Examen d'un aperçu de VU

Étude de cas

Important!

Avant de faire cette étude de cas, veuillez lire le module Aperçus Sun Life.

Utilisez l'outil Aperçus Sun Life pour créer un aperçu pour une Vie universelle Sun Life II avec les renseignements suivants :

Les clients sont Bernard et Suzanne Roy. Ils ont tous les deux une carrière réussie et ont maximisé les cotisations à leurs REER et CELI. Ils cherchent d'autres occasions d'épargne fiscalement avantageuses. Ils s'attendent aussi à ce que leur succession ait à payer un montant élevé d'impôt au décès du deuxième conjoint. Ils veulent réduire l'effet de l'impôt durant leur vie et à leur décès. Les avantages de croissance d'un placement fiscalement avantageux et le capital-décès à l'abri de l'impôt disponibles avec une Vie universelle Sun Life II offrent une solution pour les aider à atteindre leurs objectifs financiers.

Renseignements sur le contrat et le(s) client(s)

  • Le Type de contrat est Sur deux têtes.
  • Bernard est un homme de 52 ans, non-fumeur, sans surprime.
  • Suzanne est une femme de 50 ans, non-fumeuse, sans surprime.

Renseignements sur le contrat

  • L'Option de capital-décès est Montant d'assurance + compte du contrat.
  • Le Maintien du caractère exonéré du contrat est Augmentation puis diminution.

Renseignements sur l'assurance

  • Le Type d'assurance sur deux têtes est Sur deux têtes - dernier décès, CDA jusqu'au premier décès.
  • Le Type de CDA est Renouvelable tous les ans jusqu'à 85 ans.
  • Le Montant d'assurance est de 500 000 $.

Paiements

  • La Périodicité des paiements indique Annuelle
  • Le Type est Montant indiqué avec des paiements de 25 000 $ pour les années 1 à 10.

Hypothèses de taux et options de placement

  • Le Taux d'intérêt principal est Portefeuille

Options de compte de placement

Affectation

Taux d'intérêt

Portefeuille revenu élévé Granite Sun Life

30 %

3,00 %

Rendement stratégique Dynamique Sun Life

30 %

3,50 %

Valeur mondial MFS Sun Life

40 %

4,00 %

Garanties facultatives

Les deux personnes à assurer ajouteront de l'assurance temporaire à leur contrat pour offrir une protection de remplacement de revenu supplémentaire pendant qu'elles sont encore sur le marché du travail. Elles pourraient travailler au-delà de 65 ans.

  • Bernard : Temporaire 20 ans de 500 000 $. La durée de l'assurance est 20 ans.
  • Suzanne: Temporaire 20 ans de 500 000 $. La durée de l'assurance est 20 ans

Important!

Les captures d'écran du présent document pourraient être différentes de ce que vous voyez lorsque vous faites l'étude de cas.

Nous avons utilisé les Aperçus Sun Life 3.0.0 et les paramètres implicites du système. De plus, si vous faites les étapes dans un ordre différent de celui de cette étude de cas, l'information de votre aperçu pourrait être différente de ce qui est affiché dans les captures d'écran.

Créer un aperçu avec l'outil Aperçus Sun Life :

  1. Sur le bureau de votre ordinateur, double-cliquez sur l'icône Aperçus Sun Life.
  2. À la page Choisir un produit pour l'aperçu, cliquez sur le lien Vie universelle Sun Life II.
    La page Aperçus Sun Life s'ouvre à l'onglet Conception du contrat.
  3. À la section Renseignements sur le contrat et le(s) client(s), entrez les renseignements sur Bernard et Suzanne.
  4. À la section Renseignements sur le contrat, pour :
    • l'Option de capital-décès, ne modifiez pas la section implicite Montant d'assurance + compte du contrat.
    • le Maintien du caractère exonéré du contrat, ne modifiez pas la sélection implicite Augmentation puis diminution.
    • la Province, sélectionnez QC.
  5. À la section Renseignements sur l'assurance :
    • Dans la liste déroulante Type d'assurance sur deux têtes, sélectionnez Sur deux têtes - dernier décès, CDA jusqu'à premier décès.
    • Dans la liste déroulante Type de coût de l'assurance (CDA), sélectionnez Renouvelable tous les ans jusqu'à 85 ans.
    • Dans le champ Montant d'assurance, entrez 500 000 $.

