planification de votre retraite?, expose les thèmes que nous aborderons dans les prochains articles.

Sujets à venir :

  • Les options de revenu de retraite pendant et après la participation au régime
  • Comment communiquer et adapter les options de revenu de retraite en fonction des besoins des participants
  • Changements apportés aux prestations de la Sécurité de la vieillesse en 2022
  • Le rôle de la consolidation de l’actif dans la gestion du revenu de retraite

Grâce à ce nouveau microsite, il vous sera plus facile de tirer parti de l’expertise de la Sun Life et d’accéder aux ressources nécessaires pour aider vos employés à se préparer pour la retraite. Nous vous invitons à l’ajouter à vos favoris pour découvrir d’autres innovations, ressources et conseils sur le décaissement.

En 2021, nous avons publié un dossier de réflexion intitulé Le défi du décaissement dans la réalité d’aujourd’hui : aider les participants à avoir de l’argent pour la vie. Dans ce dossier de réflexion, nous décrivons certaines difficultés que les participants doivent relever pour prendre leur retraite à temps. Nous examinons aussi ce que vous pouvez faire pour soutenir vos employés.

Voici les principaux thèmes abordés :

  • Les préoccupations des participants et l’incidence qu’elles ont sur les employeurs
  • Les occasions de collaboration entre les fournisseurs et les promoteurs de régimes pour soutenir les participants
  • Nos efforts de défense des intérêts pour le compte des promoteurs, des participants et des Canadiens

Comme les promoteurs jouent un rôle plus actif dans la phase de décaissement, bon nombre d’organisations sont à la recherche d’information et de solutions pour aider leurs employés. Il n’existe aucune solution qui permet à tous les participants de réduire tous les risques liés à la retraite ou d’atteindre tous leurs objectifs. Mais avec une combinaison de produits, d’outils, de conseils et de renseignements, nous pouvons les aider à optimiser leur revenu de retraite.

Pour obtenir les dernières informations, consultez notre site Relever le défi du décaissement.

Dans la dernière année, nous avons lancé l’adhésion automatique. Nous pouvons maintenant inscrire vos employés à un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) ou à un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) sans qu’ils aient à remplir un formulaire d’inscription de la Sun Life, si certaines conditions sont respectées.

Pour en savoir plus sur cette nouvelle fonctionnalité, cliquez ici. Consultez aussi la page 18 du rapport Objectif épargne 2021 pour savoir comment s’est passé la mise en œuvre de l’adhésion automatique à la Sun Life.

Au Canada, novembre est le Mois de la littératie financière, et la Sun Life participe activement à cette campagne d’information. L’objectif principal de l’initiative est d’aider les participants à mieux comprendre les occasions d’épargne-retraite et à gérer leur argent judicieusement.

Renseignez-vous sur notre campagne pour le Mois de la littératie financière

Avec un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) pour se constituer un fonds d’urgence ou préparer leur retraite, les participants ont un excellent moyen de garder le cap sur leurs objectifs d’épargne. Chaque année, nous menons une campagne numérique sur le CELI pour faire connaître les avantages de ce produit et aider les participants à améliorer leur résilience financière. Dans le cadre de cette campagne, nous les encourageons à utiliser le CELI pour se créer un fonds d’urgence.

Durant notre campagne 2021, les participants ont reçu des courriels personnalisés d’Ella, notre coach numérique. Nous avons obtenu l’engagement de 24 000 participants pour l’année, soit 36,47 % de plus qu’en 2020. 

Un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) permet aux participants de faire fructifier leurs cotisations à l’abri de l’impôt. C’est un excellent outil d’épargne-retraite. En 2021, l’engagement des participants durant notre campagne REER annuelle a augmenté de 31 % par rapport à l’année précédente. Par ailleurs, les participants utilisent de plus en plus l’appli ma Sun Life mobile pendant la campagne : une hausse de 66 % en 2021!

En plus de nos campagnes ciblées sur l’épargne et la littératie financière, nous avons offert des webinaires conçus pour favoriser le mieux-être financier des participants. Il y a eu 84 séances sur 10 thèmes liés aux finances :

  • Équilibrer vos finances – comprendre le crédit et les dettes
  • Branchez-vous à votre argent
  • Investir : notions de base
  • 5 étapes pour améliorer votre santé financière
  • Épargner : notions de base
  • Testament et patrimoine
  • Préparer votre retraite
  • Transitions et changements
  • Élaborer votre stratégie de revenu de retraite
  • Investir : notions approfondies

Voyez nos webinaires sur le mieux-être financier