Examen d'un aperçu de Vie Protection Sun Life avec participation II

Étude de cas

Important!

Avant de faire cette étude de cas, veuillez lire le module Aperçus Sun Life.

Utilisez l'outil Aperçus Sun Life pour créer un aperçu pour une Vie Protection Sun Life avec participation II avec les renseignements suivants :

Marie Roy souhaite établir une solide base financière pour sa petite-fille, Sylvia Roy. Marie aimerait que cette base comporte un contrat d'assurance-vie permanente avec participation qui protégera sa petite-fille maintenant et plus tard. Lors de votre rencontre, les besoins et les conditions ci-dessous ont été mentionnés. Vous devez donc les considérer au moment de proposer une solution :

  • Marie est intéressée par un contrat d'assurance-vie permanente avec participation, et elle veut être certaine qu'il sera payé en totalité dans 10 ans.
  • Elle aimerait transférer la propriété du contrat à sa petite-fille dans le futur, sans lui transmettre les obligations de paiement de primes.
  • Elle veut aussi un capital-décès garanti de 50 000 $ avec possibilité valeur de rachat fiscalement avantageuse à long terme et de croissance du capital-décès.
  • Marie aime aussi l'idée d'avoir accès à la valeur de rachat, qui pourrait aider à payer les études postsecondaires de sa petite-fille.

Renseignements sur le contrat et le(s) client(s)

  • Le Type de contrat est Sur une tête.
  • Femme de 0 an, sans surprime.

Renseignements sur l'assurance

  • Le Montant d'assurance est 50 000 $.
  • L'Option de participation est Bonifications d'assurance libérée (BAL).
  • L'Option de prime est 10 paiements.
  • La Périodicité de la prime est Mensuelle.

Hypothèses

  • Le Barème de participations principal est Actuel.
  • Le Taux marginal d'imposition est 45,00 % pour la vie.

Retraits

  • Le Montant demandé est Maximum uniforme de 18 à 22 ans.

Important!

Les captures d'écran du présent document pourraient être différentes de ce que vous voyez lorsque vous faites l'étude de cas.

Nous avons utilisé les Aperçus Sun Life 3.0.0 et les paramètres implicites du système. De plus, si vous faites les étapes dans un ordre différent de celui de cette étude de cas, l'information de votre aperçu pourrait être différente de ce qui est affiché dans les captures d'écran.

Créer un aperçu avec l'outil Aperçus Sun Life :

  1. Sur le bureau de votre ordinateur, double-cliquez sur l'icône Aperçus Sun Life
  2. À la page Choisir un nouvel aperçu, cliquez sur le lien Vie Protection Sun Life avec participation II.
    La page Aperçus Sun Life s'ouvre à l'onglet Conception du contrat.
  3. À la section Renseignements sur le contrat et le(s) client(s), sélectionnez Sur une tête et entrez les renseignements sur Sylvia.
  4. À la section Renseignements sur l'assurance :
    • dans le champ Montant d'assurance, tapez 50 000 $.
    • pour le champ Options de participation, laissez la sélection implicite Bonifications d'assurance libérée (BAL).
    • pour le champ Options de prime, sélectionnez 10 paiements.
    • pour le champ Périodicité de la prime, laissez la sélection implicite Mensuelle.


    À mesure que vous entrez des renseignements, le Sommaire de l'aperçu affiche les détails du contrat et des messages importants.
  5. À la section Hypothèses :
    • dans la liste déroulante Barème de participations principal, laissez la sélection implicite Actuel.
    • dans le champ Taux marginal d'imposition, laissez la sélection implicite Année et 45,00 %, puis dans le champ À l'année, laissez la sélection implicite 65.
  6. À la section Retrait ou avance :
    • sélectionnez Retrait.
    • pour Basé sur, sélectionnez Âge.
    • pour le Type, laissez la sélection implicite Maximum uniforme.
    • dans le champ De l'âge, tapez 18 et dans le champ À l'âge, tapez 22.
  7. Dans le Sommaire de l'aperçu, cliquez sur Actualiser.
  8. Cliquez sur Enregistrer, puis dans la boîte de dialogue Enregistrer l'aperçu, dans le champ Nom de l'aperçu, donnez le nom recommandé Prénom Nomdefamille Produit Montant d'assurance, puis cliquez sur Enregistrer.
  9. Cliquez sur l'onglet CONCEPTION DU RAPPORT.
  10. Dans le champ À l'intention de, tapez Mme Marie Roy et sélectionnez Page couverture.
    Les Options – rapport client en grisé sont obligatoires et s'imprimeront toujours sur le rapport.

    Si vous demandez que les Renseignements de la carte d'affaires soient imprimés sur le rapport, assurez-vous que votre nom est affiché dans le champ au-dessus de Gérer les cartes d'affaires.
  11. Cliquez sur Afficher rapport client pour ouvrir le rapport dans Adobe Reader.
  12. Dans le menu déroulant Fichier, sélectionnez Enregistrer sous.
  13. Dans le champ Nom du fichier de la boîte de dialogue Enregistrer sous, entrez Prénom Nomdefamille Produit Montant d'assurance, puis cliquez sur Enregistrer.

Important!

L'outil Aperçus Sun Life n'a pas de version de formation. Vous devrez donc supprimer tout rapport que vous avez enregistré et suivre les étapes ci-dessous pour supprimer cet aperçu :

  • Dans la barre d'outils du haut, cliquez sur Ouvrir.
  • Dans la boîte de dialogue Aperçus enregistrés, cliquez sur la case à côté du nom pour sélectionner l'aperçu.
  • Cliquez sur Supprimer.
  • Cliquez de nouveau sur Supprimer.