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Faites le point sur vos finances

VOS OBJECTIFS :

Quels sont vos objectifs principaux? Sélectionnez jusqu'à 3 objectifs principaux.

VOTRE ÉPARGNE :

Lequel des énoncés suivants décrit le mieux votre situation face à l'épargne?
Faites-vous un budget?
Avez-vous un fonds d'urgence? Fonds d'urgence – AideInformation:

VOS PLACEMENTS :

Que faites-vous principalement pour épargner en prévision de la retraite?
Avez-vous des placements ailleurs que dans un compte d'épargne?Placements détenus ailleurs que dans un compte d'épargne – AideInformation:

VOS DÉPENSES :

Quel type de consommateur êtes-vous?

VOS EMPRUNTS :

Lequel des énoncés suivants décrit le mieux votre situation face à la gestion de vos emprunts?

VOTRE PROGRAMME DE PROTECTION :

Sélectionnez toutes les réponses qui s'appliquent à vous.

VOS CONSEILS FINANCIERS :

Quelle situation s'applique le mieux quand vous avez besoin de conseils financiers?
À quelle fréquence parlez-vous de vos objectifs à court/moyen/long terme avec votre conseiller?

Votre profil 

RECOMMANDATIONS :

Voici les mesures que nous vous conseillons pour améliorer votre avenir financier.

  1.  
VOS OBJECTIFS :
Quels sont vos objectifs principaux?
  • Payer mes dettes
  • Épargner pour acheter une maison
  • Épargner pour un achat important (autre qu'une maison)
  • Épargner pour me constituer un fonds d'urgence
  • Épargner pour les études de mes enfants
  • Épargner pour la retraite
  • Mieux gérer mon argent
  • Je n'ai pas d'objectif particulier
VOTRE ÉPARGNE :
Lequel des énoncés suivants décrit le mieux votre situation face à l'épargne?

Je pense à moi en premier et je mets régulièrement de l'argent de côté avant de dépenser le reste

Je ne mets de l'argent de côté que lorsque j'ai un objectif précis en tête, comme l'achat d'une voiture ou des vacances

Je mets de l'argent de côté dès que je peux, ce qui n'arrive pas aussi souvent que je le voudrais

Je ne mets pas d'argent de côté de façon régulière, mais j'aimerais le faire

Faites-vous un budget?

J'ai une liste détaillée de mes dépenses et je la mets à jour régulièrement

J'ai une vague idée de mes revenus et de mes dépenses

Je tiens une liste de mes dépenses fixes pour ne manquer aucun paiement

Je ne fais aucun budget. J'espère juste avoir assez d'argent pour régler mes dépenses chaque mois

Avez-vous un fonds d'urgence?

Oui, il correspond à environ 3 à 6 mois de salaire

Oui, mais j'ai l'impression qu'il devrait être plus garni

Non, mais j'ai de l'argent de côté

Non, je crois que je n'en ai pas vraiment besoin

VOS PLACEMENTS :
What are you primarily doing to save for your retirement?

Je cotise régulièrement à un REER (ou à un autre produit d'épargne-retraite)

J'ai un REER, mais je n'y verse pas de cotisations régulièrement

Je prévois vendre ma maison et d'autres avoirs pour couvrir mes dépenses à la retraite

Je ne pense pas à la retraite pour l'instant

Avez-vous des placements ailleurs que dans un compte d'épargne?

Oui et je sais exactement où mon argent se trouve

Oui, mais je ne sais pas si le rendement de mes placements est aussi bon qu'il le devrait

Non, mais j'aimerais connaître toutes mes options

Non et cela me convient très bien

VOS DÉPENSES :
Quel type de consommateur êtes-vous?

Planificateur – je prends le temps de penser à mes achats et je fais quelques recherches avant d'acheter

Minimaliste – j'essaie de dépenser le moins possible et je n'achète que ce dont j'ai vraiment besoin

Chasseur d'aubaines – je n'achète que lorsque c'est en solde (même si je n'en ai pas vraiment besoin)

Consommateur impulsif – dès que quelque chose m'intéresse, je suis prêt à l'acheter

VOS EMPRUNTS :
Lequel des énoncés suivants décrit le mieux votre situation face à la gestion de vos emprunts?

