Histoire d'un participant d'un régime Continuité

L'histoire qui suit est basée sur l'expérience réelle d'un participant.

Scénario :

  • Nom : Michael
  • Situation : Souhaite transférer ses placements
  • Connaissance des placements : Moyenne

Pour simplifier ses finances, Michael avait décidé de regrouper ses placements en les transférant du régime collectif Nouveaux choix vers une autre institution financière. Crist, conseiller en services financiers1 à la Financière Sun Life, a appelé Michael pour examiner sa demande de transfert.

Crist était content d'aider Michael à effectuer ce transfert, mais il voulait aussi ne pas le laisser partir sans lui rappeler les avantages dont il bénéficiait en tant que participant d'un régime Continuité. Les frais de gestion peu élevés constituent l'un de ces avantages – et non des moindres. Crist explique :

«À titre de participant d'un régime Continuité, vous bénéficiez de frais de gestion pouvant être jusqu'à 13 % inférieurs à ceux qui s'appliquent à des fonds semblables souscrits auprès des cinq plus grandes banques du Canada2. Moins vous payez de frais, plus vous avez d'argent à placer.»

Michael a commencé à remettre en question le transfert de ses placements et ses doutes ont augmenté lorsqu'il a appris que le taux de rendement moyen de son portefeuille était de 12,1 %3. Il s'est mis à rire et s'est exclamé :

«Un taux de rendement de 12 %, c'est pas mal du tout4

Mais Michael n'était pas encore totalement convaincu que le régime collectif Nouveaux choix était la meilleure solution pour lui. Lorsque Michael a ajouté qu'il n'était pas un épargnant audacieux, Crist a alors répondu qu'il était son conseiller personnel à la Financière Sun Life et qu'il n'avait qu'à l'appeler ou lui envoyer un courriel lorsqu'il avait besoin de conseils ou d'aide pour prendre des décisions concernant ses placements. «Mon but est de vous aider à obtenir le maximum.»

Michael a commencé à penser qu'il devrait peut-être laisser ses placements dans le régime collectif Nouveaux choix et Crist lui a suggéré de prendre le temps de réfléchir aux différentes options.

Deux mois plus tard, Michael a appelé Crist. Il a réfléchi à sa décision de retirer ses placements du régime collectif Nouveaux choix et a changé d'avis. Il a plutôt préféré faire l'inverse et transférer ses autres placements à la Sun Life. Il était tellement impressionné par ce que ce régime offrait, qu'il a même demandé à Crist d'envoyer des formulaires d'inscription à sa conjointe pour qu'elle ouvre un compte et transfère ses placements à la Sun Life également.

Michael était très heureux d'avoir pris le temps de parler à Crist. Il a été très content aussi d'en apprendre plus sur les avantages de son régime collectif Nouveaux choix.

Pour un examen de votre portefeuille, appelez un conseiller en services financiers autorisé1 aujourd'hui même.
au 1-877-805-9303 Ce service est offert sans frais.