Transfert d’actif pour particuliers (L'assurance-vie comme catégorie d'actif)

Il n'est pas toujours facile de choisir des placements permettant d'optimiser rendement et risque. C'est pourquoi l'assurance-vie avec participation peut servir de complément à l'ensemble du portefeuille du client. Cette assurance permet aux clients, de leur vivant, de diversifier leur actif, en réduisant la volatilité globale et en produisant une valeur d'actif comparable. Grâce à des rendements prévisibles et équitables, à des garanties, à l'efficience fiscale et à la possibilité d'obtenir des avances, ce produit permet aux clients d'avoir la liquidité et la souplesse auxquelles ils sont habitués avec les placements traditionnels. Aidez les clients en leur offrant une solution nécessitant peu d'entretien et représentant une solution sensée aux objections couramment soulevées vis à vis les placements traditionnels.

Formation
Version à imprimer : Guide

Présentation : Porte sur la façon dont l'assurance-vie entière avec participation peut servir de complément au portefeuille d'actif du client pour l'aider à créer un portefeuille diversifié et stable sans sacrifier le rendement à long terme ni l'accès à des liquidités. L'assurance-vie entière avec participation de la Financière Sun Life nécessite peu de gestion et peut donc représenter une solution sensée aux objections couramment soulevées vis à vis les placements traditionnels. Votre directeur régional des ventes peut vous procurer ce séminaire. Pour obtenir de plus amples renseignements, communiquez avec votre équipe de soutien aux ventes.

Matériel à l'intention du client

Les stratégies de vente fiche de rensignements