Mes dettes sont gérables et je n'ai pas de problèmes à les rembourser

Je verse souvent plus que le paiement minimum pour rembourser le solde de mes cartes de crédit et mes autres dettes, mais pas toujours

Je verse seulement le paiement minimum pour rembourser le solde de mes cartes de crédit et mes autres dettes

J'ai de la difficulté à faire le paiement minimum pour rembourser le solde de mes cartes de crédit et mes autres dettes

VOTRE PROGRAMME DE PROTECTION :
Qu'avez-vous parmi ce qui suit?
  • Assurance-vie (temporaire, permanente, universelle)
  • Assurance-santé personnelle (frais médicaux et dentaires)
  • Assurance maladies graves
  • Assurance de soins de longue durée
  • Assurance-invalidité
  • Assurance hypothécaire/assurance-créances
  • Testament/procuration
  • Aucune de ces réponses
VOS CONSEILS FINANCIERS :
Which applies the most to you when seeking financial advice?

Je m'adresse à mon conseiller ou à mon planificateur financier

Je demande à des amis ou à des membres de la famille

Je fais mes propres recherches

J'essaie de ne pas y penser

À quelle fréquence parlez-vous de vos objectifs à court/moyen/long terme avec votre conseiller?

Régulièrement

Quand j'ai des objectifs précis

Rarement

Jamais

PROCHAINES ÉTAPES :

La force des conseils

Un plan financier personnel peut vous aider à combler vos besoins maintenant et à la retraite, et vous protéger des imprévus en cours de route.

Planification et conseils pour vos financese

La stratégie qui vous convient

Autres ressources utiles sur l'épargne‑retraite :

Jeu-questionnaire sur la personnalité financière
Cinq produits financiers que vous devriez avoir

Demandez des conseils financiers

Un conseiller peut vous aider à vous préparer un avenir financier solide.

Parlez à un conseiller dès aujourd'hui
Découvrez des produits et des conseils pour chaque étape de la vie

COMMENCEZ À PLANIFIER VOTRE AVENIR FINANCIER AVEC DES CONSEILS AVISÉS

Un conseiller peut vous aider à prendre des décisions éclairées en vue de bâtir et de protéger votre épargne.

VOS OBJECTIFS : Faire cette évaluation de vos habitudes financières est un très bon début!

VOS OBJECTIFS : C'est très bien que vous réfléchissiez à vos objectifs à court et à long terme. Ce modèle vous aidera à garder le cap.

VOTRE ÉPARGNE : Vous semblez avoir pris de bonnes habitudes d'épargne et compris qu'un petit montant mis de côté aujourd'hui peut permettre à la longue de réaliser de grandes économies. Continuez!

VOTRE ÉPARGNE : Mettre de l'argent de côté pour un objectif précis, c'est bien, mais vous devriez essayer de mettre un peu d'argent de côté chaque mois et voir comment cette épargne fructifie.

VOTRE ÉPARGNE : Excellente idée de garder un budget détaillé! C'est un élément important de la planification financière.

VOTRE ÉPARGNE : Vous êtes sur la bonne voie pour faire un budget. Cette liste pourrait vous aider à faire un suivi plus précis de vos dépenses.

VOS PLACEMENTS : Vous surveillez bien vos placements! Utilisez ce calculateur d'épargne-retraite pour savoir si vos placements actuels vous aideront à atteindre vos objectifs d'épargne-retraite.

VOS PLACEMENTS : Vous êtes sur la bonne voie. Vous pourriez rencontrer un conseiller pour passer en revue vos placements.

VOS PLACEMENTS : Êtes-vous en bonne voie d'atteindre vos objectifs d'épargne-retraite? Utilisez notre calculateur d'épargne-retraite pour le savoir.

