Aidez les Clients à protéger leur épargne, à profiter des rendements élevés des marchés, à cristalliser le revenu garanti à vie et à créer l’héritage qu’ils souhaitent léguer à l’aide du produit Solutions FPG Sun Life.

Avantages des Solutions FPG Sun Life

Un contrat pour les différents besoins des Clients

Les Solutions FPG Sun Life répondent à de nombreux besoins. Ce produit combine trois séries différentes dans le cadre d’un seul contrat flexible.

Transferts simplifiés

À mesure que leurs besoins évoluent, les Clients ont la possibilité d’effectuer des transferts entre les séries Placement, Revenu et Succession pour profiter des diverses garanties offertes.

Facilité de faire des affaires

Gagnez en efficacité grâce à des processus de vente conviviaux et à une solution en un seul contrat.

Contrôle en matière de règlement au décès

Les Clients peuvent opter pour le paiement de la prestation de décès aux bénéficiaires sous forme de versement unique ou d’une rente à constitution immédiate.

Amorcer la conversation

Demandez aux Clients quels sont leurs objectifs d’épargne et de retraite. Expliquez-leur ensuite comment le produit Solutions FPG Sun Life peut les aider à répondre à leurs besoins financiers, aujourd’hui et à la retraite. Faites-leur regarder la vidéo Solutions FPG Sun Life pour leur montrer qu’il s’agit d’une solution facile à comprendre et qui offre des garanties et de la souplesse. Utilisez les questions ci-dessous pour orienter votre conversation avec eux :

Points à soulever:

  • Quelle est votre méthode d’épargne pour un objectif à long terme ou pour la retraite?
  • Cotisez-vous régulièrement à vos fonds d’épargne?
  • Êtes-vous intéressé par des options de placement qui procurent un revenu garanti à vie et de la souplesse?
  • Que savez-vous des frais de succession? Prévoyez-vous laisser un don financier à vos êtres chers?
  • Laissez-moi vous montrer comment il peut être vraiment payant de mettre de côté une partie de votre revenu au moyen de cotisations régulières pour des événements futurs, comme les études, les événements de la vie et bien sûr la retraite!
  • Prendre des décisions financières est plus facile que vous ne le croyez. En effet, grâce au produit Solutions FPG Financière Sun Life et à mes conseils, vous pouvez investir avec une plus grande tranquillité d’esprit.

 Nos trois séries ont été conçues pour suivre l’évolution des besoins financiers des Clients :

Recommander une solution aux Clients

Lorsque vous en savez plus sur l’expérience de placement des Clients, leur degré de tolérance au risque et l’étape de la vie où ils en sont, il est plus facile de leur expliquer comment le produit Solutions FPG Sun Life correspond à leurs objectifs d’épargne et de placement.

Besoins aux différentes étapes de la vie Séries du produit solutions FPG Sun Life

Je bâtis pour l’avenir - La majeure partie de mon revenu est affectée aux dépenses mensuelles. Faire fructifier et protéger l’épargne pour laquelle j’ai durement travaillé est important pour moi, même si je trouve difficilement le temps de le faire.

Série Placement - Une option d’épargne qui permet d’investir sur le marché, en sachant que vos placements peuvent être protégés par des garanties d’assurance.

Je me prépare pour la retraite - Je connais présentement mes meilleures années de salaire et je peux consacrer une plus grande partie de mon épargne aux choses qui me tiennent le plus à cœur.

Série Placement - Une option d’épargne qui permet d’investir sur le marché, en sachant que vos placements peuvent être protégés par des garanties d’assurance.

Série Revenu - Vous procure un revenu de retraite prévisible et durable - qui est garanti à vie.

Je suis à la retraite - Je suis retraité (semi-retraité) et je suis prêt à toucher un revenu. J’aimerais avoir un revenu garanti qui ne s’épuisera pas de mon vivant.

Série Revenu - Vous procure un revenu de retraite prévisible et durable - qui est garanti à vie.

Héritage - Je veux avoir l’esprit tranquille en sachant que les coûts liés à ma succession sont couverts et que mes proches ou mon organisme de bienfaisance préféré recevront les dons que je souhaite leur léguer.

Série Succession - Permet de faire croître votre patrimoine et vous offre la protection d’une garantie d’assurance.