Examen d'un aperçu de VU

Étude de cas

Important!

Avant de faire cette étude de cas, veuillez lire le module Aperçus Sun Life.

Julien a communiqué avec vous pour vous rencontrer. Après avoir fait une analyse des besoins, vous déterminez que Julien a un besoin d’assurance-vie permanente de 500 000 $.

Utilisez l'outil Aperçus Sun Life pour créer un aperçu d’assurance Vie universelle Sun Life II avec options de primes limitées en utilisant les renseignements suivants :

Client

  • Julien Sénécal est un homme non fumeur de 35 ans né le 2 janvier 1983.

Renseignements sur l’assurance

  • Le Type de coût de l’assurance (CDA) est Primes limitées – 20 ans
  • Le Montant d’assurance est 500 000 $

Paiements

  • La Périodicité des paiements est Mensuelle
  • La Durée du paiement est Même que le type de CDA

Garanties facultatives

  • L’Exonération en cas d’invalidité totale est sélectionnée

Important!

Nous améliorons constamment l'outil Aperçus Sun Life; c'est pourquoi les écrans illustrés dans ce matériel de formation pourraient être différents de ceux de la version actuelle de l'outil.

Créer un aperçu avec l'outil Aperçus Sun Life :

  1. Sur le bureau de votre ordinateur, double-cliquez sur l'icône de la version Web des Aperçus Sun Life.

    La page d’accueil Aperçus Sun Life s’ouvre.

  2. Dans la liste déroulante Sélectionnez un produit, sélectionnez Vie universelle Sun Life II et cliquez sur Allez.
  3. Dans la section Renseignements sur le contrat et le(s) client(s), entrez les renseignements de Julien.

  4. Dans la section Renseignements sur le contrat, dans la liste déroulante province, sélectionnez QC.

    Astuce

    Le champ Province vous permet d’enregistrer votre province implicite pour ce produit. Cette sélection implicite est importante pour la Vie universelle Sun Life II puisqu’elle détermine l'impôt applicable au paiement

    Pour définir la province implicite :

    1. Créez un nouvel aperçu et n’inscrivez pas de renseignements sur le client.
    2. Dans la section Renseignements sur le contrat, sélectionnez la province appropriée.
    3. Dans la liste déroulante Paramètres par défaut, sélectionnez Enregistrer l’aperçu actuel par défaut.
    4. Cliquez sur Oui pour confirmer.
  5. Dans la section Renseignements sur l’assurance, dans le champ :
    • Type de coût de l’assurance (CDA), sélectionnez Primes limitées – 20 ans.
    • Montant d’assurance, tapez 500 000 $.

  6. Dans la section Paiements, dans le champ :
    • Périodicité des paiements, sélectionnez Mensuelle.
    • Durée du paiement, sélectionnez Même que le type de CDA.

      Astuces sur la durée du paiement

      • Si l’option Sur mesure est sélectionnée, elle vous permet de personnaliser les paiements en entrant plusieurs tranches et en indiquant une durée de paiement différente dans le champ À l’année.

      • Si l’option Même que le type de CDA est sélectionnée, les options De l’année et À l’année sont enlevées et la durée du paiement devient la même que le Type de coût de l’assurance (CDA). Pour cet exemple, le Type de coût de l’assurance (CDA) est Primes limitées – 20 ans.
  7. Dans la section Garanties facultatives, gardez la sélection implicite Exonération en cas d’invalidité totale.

  8. Dans le Sommaire de l’aperçu, cliquez sur Actualiser.

    Lorsque vous faites défiler la page, le bouton Visualiser le rapport vous permet de créer un rapport de base qui comprend les pages obligatoires suivantes :

    • Sommaire du client,
    • Valeurs du contrat,
    • Notes importantes sur l’aperçu.

    Vous pouvez également personnaliser le rapport. Pour cette étude de cas, nous allons personnaliser le rapport.

    1. Cliquez sur le bouton Conception du rapport.
    2. Dans la section Options – rapport client, sélectionnez les options désirées.
    3. Dans la liste déroulante Périodes des rapports, sélectionnez les années désirées.

      Astuce

      Vous pouvez définir les Paramètres par défaut pour la Conception du rapport.

      1. Créez un nouvel aperçu et n’inscrivez pas de renseignements sur le client.
      2. Cliquez sur l’onglet Conception du rapport.
      3. Sélectionnez les options désirées. Toutes les options en grisé sont obligatoires et sont toujours incluses dans le rapport.
      4. Dans la liste déroulante Paramètres par défaut, sélectionnez Enregistrer l’aperçu actuel par défaut.
      5. Cliquez sur Oui pour confirmer.

      Important : Les périodes du rapport des pages obligatoires indiquent toujours Afficher toutes les données.

    4. Cliquez sur le bouton Afficher rapport client.
    5. Cliquez sur Ouvrir. Le rapport s’ouvre dans Adobe Reader.
    6. Dans le menu déroulant Fichier, sélectionnez Enregistrer sous.