Nos consultants-retraite autorisés peuvent vous aider à déterminer la solution de revenu de retraite qui vous convient (option de revenu enregistrée et/ou de la rente), et à mettre en place cette source de revenus. Vous pouvez les appeler pour discuter d'une foule de sujets :
- La planification du revenu de retraite à l'aide de l'actif accumulé dans un régime d'employeur, y compris l'examen de votre degré de tolérance au risque et de votre stratégie de placement.
- La possibilité de réaliser des économies supplémentaires en regroupant votre actif (y compris la valeur escomptée d'un régime de retraite à prestations déterminées).
- Le rôle des programmes de l'État et de votre régime d'épargne-retraite dans votre avenir financier.
- Les solutions d'assurance offertes pour vous protéger et pour assurer un avenir financier plus sûr à votre famille.
- Les options offertes pour l'actif de votre conjoint.
Nos consultants-retraite peuvent également vous mettre en contact avec un conseiller de la Financière Sun Life qui peut vous rencontrer en personne pour une discussion plus approfondie sur la façon de renforcer et de protéger votre épargne.
En plus des services fournis par les consultants-retraite, un conseiller de la Financière Sun Life peut également vous aider à :
- Comprendre votre situation actuelle en passant en revue vos finances, tout en tenant compte des considérations d'ordre fiscal et successoral.
- Vous fixer des objectifs financiers réalisables, déceler les occasions et établir un plan réaliste pour atteindre vos objectifs.
- Mettre votre plan en œuvre et en assurer le suivi.
- Mettre à jour votre plan afin qu'il évolue au rythme de vos besoins.
Prochaines étapes
- Consultez les sites Web de l'ARC (arc.gc.ca) et de la RRQ (rrq.gouv.qc.ca) pour en savoir plus au sujet des programmes de l'État.
- Consultez les outils et les ressources qui se trouvent dans la section Revenu de retraite du site sunlife.ca/continuite.
- Faites ce qui suit :
- Examinez votre épargne-retraite pour vous assurer que vous êtes toujours sur la bonne voie.
- Prenez soin d'établir un plan financier et un plan successoral.
- Sachez quelles démarches vous devez effectuer auprès de votre employeur.
- Demandez à votre employeur ou fournisseur de garanties si vous pourrez continuer de bénéficier de votre programme de garanties une fois que vous aurez pris votre retraite.
- Sachez quelles démarches vous devez effectuer en ce qui a trait aux prestations de l'État.
- Utilisez le Calculateur d'épargne-retraite.
- Communiquez avec un de nos consultants-retraite pour qu'il vous aide à prendre des décisions éclairées en matière d'épargne-retraite ou pour qu'il vous recommande un conseiller de la Financière Sun Life.
