Aperçus Sun Life Conseils Pratiques - Comparaison rapide

La situation :

Lorsque vous utilisez l'outil Aperçus Sun Life pour la Temporaire Sun Life ou l'Assurance maladies graves Sun Life, il peut être possible de comparer rapidement différentes options de primes pour un cas particulier grâce à la fonctionnalité Comparison rapide.

Comment accéder à la fonctionnalité Comparaison rapide :

  • Lancez l'outil Aperçus Sun Life et sélectionnez Temporaire Sun Life ou Assurance maladies graves Sun Life.
  • Entrez les renseignements sur le client, l'assurance et les autres détails de l'aperçu dans l'interface utilisateur.
  • Lorsque vous êtes sous l'onglet Conception du contrat, Comparaison rapide se trouve au bas de l'écran Sommaire de l'aperçu. Dans la section Comparaison rapide, cliquez sur la case à côté d'Afficher.

La fonctionnalité Comparaison rapide n'est pas offerte pour :

  • les aperçus avec multiassurance;
  • les aperçus où le montant d'assurance est établi en fonction de la prime indiquée;
  • les aperçus de produits d'assurance-vie universelle ou avec participation, en raison de leur complexité.

Astuce : Si le message «Les valeurs de l'aperçu actuel ne sont pas à jour» s'affiche, cliquez sur Actualiser pour vous assurer que les valeurs de la comparaison rapide sont à jour.  Le bouton Imprimer comparaison rapide fonctionnera une fois que les valeurs seront à jour.

Imprimer rapport comparaison rapide :

  • Pour que l'utilisateur puisse imprimer le rapport comparaison rapide, il faut actualiser les calculs de l'aperçu.
    Si le bouton Imprimer comparaison rapide est désactivé, actualisez l'aperçu manuellement.
  • Ce rapport compare la prime initiale ainsi que les primes à des anniversaires préétablis.
  • Le rapport comparaison rapide sera généré dans la langue choisie sous l'onglet Conception du rapport.

Comparaison rapide Assurance maladies graves Sun Life (AMG Sun Life) :

En plus des renseignements ci-dessus, voici d'autres renseignements dont vous devriez être au courant à propos de la Comparaison rapide AMG Sun Life.

  • Lorsque vous produisez un aperçu d'AMG Sun Life, la période de paiement peut être accélérée ou non. Les renseignements que la comparaison rapide affichera dépendront de la période de paiement que vous avez sélectionnée dans la section Renseignements sur l'assurance. Si vous avez choisi une période de paiement accélérée (10 ans ou 15 ans, par exemple), la comparaison comprendra toutes les options de périodes de paiement accélérées. Si vous avez choisi une période de paiement non accélérée (jusqu'à l'âge de 75 ans ou de 100 ans, par exemple), la comparaison comprendra toutes les options de périodes de paiement non accélérées. Voir les exemples ci-dessous.
Options de périodes de paiement accélérées : Options de périodes de paiement non accélérées :
Term 75 with payments for 15 years, Term 10 with payments to age 75,
Lifetime with payments for 15 years, or Term 75 with payments to age 75, or
Lifetime with payments for 10 years Lifetime with payments to age 100
  • L'AMG Sun Life comprend une garantie facultative qui s'appelle Remboursement des primes à la résiliation (ou à l'expiration). Si vous avez sélectionné cette garantie, son coût s'affichera dans la comparaison rapide.
    Important! Les primes de la garantie RDPR/E qui s'affichent sont déjà comprises dans la prime totale du contrat qui figure immédiatement au-dessus. Vous n'avez pas besoin d'additionner les deux primes.

On ne devrait pas se fier uniquement sur les renseignements de la comparaison rapide pour choisir la durée de l'assurance et la période de paiement de la prime.  Nous vous recommandons fortement de créer un aperçu pour l'option souhaitée et d'examiner soigneusement le rapport sur le produit pour comprendre la façon dont l'assurance et les primes peuvent changer au fil du temps.