      À mesure que vous entrez des renseignements, le Sommaire de l'aperçu affiche les détails du contrat et des messages importants.

  6. À la section Paiements :
    • Pour la Périodicité des paiements, ne modifiez pas la sélection implicite Annuelle.
    • Dans la liste déroulante Type, sélectionnez Montant indiqué.
    • Dans le champ Paiement, tapez 25 000 $.
    • Dans le champ De l'année, gardez la sélection implicite 1 et dans le champ À l'année, tapez 10.
  7. À la section Hypothèses de taux et options de placement :
    • Pour le Taux d'intérêt principal, sélectionnez Portefeuille.
    • Dans la liste déroulante Option(s) de placement: Fiches de renseignements des comptes de placement, sélectionnez Portefeuille revenu élévé Granite Sun Life. Dans la liste déroulante Affectation, sélectionnez 30 %, puis dans le champ Taux d'intérêt, entrez 3,00 %.
    • Cliquez sur le bouton Ajouter une option de placement
    • Dans la liste déroulante Option(s) de placement: Fiches de renseignements des comptes de placement, sélectionnez Rendement stratégique Dynamique Sun Life. Dans la liste déroulante Affectation, sélectionnez 30 %, puis dans le champ Taux d'intérêt, entrez 3,50 %.
    • Cliquez sur le bouton Ajouter une option de placement
    • Dans la liste déroulante Option(s) de placement: Fiches de renseignements des comptes de placement, sélectionnez Valeur mondial MFS Sun Life. Dans la liste déroulante Affectation, gardez la sélection implicite 40 %, puis dans le champ Taux d'intérêt, entrez 4,00 %.
  8. À la section Garanties facultatives, y compris l'assurance temporaire :
    • Sélectionnez Bernard Roy et dans la liste déroulante, sélectionnez Temporaire 20 ans, puis dans le champ Montant d'assurance, tapez 500 000 $.

      Pour l'option Produire un aperçu pour l'expiration anticipée de cette garantie, cliquez sur Ajouter et ne modifiez pas la sélection implicite 20 ans.

    • Sélectionnez Suzanne Roy et dans la liste déroulante, sélectionnez Temporaire 20 ans, puis dans le champ Montant d'assurance, tapez 500 000 $.

      Pour l'option Produire un aperçu pour l'expiration anticipée de cette garantie, cliquez sur Ajouter et ne modifiez pas la sélection implicite 20 ans.


  9. Dans le Sommaire de l'aperçu, cliquez sur Actualiser.
  10. Cliquez sur Enregistrer, puis dans la boîte de dialogue Enregistrer l'aperçu, dans le champ Nom de l'aperçu, donnez le nom recommandé Prénom Nomdefamille Produit Montant d'assurance, puis cliquez sur Enregistrer.
  11. Cliquez sur l'onglet CONCEPTION DU RAPPORT.
  12. Dans le champ À l'intention de, tapez M. et Mme Bernard Roy et sélectionnez Page couverture.

    Les Options - rapport client en grisé sont obligatoires et s'imprimeront toujours sur le rapport.


    Si vous demandez que les Renseignements de la carte d'affaires soient imprimés sur le rapport, assurez-vous que votre nom est affiché dans le champ au-dessus de Gérer les cartes d'affaires.

  13. Cliquez sur Afficher rapport client pour ouvrir le rapport dans Adobe Reader.
  14. Dans le menu déroulant Fichier, sélectionnez Enregistrer sous.
  15. Dans le champ Nom du fichier de la boîte de dialogue Enregistrer sous, entrez Prénom Nomdefamille Produit Montant d'assurance, puis cliquez sur Enregistrer.

Important!

L'outil Aperçus Sun Life n'a pas de version de formation. Vous devrez donc supprimer tout rapport que vous avez enregistré et suivre les étapes ci-dessous pour supprimer cet aperçu :

  1. Dans la barre d'outils du haut, cliquez sur Ouvrir
  2. Dans la boîte de dialogue Aperçus enregistrés, cliquez sur la case à côté du nom pour sélectionner l'aperçu.
  3. Cliquez sur Supprimer
  4. Cliquez de nouveau sur Supprimer.