以共同持有形式购买重大疾病保险及其保费返还机制详解
2022 年 2 月 17 日下午 1 点(东岸时间)
当两方或多方同意共享单一资产时，便会生成共同持有协议。如此，各方仅需为其想要的权益付费。 当关键雇员被诊断出患有承保范围内的重大疾病并得以幸存时，使用共同持有重病危疾保险的设定便能保护企业免受财务危机， 而且还为雇员提供了享受重疾险保单权益的机会。
* 通过 Zoom 网络研讨会进行
主讲人
Viola Lam
区域销售总监Viola对多年来建立的关系深感自豪，并乐于协助各先进市场的顾问策划其复杂个案。顾 问皆深信，Viola的过人智略､积极支援与联系，能助他们有效管理各种艰巨情况。Viola的 资历及其专业学会会员的背景，让她能随时掌握业内的最新发展。作为一位独立自主的专 业精英，Viola的首要使命，是为永明 (Sun Life) 客户提供商务上的便利之门，通过连结 各方所需资源，确保每次交易体验都令人称心。2009年加入永明金融 (Sun Life Financial) 前，Viola曾于一家获奖的专业财务团队任职注册助理兼办公室经理，拥有丰富 的会计､税务筹划､投资管理､保险及遗产规划经验，并通过日常工作，培养出卓越的客户 沟通技巧。Viola毕业于University of British Columbia，获资源经济学荣誉学位。她深信 学无止境。除顺利通过加拿大证券学院的加拿大证券课程考核外，她并取得注册理财规划 师 (CFP) 及特许人寿理财师(CLU) 资格，现为先进人寿理财会议(CALU) 会员，也能操流 利英语､粤语及普通话。对于能成为永明专业团队一份子，协助顾问拓展业务，Viola感到 十分荣幸。
继续教育认证表
| 管辖地区 | 认证编号 (如适用) | 学分 | 类别 |
|---|---|---|---|
| 艾伯塔省 | 59301 | 1 | 意外和重疾险 |
| 不列颠哥伦比亚 | 1 | 人寿、意外和重疾险 | |
| 曼尼托巴省 | 37768 | 1 | 人寿、意外和重疾险 |
| 萨斯喀彻温省 | 1 | 人寿、意外和重疾险 | |
| 安大略省 | 1 | 人寿、意外和重疾险 | |
| 魁北克省（CSF） | CSF21-09-55676 | 1 | 人身保险 |
| 魁北克省（魁北克财务规划学院，IQPF） | IQPF21-10-0046-G | 1 | SFPA（一个或以上财务规划领域） |
| 加拿大金融顾问协会（Advocis） | IAS21497801 | 1 | |
| FP Canada | 10031 | 0.5 0.5 |
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| 加拿大投资业监管组织（IIROC） | CECAP 012687 | 0.75 | 职业发展 |