Avoir sa propre entreprise, c’est à la fois gratifiant et satisfaisant. Mais c’est aussi très exigeant par moments. Surtout quand on doit travailler et gérer les finances en même temps. Et ça, c’est sans parler des restrictions des derniers mois. Les petites et moyennes entreprises ont dû affronter les pires effets de la pandémie. Heureusement, un conseiller peut les aider.

Quels sont les avantages de travailler avec un conseiller pour les propriétaires de PME? 

Plusieurs entrepreneurs se tournent vers un conseiller pour la gestion de leurs finances personnelles et de celles de leur entreprise. Avec le bon conseiller à vos côtés, vous obtiendrez du soutien pour :

  • prendre de bonnes décisions financières; 
  • maximiser vos occasions de placement; 
  • préparer un plan en fonction de vos objectifs à court et à long terme; 
  • planifier votre retraite; 
  • trouver des façons d’épargner davantage.

À quoi sert l’assurance pour propriétaire d’entreprise?

Un conseiller peut vous aider à choisir des assurances pour entreprise, pour vous protéger :

  • vous; 
  • vos associés; 
  • vos employés; 
  • votre entreprise. 

L’assurance pour propriétaire d’entreprise favorise la pérennité de votre entreprise. De cette manière, vous pouvez rester à flot même si un membre essentiel de l’équipage quitte le navire. Ou alors, l’assurance peut servir à financer le rachat d’une participation en cas de décès d’un associé. 

Prenons par exemple le cas de Peter, propriétaire d’une galerie d’art à Vancouver. Peter se demandait quel sort subirait son entreprise si l’un de ses associés ou lui devenait incapable de travailler. Un de nos conseillers, Brad Pashby, lui a expliqué les avantages de cette assurance. 

« Je ne connaissais pas vraiment l’assurance pour propriétaire d’entreprise, dit Peter. Mais Brad m’a fait comprendre à quel point elle est importante. Il m’a expliqué qu’elle pouvait sauver ma galerie s’il nous arrivait quelque chose à moi ou à l’un de mes associés. »

Melanie, quant à elle, dirige une agence de recrutement à New Westminster, en Colombie-Britannique. L’assurance lui a permis d’avoir l’esprit plus tranquille malgré l’arrêt de travail de son associée, Jacqueline, atteinte d’un cancer. Les deux femmes ont fait appel à Shawn Peach, conseiller Financière Sun Life. Shawn les a guidées sur la manière dont cette assurance pouvait alléger leur situation.

« Il a été capable de tout exposer simplement, alors que nous nous sentions dépassées, dit Melanie. Ça nous a rassurées. C’était une situation très difficile, mais grâce à lui, pas du côté des finances. »

Votre entreprise évolue, comment adapter votre plan?

Melanie a aussi constaté que Shawn pouvait les aider, Jacqueline et elle, à adapter leur plan en fonction de la croissance de leur agence. Lorsqu’elles se sont lancées en affaires, leurs besoins étaient modestes. Mais leur clientèle et leur effectif ont pris de l’ampleur, ce qui a rendu leurs finances plus complexes. Avec Shawn, elles ont revu leur plan pour s’assurer qu’il continuait de cadrer avec leurs besoins et leurs objectifs.

Comment trouver un conseiller financier pour votre entreprise?

Vous voulez travailler avec un conseiller? Rencontrez-en plusieurs, puis choisissez celui qui vous inspire le plus confiance. La plupart offrent maintenant des rencontres virtuelles. Trouvez un conseiller.

 

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