Les promoteurs de régime pourraient vouloir réfléchir à l’incidence de cette annonce sur les options de placement de leur régime. La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie souscrit des parts des fonds mentionnés ci-dessous, qui sont établis à titre de fonds distincts conformément à la Loi sur les sociétés d’assurances (Canada).

Les Régimes collectifs de retraite (RCR) de la Sun Life ont constaté récemment que les rendements de l’indice de référence des Fonds distincts Repère Sun Life axés sur une date d’échéance (« les Fonds Repère ») pour le T1 2021 indiqué dans Morningstar® étaient inexacts.

L’erreur s’est produite parce que, dans ses calculs, Gestion d’actifs PMSL inc. (PMSL) a utilisé par mégarde la répartition en fonction des indices de référence en vigueur au T4 2020 au lieu de celle du T1 2021. PMSL s’est rendu compte que cette situation découlait d’une erreur de communication avec son dépositaire, RBC Services aux investisseurs et de trésorerie (« RBC »).

L’erreur concerne les rendements de l’indice de référence pour janvier, février et mars 2021. Le tableau ci-dessous présente la comparaison entre les rendements inexacts et les rendements révisés du T1 2021.

 

Rendement du T1 2021

Rendement révisé du T1 2021

Écart (en points de pourcentage)

Indice de référence – 2025

-1,36 %

-1,37 %

-0,01 pp

Indice de référence – 2030

-6,09 %

-6,07 %

0,02 pp

Indice de référence – 2035

-8,17 %

-7,99 %

0,18 pp

Indice de référence – 2040

-9,93 %

-9,61 %

0,32 pp

Indice de référence – 2045

-11,45 %

-10,86 %

0,59 pp

Indice de référence – 2050

-12,06 %

-11,36 %

0,70 pp

Indice de référence – 2055

-14,39 %

-13,64 %

0,76 pp

Indice de référence – 2060

-17,72 %

-16,80 %

0,93 pp

L’erreur touche tous les rendements de l’indice de référence annualisés à court terme et à long terme qui s’appliquent aux Fonds. Les rendements inexacts ont figuré dans Morningstar® entre le 15 février 2021 et le 1er novembre 2021 (quand PMSL a procédé à la révision des rendements). Tous les rapports indiquent les bons rendements de l’indice de référence pour les Fonds Repère depuis le 1er novembre 2021.

PMSL a mis en place le processus suivant pour éviter toute erreur à l’avenir :

  • Ajout de points de contrôle pour détecter les divergences de données entre PMSL et son dépositaire.
  • Mise à jour des processus de Morningstar® liés aux fichiers de données pour s’assurer que les données provenant de la RBC sont exactes.
  • Rapprochement mensuel des données sur les rendements entrées dans Morningstar®. PMSL estime que cette mesure contribuera à éviter tout écart important dans les données sur le rendement de l’indice de référence.

Quelle est l’incidence de ce changement sur vous et les participants de votre régime?

Il est important de noter que les rendements des Fonds Repère qui ont été communiqués étaient exacts. PMSL a révisé seulement les rendements de l’indice de référence des Fonds Repère dans Morningstar®. Les rendements révisés de l’indice de référence se trouvent sur le site des promoteurs, sur le site des participants et sur Morningstar®.

Les participants de votre régime et vous n’avez aucune mesure à prendre à la suite de cette mise à jour.

Des questions?

Communiquez avec votre représentant aux Régimes collectifs de retraite de la Sun Life.