Stratégie de retraite pour particuliers

Il s'agit du concept classique de l'assurance à effet de levier qui est mise à profit pour accroître le revenu de retraite duclient. Nous mettons à votre disposition une gamme d'outils pour vous aiderà illustrer cette stratégie et à la présenter à vos clients.

Profil du client type : Il est âgé de 40 ans ou plus et son revenu personnel est imposé à un taux d'imposition élevé, il a déjà atteint le plafond de cotisations à son REER, il souhaite protéger de l'impôt les liquidités excédentaires, il souhaite laisser un patrimoine plus important à ses héritiers en franchise d'impôt.

Formation
Version à imprimer : Guide

Présentation : Examinez les défis auxquels se heurtent les clients à revenu élevé pour se constituer un revenu de retraite suffisant au moyen de placements traditionnels imposables, y compris les régimes enregistrés. La stratégie relative au compte de retraite personnel explique comment un contrat d'assurance-vie exonéré d'impôt peut être utilisé pour accumuler des fonds d'une façon fiscalement avantageuse et obtenir un revenu plus important à la retraite. Études de cas incluses.
Cette présentation est offerte par votre directeur régional des ventes. Veuillez communiquer avec votre équipe de soutien aux ventes pour obtenir des renseignements.

Guide des conseillers - Assurance-vie à effet de levier

Utilisation du contrat d'assurance-vie en garantie pour la planification à l'intention des particuliers et des propriétaires d'entreprise. Un guide des avocats, des comptables et des conseillers en assurance, cette brochure (8 x 11 po) passe en revue plusieurs méthodes pour accéder à la valeur de rachat d'un contrat exonéré d'impôt ainsi qu'un certain nombre de stratégies à effet de levier faisant appel à un tiers et une analyse des avantages et des risques associés à ce type de stratégie.

Matériel à l'intention du client

Les stratégies de vente fiche de rensignements