VOS DÉPENSES : Planifier ses achats est une excellente habitude financière.

VOS DÉPENSES : Ne dépenser que selon ses besoins est une bonne habitude financière.

VOS EMPRUNTS : Vous gérez très bien vos dettes. N'oubliez pas de rembourser d'abord les dettes ayant le taux d'intérêt le plus élevé, et découvrez pourquoi vous devriez vérifier votre cote de crédit de temps en temps.

VOS EMPRUNTS : Vous gérez bien vos dettes. Payer plus que le minimum est la meilleure façon de se libérer de ses dettes. Voici quelques conseils pour réduire vos dettes.

VOS CONSEILS FINANCIERS : Passer en revue vos objectifs régulièrement avec un conseiller et les intégrer à votre plan financier est une excellente habitude financière.

VOS CONSEILS FINANCIERS : Passer en revue des objectifs précis est une habitude financière importante. Parlez régulièrement de tous vos objectifs financiers avec un conseiller afin de vous assurer d'être sur la bonne voie pour les atteindre.

VOS OBJECTIFS : Il est important de se fixer des objectifs à court et à long terme. Vous pourriez commencer par utiliser ce modèle.

VOTRE ÉPARGNE : Vous pourriez facilement augmenter votre épargne en pensant à vous en premier. Voyez comment épargner un peu aujourd'hui peut faire une grande différence demain.

VOTRE ÉPARGNE : Vous devez commencer à épargner! Voyez comment le fait d'épargner de petites sommes peut faire toute la différence à long terme.

VOTRE ÉPARGNE : Faire le nécessaire pour joindre les deux bouts est parfait, mais peut-être qu'en faisant un suivi plus précis de vos dépenses à l'aide de cette liste, vous trouveriez le moyen de mettre un peu d'argent de côté.

VOTRE ÉPARGNE : Vous devriez peut-être commencer à faire un budget. Cette liste vous donne des conseils pour gérer vos dépenses de tous les jours.

VOS PLACEMENTS : Il existe diverses options de placement selon vos besoins. Rencontrer un conseiller est une première étape importante pour planifier vos placements.

VOS PLACEMENTS : Il existe plein de façons de placer votre argent. Commencez par vous renseigner sur les différentes options de placement disponibles.

VOS PLACEMENTS : Si vous vous faisiez votre propre café tous les jours où vous travaillez et que vous investissiez dans votre REER l'argent ainsi épargné, cela pourrait se traduire par une épargne de 88 471 $ dans 30 ans!

VOS DÉPENSES : Essayez de vous restreindre pour toutes les choses dont vous n'avez pas besoin. Vous paierez toujours trop cher pour quelque chose qui ne vous servira jamais. Utilisez plutôt cet argent pour votre épargne ou des placements.

VOS DÉPENSES : Essayez de réduire vos achats impulsifs, cela pourrait vous aider à augmenter votre épargne et vous laisser de l'argent pour d'autres placements.

VOS EMPRUNTS : En règle générale, faire seulement le paiement minimum n'est pas suffisant. Essayez d'augmenter les paiements que vous faites pour rembourser vos dettes. Voici d'autres d'autres conseils pour réduire vos dettes.

VOS EMPRUNTS : Garder le contrôle de ses dettes peut être ardu. Voici quelques conseils pour gérer vos dettes.

VOS EMPRUNTS : Prendre le contrôle de vos dettes est une excellente façon de mieux gérer votre argent. Voici 4 conseils simples qui vous aideront à partir du bon pied.

VOS CONSEILS FINANCIERS : C'est important de passer en revue vos objectifs. Vous pourriez rencontrer un conseiller à intervalle régulier pour passer en revue vos objectifs et vous assurer d'être sur la bonne voie pour les atteindre.

VOS CONSEILS FINANCIERS : Il est important de se fixer des objectifs et de suivre ses progrès. Pourquoi ne pas faire appel à un conseiller pour vous assurer que vous êtes sur la bonne voie?

