Posséder sa propre entreprise peut être enrichissant et valorisant. Mais c’est parfois très exigeant, surtout quand vous gérez les finances de votre compagnie tout en travaillant. Heureusement, vous pouvez avoir de l’aide.

Pourquoi est-ce avantageux de travailler avec un conseiller?

De nos jours, les entrepreneurs demandent souvent l’aide d’un conseiller pour gérer leurs finances et celles de leur entreprise. Avec le bon conseiller à vos côtés, vous obtiendrez du soutien pour :

  • prendre de bonnes décisions financières;
  • maximiser vos occasions de placement;
  • préparer un plan en fonction de vos objectifs à court et à long terme;
  • planifier votre retraite;
  • trouver des façons d’épargner davantage.

L’assurance pour propriétaire d’entreprise : un plus

Un conseiller peut aussi vous aider à choisir une assurance offrant une protection financière pour :

  • vous;
  • vos associés;
  • vos employés;
  • votre entreprise.

Prenons l’exemple de Peter, propriétaire d’une galerie d’art à Vancouver. Peter se demandait quel sort subirait son entreprise si l’un de ses associés ou lui devenait incapable de travailler. Il a fait appel à Brad Pashby, conseiller Financière Sun Life. Brad lui a parlé des avantages de l’assurance pour propriétaire d’entreprise.

Regardez la vidéo ci-dessous où Peter, à titre de propriétaire d’une PME, parle de son expérience avec un conseiller.

« Savoir que mon entreprise, ma famille et mes associés sont protégés, c’est très précieux pour moi, raconte Peter. Je pense que la meilleure chose que Brad ait fait pour moi est de m’aider à comprendre. Avoir quelqu’un en qui j’ai confiance et sur qui je peux compter pour m’aider à prendre les décisions que j’ai besoin de prendre pour protéger ma famille et concrétiser mon rêve de retraite. »

L’assurance pour propriétaire d’entreprise favorise la pérennité de votre entreprise. Elle vous aide à garder le cap si vous perdez une personne clé ou devez établir une convention d’achat-vente après le décès d’un associé.

« Je ne connaissais pas vraiment l’assurance pour propriétaire d’entreprise, dit Peter. Mais Brad m’a fait comprendre à quel point elle est importante. Il m’a expliqué qu’elle pouvait sauver ma galerie s’il nous arrivait quelque chose à moi ou à l’un de mes associés. »

L’assurance pour propriétaire d’entreprise a en effet été utile à Melanie, chef d’une agence de recrutement à New Westminster, en Colombie-Britannique. Elle lui a permis d’avoir l’esprit plus tranquille quand Jacqueline, son associée, a dû cesser de travailler en raison d’un cancer. Les deux femmes ont fait appel à Sean Peach, conseiller Financière Sun Life. Sean les a éclairées sur l’utilité de cette assurance dans un contexte comme le leur.

« Faire face à la maladie et aux traitements, c’est prenant, raconte Melanie. En nous expliquant les choses simplement, Sean nous a beaucoup aidées. C’était une situation très difficile, mais grâce à lui, pas du côté des finances. »

Votre plan doit évoluer avec votre entreprise

Melanie a aussi constaté que Sean pouvait les aider, Jacqueline et elle, à adapter leur plan en fonction de la croissance de leur agence. Lorsqu’elles se sont lancées en affaires, leurs besoins étaient modestes. Mais leur clientèle et leur effectif ont pris de l’ampleur, ce qui a rendu leurs finances plus complexes. Avec Sean, elles ont revu leur plan pour s’assurer qu’il continuait de cadrer avec leurs besoins et leurs objectifs.

Trouver un conseiller

Vous voulez travailler avec un conseiller? Rencontrez-en plusieurs, puis choisissez celui qui vous inspire le plus confiance. La plupart offrent maintenant des rencontres virtuelles. Cliquez ici pour commencer votre recherche.

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