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Vie financière

14 novembre 2019

Comment trouver un conseiller

Ça y est : vous avez décidé de recourir aux services d'un professionnel pour gérer vos finances. Mais comment trouver un conseiller qui répond à vos besoins?

Vous cherchez un conseiller professionnel? Demandez d’abord à vos proches et amis; c’est une méthode qui a fait ses preuves. Cela dit, ce n’est pas aussi facile que ça en a l’air. Vous ne pouvez pas demander des suggestions à n’importe qui. Vous devez en demander à quelqu’un qui :

  • a les mêmes objectifs et valeurs que vous;
  • connaît un conseiller offrant les services que vous cherchez.

Vous devrez aussi réfléchir à vos attentes envers votre futur conseiller.

De quel type de conseiller avez-vous besoin?

Voulez-vous de l’aide pour constituer votre portefeuille de placements? Alors, cherchez un conseiller qui a un permis de vente de fonds communs de placement ou de valeurs mobilières.

Avez-vous besoin de quelqu’un qui remplira votre déclaration de revenus? C’est donc un fiscaliste ou un comptable qu’il vous faut.

Peut-être cherchez-vous plutôt un conseiller qui vous aidera à créer un plan financier selon vos objectifs et vos valeurs? Quelqu’un qui peut vous orienter à toutes les étapes de votre vie? Si c’est le cas, vous avez besoin d’une personne dont l’approche est équilibrée. Elle devra avoir accès à des produits d’assurance et d’épargne qui protégeront et feront fructifier votre patrimoine.

Vous devez donc établir vos critères avant de sonder votre entourage. Connaissez-vous quelqu’un dont le conseiller fait précisément ce dont vous avez besoin? Demandez-lui une recommandation.

« Demandez des suggestions à une personne en qui vous avez confiance, suggère Brian Burlacoff 1, un conseiller d’expérience à la Sun Life. Cette personne doit aussi être responsable en matière de finances. »

En fait, il vaut mieux demander des recommandations à deux ou trois personnes. Oui, vous voulez dénicher un conseiller compétent qui offre les produits qu’il vous faut. Mais vous ne voulez pas que ça. Par exemple, vous pourriez rechercher un conseiller capable de vous accompagner dans plusieurs projets : l’achat d’une propriété, les études de vos enfants ou votre plan successoral. Dans de tels cas, vous aurez besoin d’un conseiller avec qui vous établirez une relation à long terme.

Alors, si vous voulez un conseiller qui vous guidera longtemps, vous devez trouver quelqu’un avec qui ça clique. Quelqu’un à qui vous pouvez faire confiance. Après tout, vous lui dévoilerez beaucoup d’information sur votre vie personnelle.

Vérifiez le profil de vos candidats

Vous avez des recommandations? Vous êtes maintenant prêt pour la prochaine étape : la vérification. La plupart des conseillers ont leur propre site Web. Une recherche rapide en ligne vous donnera une meilleure idée de leurs compétences. Ont-ils un titre professionnel? Certains titres sont attribués par des regroupements professionnels qui établissent des normes que leurs membres doivent respecter. D’autres sont attribués par des établissements de formation. Certains conseillers sont membres d’organisations professionnelles qui leur imposent des exigences en matière de formation continue. D’autres se distinguent dans leur milieu professionnel.

Vous devez aussi vérifier que vos candidats ont bonne réputation et n’ont jamais eu de démêlés avec une autorité de réglementation des services financiers. Une demi-heure sur Internet devrait vous suffire pour bien connaître le profil d’un candidat. Il ne reste plus qu’à le rencontrer!

Choisissez un conseiller en qui vous pouvez avoir confiance

Vous voilà prêt à rencontrer vos candidats et à choisir celui qui deviendra votre conseiller. N’oubliez pas de garder à l’esprit vos objectifs, vos valeurs et votre personnalité.

« Choisissez une personne avec qui vous êtes à l’aise, suggère Brent McKay2, conseiller à la Sun Life et vétéran de longue date du monde des services financiers. Il vous faut quelqu’un à qui vous faites confiance, une personne avec qui vous pouvez tisser des liens. »

Le choix d’un conseiller est une étape importante vers la sécurité financière. Une fois la bonne personne choisie, vous serez bel et bien prêt pour cette aventure!

 

 

1Brian Burlacoff*, M.A. (compt.), MBA, CFP®, CLU®, CHS. Burlacoff Financial Services Inc., conseiller Financière Sun Life

2Brent McKay*, CFP®. McKay Insurance & Financial Services Inc., conseiller Financière Sun Life

Les fonds communs de placement sont offerts par Placements Financière Sun Life (Canada) inc.

La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie est membre du groupe Financière Sun Life.

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