Un conseiller pourrait vous donner des solutions et des conseils pour vous aider à payer vos dettes plus rapidement. Parlez à un conseiller dès aujourd'hui.

Un CELI est un excellent moyen d'épargner pour acheter une maison, faire un achat important, se constituer un fonds d'urgence,

Ouvrez un CELI pour vous aider à épargner pour l'achat de votre maison. Dans le cadre Régime d'accession à la propriété, vous pouvez emprunter jusqu'à 25 000 $ sur votre REER pour acheter ou construire votre première maison.

Ouvrez un CELI pour vous aider à épargner pour votre achat.

Le CELI est l'instrument idéal pour vous constituer un fonds d'urgence.

Si ce n'est pas déjà fait, ouvrez un REEE en vue d'épargner pour les études de vos enfants; vous aurez droit automatiquement à la Subvention canadienne pour l'épargne-études.

Verser des cotisations régulièrement au REER est un moyen efficace d'épargner pour la retraite.

Utilisez ce calculateur REER pour voir comment le fait de cotiser un peu plus chaque mois à votre REER peut faire toute la différence.

La vente de vos avoirs pourrait ne pas être suffisante pour couvrir vos dépenses pendant toute votre retraite. Vous devriez peut-être songer à ouvrir un REER ou un autre produit d'épargne-retraite.

Il n’est jamais trop tôt pour commencer à planifier en vue de votre retraite. Vous devriez commencer dès aujourd'hui à cotiser à un REER ou à un autre produit d'épargne-retraite.

Élaborer un plan financier est une première étape importante qui vous aidera à mieux gérer votre argent et à atteindre vos objectifs à long terme.

Lorsque vous établirez des objectifs, vous devriez également penser à élaborer un plan financier qui vous aidera à garder le cap sur ces objectifs.

Lisez les Cinq choses que vous ne savez peut-être pas à propos des CELI pour savoir comment ils pourraient vous aider à garnir votre fonds d'urgence.

Vous pourriez souscrire d'autres types d'assurance : assurance-vie, assurance-santé personnelle (frais médicaux et dentaires), assurance maladies graves, assurance de soins de longue durée, assurance-invalidité, assurance hypothécaire/assurance-créances,

Vous pourriez songer à ce qui suit : testament/procuration.

Vous faites déjà appel aux services d'un conseiller, c'est excellent. Des conseils financiers peuvent faire toute la différence dans l'évolution de votre épargne.

Obtenir des conseils financiers avisés et faire appel à un conseiller pour bâtir un plan financier qui tient compte de vos besoins peut vous aider à atteindre vos objectifs et à assurer votre avenir financier.

ÉPARGNANT ÉMÉRITE

Épargnant émérite

Épargnant

émérite

Vous épargnez de façon judicieuse, vous dépensez avec modération et vous investissez intelligemment. Vous vous fixez des objectifs et vous prenez les mesures nécessaires pour les atteindre. Gardez le cap, mais soyez à l'affût des nouvelles possibilités d'épargne et de placement qui pourraient se présenter.

ÉPARGNANT CHEVRONNÉ

Épargnant chevronné

Épargnant

chevronné

Vous êtes un épargnant futé, vous employez des stratégies d'épargne efficaces et vous savez comment faire disparaître vos dettes. Avec quelques conseils et une plus grande discipline, vous pourriez devenir un maître de l'épargne.

ÉPARGNANT INTERMÉDIAIRE

Épargnant intermédiaire

Épargnant

intermédiaire

Vous savez que vous pourriez faire mieux! Vous avez ce qu'il faut pour gérer votre argent, mais il vous faudra de la patience, du travail acharné et de bons conseils financiers pour y arriver.

ÉPARGNANT DÉBUTANT

Épargnant débutant

Épargnant

débutant

Vous n'avez pas de feuille de route – vous vous laissez porter par les événements. Cela peut convenir aujourd'hui, mais qu'en sera-t-il demain? C'est peut-être le conseiller en nous qui parle, mais quelques conseils seraient un bon point de départ.