Modèles de lettres explicatives

Les modèles de lettres sont des exemples seulement. Il y a plusieurs variantes de ce qui devrait être inclus dans les lettres. La lettre explicative doit être rédigée de manière à bien représenter les échanges que vous avez eus avec le client et les recommandations que vous lui avez faites. Les encadrés à la droite de chaque modèle affiche des directives quant à ce qu'il faut inclure dans la section correspondante.

Les sept points ci-dessous constituent les éléments qui doivent être inclus dans une lettre explicative :

• Il faut préciser le nom de l'assureur.  Il faut aussi préciser le produit souscrit ainsi que le type d'assurance correspondant.
• Un résumé en langage simple de la situation du client qui a donné lieu à la recommandation.
• Une description en langage simple des besoins auxquels répond la recommandation.
• Si la recommandation ne répond pas entièrement aux besoins du client, il faut donner les précisions voulues quant à la différence.
• Si la recommandation ne répond pas à certains besoins du client, il faut inclure un plan de suivi pour combler ces besoins ultérieurement.
• Une explication en langage simple de la structure de frais choisie, le cas échéant.
• Demander au client de poser des questions sur tout aspect de la lettre qui n'est pas clair ou qui semble incorrect.

Assurance-vie et assurance-santé :

• Recommandation d'assurance acceptée intégralement
• Recommandation partielle - assurance
• Différente solution retenue en raison du budget
• Exécution d'un ordre - Assurance

Gestion de patrimoine :

• Recommandation de fonds distinct acceptée intégralement - conversation sur les frais - planification du revenu
• Recommandation de rente à constitution immédiate acceptée intégralement - durée garantie choisie par le client
• Recommandation de Rente à provision cumulative acceptée intégralement - planification successorale