Barème de participations sur mesure

La situation :

Vous créez un aperçu pour une assurance-vie avec participation et vous voulez des valeurs projetées qui sont établies en fonction d'autres facteurs que le barème de participations fixe projeté.

Comment créer un aperçu au moyen d'un barème de participations sur mesure

  • Dans la section Hypothèses, sélectionnez Sur mesure dans la liste déroulante Barème de participations principal.
  • Sélectionnez Année ou Âge après Basé sur, selon l'aperçu que vous voulez créer.
  • L'aperçu affiche d'abord une seule hypothèse, mais vous pouvez Ajouter un changement jusqu'à 4 fois (pour un total de 5 hypothèses). Chacune des 5 options offertes – du barème de participations actuel au barème de participations actuel moins 2 % – peut être utilisée pour illustrer les hypothèses.
  • Cochez À l'année ou À l'âge pour chacun des ajouts. Le champ De l'année est automatiquement ajusté pour illustrer l'année qui suit l'ajout précédent.

L'exemple ci-dessous illustre un cas où le barème de participations actuel est d'abord utilisé. Avec les années, il passe au barème de participations actuel moins 1 %, puis il revient au barème de participations actuel lors de l'année 21.

Barème de participations principal
De l'année À l'année Actuel moins
1 5 0,0 %
6 10 0,5 %
11 20 1,0 %
21 65 0,0 %

Voici quelques points dont vous devez être au fait lorsque vous établissez un barème de participations sur mesure.

L'aperçu contient toujours 3 scénarios :

L'aperçu contient toujours des calculs effectués au moyen de 3 différents barèmes de participation.

Si vous n'établissez pas un barème de participations sur mesure, le système calcule les valeurs en fonction du :

  • barème de participations actuel
  • barème de participations actuel moins 1 %
  • barème de participations actuel moins 2 %

Si vous établissez un barème de participations sur mesure, ce barème remplace le scénario du barème de participations actuel moins 1 %. Dans ce cas, le système calcule les valeurs en fonction du :

  • barème de participations actuel
  • barème de participations sur mesure
  • barème de participations actuel moins 2 %

Importance du barème de participations principal

Même si le système utilise toujours 3 scénarios différents pour ses calculs, le barème de participations principal est utilisé aux fins des options de calcul et des stratégies. Lorsque vous ajoutez un barème sur mesure, il est toujours considéré comme le barème principal. Donc, lorsque vous utilisez un barème établi sur mesure, tout calcul pour un retrait ou une avance sera effectué au moyen des valeurs établies par ce barème. Les valeurs de votre barème établi sur mesure sont celles qui sont utilisées dans les stratégies de vente que vous produisez pour l'aperçu.