Assurance maladies graves Sun Life - deuxième étude de cas

Étude de cas

Utilisez l'outil Aperçus Sun Life pour créer un aperçu pour une Assurance maladies graves Sun Life avec les renseignements suivants :

Marc et Annie Jodoin ont 35 ans; ils sont mariés et sont non-fumeurs. Ils veulent une protection à vie de 100 000 $ pour leur fils Samuel.

Client

Samuel Jodoin, homme non-fumeur de 0 ans.

Assurance

  • La Durée de l’assurance est À vie,
  • La Période de paiement est jusqu’à l’âge de 100 ans,
  • La Périodicité de la prime est Annuelle, et
  • Le Montant d’assurance est 100 000 $.

Garanties facultatives

  • Le Remboursement des primes au décès est sélectionné,
  • L’Option du Remboursement des primes à la résiliation est à l’avance,
  • L’Exonération protégeant le propriétaire du contrat est sélectionnée avec l’option
  • Décès et invalidité et la propriétaire du contrat est la mère Annie, 35 ans, non fumeuse.

Important!

Nous améliorons constamment l'outil Aperçus Sun Life, c'est pourquoi les écrans illustrés dans ce matériel de formation pourraient être différents de ceux de la version actuelle de l'outil.

Créer un aperçu avec l'outil Aperçus Sun Life :

  1. Ouvrez la version sur ordinateur ou Web des Aperçus Sun Life.
  2. À la page Choisir un produit pour l'aperçu, cliquez sur le lien Assurance maladies graves Sun Life.
    La page Aperçus Sun Life s'ouvre à l'onglet Conception du contrat.
  3. À la section Client, entrez les renseignements sur Samuel. Pour l’âge, entrez 0.
    Vous verrez un message vous avisant que l’enfant doit être âgé d’au moins 30 jours, ce qui convient à notre scénario.
    Ou vous pouvez entrer la date de naissance de l’enfant.
  4. Pour le champ Fumeur, gardez la sélection implicite Non.
    Cela signifie qu’à 18 ans, les taux non-fumeurs s’appliqueront à l’aperçu. Si vous sélectionnez Oui, à 18 ans, les taux fumeurs s’appliqueront à l’aperçu. Il est important de prendre note et d’expliquer au client qu’en commençant à l’anniversaire du contrat le plus près du 18e anniversaire de l’enfant, les taux fumeurs s’appliqueront. Il reviendra au propriétaire de demander les taux non-fumeurs.
  5. À la section Assurance, pour :
    • la Durée de la couverture, gardez la sélection implicite À vie,
    • la Période de paiement, gardez la sélection implicite jusqu’à l’âge de 100 ans,
    • la Périodicité de la prime, sélectionnez Annuelle, et
    • le Montant d’assurance, gardez le montant implicite de 100 000 $.
  6. Cliquez sur le bouton Actualiser pour recalculer la prime à mesure que vous entrez l’information.
  7. À la section Garanties facultatives :
    • gardez la sélection implicite Remboursement des primes au décès sélectionnée,
    • sélectionnez Remboursement des primes à la résiliation et gardez l’Option implicite à l’avance,
    • sélectionnez Exonération protégeant le propriétaire du contrat, puis dans la liste déroulante, sélectionnez Décès et invalidité,
    • entrez les renseignements de la mère puisqu’elle sera la propriétaire du contrat, et
    • dans le sommaire de l’aperçu, cliquez sur Actualiser.
    Astuce : La Comparaison rapide, lorsqu’elle est sélectionnée, vous montre en un coup d’œil ce que serait le coût pour chaque temporaire et période de paiement comparables. Cette comparaison montre uniquement la prime initiale.
  8. Cliquez sur Enregistrer.
  9. Dans la boîte de dialogue Enregistrer l'aperçu, dans le champ Nom de l'aperçu, donnez le nom recommandé Prénom Nomdefamille Produit Montant d'assurance, puis cliquez sur Enregistrer.
  10. Sélectionnez l’onglet CONCEPTION DU RAPPORT et sélectionnez toutes les options sous Options – rapport client.
  11. Dans la liste déroulante Périodes des rapports, sélectionnez 20 premières années et tous les 5 ans par la suite.
  12. À la section Liens rapides, sélectionnez Guide des définitions des maladies graves et imprimez-le pour le client.
  13. Cliquez sur le bouton Afficher rapport client, puis dans la fenêtre Afficher les téléchargements, cliquez sur Ouvrir.
  14. Dans le menu déroulant Fichier, sélectionnez Enregistrer sous.
  15. Dans la fenêtre Enregistrer au format PDF, dans le champ Nom du fichier, entrez le nom recommandé de Prénom Nomdefamille Nomdeproduit.