Un plan financier personnel peut vous aider à combler vos besoins maintenant et à la retraite, et vous protéger des imprévus en cours de route. Un bon plan financier comprend une combinaison optimale de produits de revenu, d'épargne et d'assurance pour vous aider à réaliser vos objectifs financiers maintenant – et à profiter de votre retraite en ayant l'esprit tranquille.

Un jeune couple passe son plan financier en revue

Quels sont vos projets?

Comme beaucoup de gens, la majeure partie de l'énergie que vous consacrez à la planification de votre vie financière est tournée vers vos finances au quotidien. Un bon plan financier établira un juste équilibre entre vos priorités actuelles et vos objectifs pour l'avenir.

Un plan financier, c'est quoi?

Un plan financier dresse la liste de ce qui est important pour vous en ce moment et des choses que voulez accomplir plus tard, et il décrit comment vous utiliserez votre argent pour atteindre vos objectifs.

Un plan peut vous aider à :

  • Épargner pour atteindre vos objectifs à court et à long terme
  • Gérer le remboursement de vos dettes
  • Vous protéger, vous et vos proches
  • Planifier pour la retraite
  • Optimiser votre patrimoine
  • Laisser un héritage à votre famille

Voilà pourquoi les gens qui ont un plan financier ont moins de tracas et probablement plus d'épargne1.

Commencez à planifier dès aujourd'hui

Faites d'abord le point sur votre situation financière actuelle.

Regardez où va votre argent et voyez si vos habitudes actuelles vous aident ou vous nuisent. Profitez-en pour découvrir  12 moyens d'économiser en réduisant vos dépenses de tous les jours.

Pensez «long terme»

Alors même que vous regardez où va votre argent actuellement, pensez aussi à ce qu'il vous faudra au fur et à mesure que votre situation évoluera.

  • Songez-vous à la préretraite? à une retraite progressive?
  • Serez-vous protégé financièrement s'il vous arrive quelque chose d'ici là?
  • Aurez-vous épargné assez d'argent pour toute la durée de votre retraite?
  • Avez-vous pensé à la façon dont vos besoins financiers changeront en cours de route?

Demandez à votre conseiller comment Mon argent pour la vie – notre approche personnalisée pour la planification de la vie financière et de la retraite – peut vous aider à couvrir vos besoins en constante évolution.

Vos objectifs financiers sont importants – parlez-en avec votre famille et vos amis, mettez-les par écrit et donnez-vous un plan pour les atteindre. Pour avoir une idée claire de l'avenir, remplissez la feuille de travail  Fixer mes objectifs financiers.

Demandez de l'aide

Quelle que soit la valeur de notre portefeuille, nous pouvons tous bénéficier de conseils financiers avisés.

Voyez ce que disent les gens d'ici qui travaillent avec un conseiller:2

  • 68 % estiment qu'ils possèdent les connaissances financières leur permettant de planifier leur retraite
  • 96 % se disent confiants d'être en mesure de payer pour les dépenses de première nécessité à la retraite
  • 83 % se disent confiants de pouvoir mener le train de vie auquel ils aspirent à la retraite

Notes

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