Stratégies et Concepts

Si vous concentrez vos efforts sur un processus global de la planification de la sécurité financière, allez à :

Dons planifiés

Les dons planifiés résultent d'un geste de générosité combiné à une planification successorale et à une stratégie fiscale. Le client qui veut faire un don planifié à un organisme de bienfaisance doit travailler avec ses conseillers et l'organisme en question pour établir une stratégie lui permettant de faire le don voulu de la manière la plus utile possible pour l'organisme et la plus avantageuse qui soit pour lui sur le plan fiscal.

L'assurance peut faire partie du don planifié ou, lorsque le don est très important, elle peut servir à constituer un capital compensatoire à léguer aux héritiers.

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Planification de la poursuite des affaires

De nombreux propriétaires d'entreprise misent sur leur compagnie pour procurer un revenu à leur famille et pour assurer leur sécurité financière personnelle et un héritage pour la génération suivante.

La planification de la poursuite des affaires permet d'examiner les situations qui pourraient compromettre la viabilité de l'entreprise et d'élaborer des stratégies visant à se prémunir contre le risque de ce genre de situations, par exemple le décès, l'invalidité ou une maladie grave d'un collaborateur essentiel ou d'un actionnaire.

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Planification de la poursuite des affaires

Planification de la relève

La planification de la relève est un processus de planification détaillé qui a pour but d'assurer que la transition s'effectuera en douceur lorsque le client quittera la direction de son entreprise et qu'il cédera, à sa retraite, les intérêts qu'il possède dans celle-ci.

La planification de la relève couvre toutes les éventualités, y compris la transmission de la propriété en cas de décès ou d'invalidité.

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Planification de la retraite

Les Canadiens ont pris de plus en plus conscience au cours des années de la nécessité de recourir à un plan pour s'assurer un revenu de retraite adéquat, et la planification de la retraite est maintenant devenue leur principal sujet de préoccupation sur le plan financier.

La planification de la retraite consiste à déterminer le revenu qui sera nécessaire à la retraite en tenant compte du style de vie souhaité, et à mettre en place des stratégies d'épargne et de placement pour répondre à ces besoins. Aidez vos clients à transformer leur capital en revenu au moment où ils atteindront l'âge de la retraite.

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Formation

Planification des avantages offerts aux dirigeants

S'attirer des employés clés et se garantir leur loyauté dans un marché concurrentiel est une question stratégique importante pour un grand nombre d'entreprises. Des régimes innovateurs d'avantages sociaux et des programmes de rémunération différée constituent des façons de récompenser ces collaborateurs essentiels et de les inciter à demeurer au service de l'entreprise.

La planification des avantages offerts aux dirigeants consiste à déceler ces besoins et à mettre au point des solutions efficaces.

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Planification successorale

Lorsqu'un plan a été établi de manière à ce que le patrimoine du client puisse lui procurer un revenu de retraite viager, l'étape suivante consiste à analyser les méthodes les plus efficaces auxquelles il pourrait recourir pour transmettre à son décès le reste de ses biens à ses héritiers.

Matériel à l'intention du client

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Si vous préférez montrer comment un produit d'assurance peut être utilisé pour atteindre un objectif financier en particulier, allez à :

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