Aperçu du fonds

Le Fonds équilibré amélioré Sun Life est un portefeuille multiactif diversifié à l’échelle mondiale qui vise à procurer un revenu stable et fiable assorti d’un potentiel de croissance à long terme. Combinant des stratégies de MFS, JPMorgan, Gestion SLC et Amundi, il permet aux investisseurs d’accéder à des actions et des titres à revenu fixe de base, y compris des placements privés à revenu fixe et des placements hypothécaires commerciaux, catégories d’actif traditionnellement réservées aux investisseurs institutionnels.

Avantages clés

Le Fonds équilibré amélioré Sun Life est offert dans le cadre de notre gamme de contrats de fonds distincts de premier plan permettant de profiter de la protection que procurent les garanties d’assurance. Vous pouvez ainsi répondre aux besoins particuliers de chaque client. Ce fonds allie :

  • une grande diversification mondiale, y compris dans les catégories d’actifs privés, et
  • l’accès à une expertise mondiale de premier plan en matière de placements.

Grande diversification mondiale

Le Fonds équilibré amélioré Sun Life vise la diversification par une exposition à un large éventail de catégories d’actif, de régions et de styles de placement. Il investit dans une gamme de solutions axées sur la valeur et la croissance, y compris les suivantes :

  • Actions canadiennes
  • Actions américaines
  • Actions internationales
  • Obligations canadiennes
  • Obligations d’État mondiales
  • Obligations mondiales de sociétés
  • Obligations mondiales à rendement élevé
  • Obligations des marchés émergents.

Il intègre également une composante à revenu fixe investie dans le Fonds de titres à revenu fixe de base Plus Gestion SLC comprenant :

  • des placements privés à revenu fixe, et
  • des placements hypothécaires commerciaux.

Le Fonds de titres à revenu fixe de base Plus Gestion SLC donne accès à des placements privés à revenu fixe et à des placements hypothécaires commerciaux canadiens, en plus des titres à revenu fixe négociés en bourse. Les placements privés à revenu fixe offrent de nombreux avantages lorsqu’ils sont combinés à un portefeuille d’actifs publics. Ces avantages peuvent notamment prendre la forme d’un rendement plus élevé que celui des obligations négociées sur le marché public affichant une cote semblable, de pertes inférieures et de taux de recouvrement supérieurs, de rendements moins volatils et d’une meilleure diversification du portefeuille grâce à une faible corrélation avec les catégories d’actif traditionnelles.

La combinaison de ces catégories d’actif faiblement corrélées peut contribuer à réduire la volatilité et stabiliser le rendement des placements.

Accès à une expertise mondiale de premier plan en matière de placements

45 % actions

Accès aux actions canadiennes, américaines et internationales par l’entremise des gestionnaires suivants :

  • MFS - Possède plus de 90 années d’expérience en gestion de portefeuilles d’actions durant tous les cycles de marché
  • Gestion d'acif JPMorgan - Regroupe plus de 400 experts des placements en actions à l’échelle mondiale

55 % revenu fixe

Accès aux titres à revenu fixe par l’entremise des gestionnaires suivants :

  • Placements institutionnels Gestion SLC - Gestionnaire d’actifs mondial offrant des catégories d’actifs à revenu fixe privés et publics1 aux investisseurs institutionnels
  • Amundi Asset Management - Plus important gestionnaire d’actifs européen comptant plus de 30 ans d’expérience dans la gestion des obligations des marchés émergents2

1 Gestion SLC est le nom de marque utilisé par Gestion de capital Sun Life (Canada) inc. et Sun Life Capital Management (U.S.) LLC, les gestionnaires de fonds enregistrés pour la composante en titres à revenu fixe canadiens et américains.
2 En décembre 2018.

Répartitions cibles

Précisions sur le fonds

Accès aux fonds

Le Fonds équilibré amélioré Sun Life est offert dans le cadre de la gamme suivante de produits de fonds distincts de premier plan permettant de profiter de la protection que procurent les garanties d’assurance.

Options de frais de souscription Solutions FPG Sun Life Série Placement Solutions FPG Sun Life Série Succession Avantage à vie FPG Sun Life Protection FPG Sun Life
Frais payables à la souscription (FPS) SLF SI190 SLF SE190 SLF AG190 SLF SS190
Frais de souscription différés SLF SI290 SLF SE290 SLF AG290 SLF SS290
Frais de souscription réduits SLF SI390 SLF SE390 SLF AG390 SLF SS390
Récupération de commission - conseiller SLF SI790 SLF SE790 s.o. s.o.
Frais de catégorie F SLF SI690 SLF SE690 SLF AG690 SLF SS690

La marque Gestion SLC désigne les activités de gestion d’actifs institutionnels de la Financière Sun Life inc. (la « Sun Life »), ainsi que la société Sun Life Capital Management (U.S.) LLC aux États-Unis et la société Gestion de capital Sun Life (Canada) inc. au Canada. La marque Gestion SLC désigne également la division des placements et le fonds général de la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie.

La société Gestion de capital Sun Life (Canada) inc. est inscrite comme gestionnaire de portefeuille, gestionnaire de fonds de placement et courtier sur le marché dispensé au Canada, et comme gestionnaire d’opérations sur marchandises en Ontario. Elle est le gestionnaire du Fonds de placements privés à revenu fixe Plus Gestion SLC, du Fonds de de titres à revenu fixe de base Gestion SLC et du Fonds de placements hypothécaires commerciaux canadiens Gestion SLC.

La société Sun Life Capital Management (U.S.) LLC est inscrite comme conseiller en placement auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis. Elle est également inscrite comme Commodity Trading Advisor (conseiller en opérations sur marchandises) et Commodity Pool Operator (gestionnaire de fonds marché à terme) auprès de la Commodity Futures Trading Commission en vertu du Commodity Exchange Act, et est membre de la National Futures Association. L’inscription comme conseiller en placement ne sous-entend aucun niveau particulier de compétence ou de formation.

Toutes les opinions et tous les commentaires formulés sont susceptibles de changer sans préavis et sont présentés de bonne foi sans responsabilité légale. Des efforts ont été faits pour veiller à ce que les renseignements du présent document soient exacts au moment de la publication et obtenus à partir de sources considérées comme fiables. Toutefois, Gestion SLC et ses sociétés affiliées (collectivement appelées « la Sun Life ») ne peuvent en garantir l’exactitude ni l’exhaustivité. Les renseignements fournis sont susceptibles de changer et la Sun Life décline toute responsabilité pour quelque perte que ce soit découlant de l’utilisation de ces renseignements.