Je ne connais rien aux finances!
Un conseiller peut vous aider à mieux comprendre le jargon financier. Par exemple, il peut vous parler des moyens d’épargne, comme les régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER) et les comptes d’épargne libres d’impôt (CELI). Ou vous aider à trouver l’assurance la plus adaptée à vos besoins et à vos objectifs.
Surtout, un bon conseiller commencera avec la base : un plan financier.
Stephanie Vaarsi, conseillère Financière Sun Life, se fait rassurante. «Ce n’est pas nécessaire d’attendre d’avoir de l’argent pour établir un plan, explique-t-elle. Tout le monde a besoin d’un plan financier.
- Même si votre revenu est faible;
- Même si vous n’avez pas beaucoup d’argent à investir;
- Même si vous pensez que vous avez peu de marge de manœuvre.
Ce sont vos objectifs financiers qui dictent votre plan. »
Pour Roger Tobon, pas besoin d’écarter le plaisir de la vie pour prendre soin de ses finances. « Je prône l’équilibre et je le dis toujours à mes Clients. Moi aussi j’aime voyager et j’aime les bonnes bouteilles de vin! Mais l’épargne est toujours en tête de liste. »
« Chaque mois, l’épargne est au premier poste de dépense : pour la retraite, mon CELI, mon prochain voyage. Ensuite, on vit avec le reste. Mon travail, c’est de mettre l’épargne dans votre routine de vie. Et aussi, de parer au maximum aux imprévus.
