Solutions FPG Sun Life

Rayon de soleil sur les jambes d'un joggeur en train de courir  Découvrez Solutions FPG Financière Sun Life.

Les contrats Solutions FPG Sun Life ont été conçus pour accompagner les clients à différentes étapes de leur vie. Nous avons mis au point trois séries différentes pour suivre l'évolution des besoins financiers des clients, soit la série Placement, la série Revenu et la série Succession.

Avantages des Solutions FPG Sun Life

Un contrat unique pour différents clients - icône

Un contrat unique pour différents clients

Les Solutions FPG Sun Life répondent à de nombreux besoins. Ce produit combine trois séries différentes dans le cadre d'un seul contrat flexible.

Transferts simplifiés - icône

Transferts simplifiés

À mesure que leurs besoins évoluent, les clients ont la possibilité d'effectuer des transferts entre les séries Placement, Revenu et Succession.

Facilité de faire des affaires - icône

Facilité de faire des affaires

Gagnez en efficacité grâce à des processus de vente conviviaux.

Contrôle en matière de règlement au décès - icône

Contrôle en matière de règlement au décès

Les clients peuvent opter pour le paiement de la prestation de décès aux bénéficiaires sous forme de versement unique ou d'une rente à constitution immédiate non rachetable.

Les trois séries en un coup d'œil
  Série Placement Série Revenu Série Succession
Âge cible 25 à 90 ans 55 à 75 ans 50 à 80 ans
Description – Marché cible Clients qui veulent se constituer une épargne. Clients qui se préparent ou qui sont à la retraite. Clients qui se préparent ou qui sont à la retraite.
Objectifs
  • Occasions de croissance grâce à une exposition maximale aux actions.
  • Garanties offrant la possibilité d'accéder à l'épargne au besoin*
  • Revenu garanti à vie immédiat
  • Garanties offrant la possibilité d'accéder à l'épargne au besoin*
  • Faire croître le patrimoine
  • Garantie au décès de 100 % pour régler la question de la non-assurabilité
  • Planification au décès à un prix concurrentiel
  • Garanties offrant la possibilité d'accéder à l'épargne au besoin*
Options de fonds de placement

Environ 60 fonds.

Voir les fonds offerts

Offre du Fonds de revenu stratégique.

Voir les fonds offerts

Environ 55 fonds.

Environ 15 fonds pour les dépôts versés entre 81 ans et 90 ans

Voir les fonds offerts

Garantie à l'échéance Garantie à l'échéance de 75 % Garantie à l'échéance de 75 % Garantie à l'échéance de 75 %
Date d'échéance du contrat 100 ans. 100 ans. 100 ans.
Garantie au décès Garantie au décès de 75 %. Garantie au décès de 75 %. Garantie au décès de 100 %.
Réinitialisations - - Réinitialisations annuelles automatiques de la garantie au décès, en fonction du rendement des marchés, jusqu'à 80 ans.
Ratio des frais de gestion (RFG)** Environ 1,90 % à 3,60 %. Environ 2,80 %. Environ 2,05 % à 3,60 %.

*Les retraits ont une incidence sur la valeur des garanties du contrat.

**Le RFG d'un fonds est calculé d'après les frais d'assurance, les frais de gestion et les frais d'exploitation du fonds. Le RFG d'un fonds comprend le RFG de tous les fonds sous-jacents et tous les frais ou frais de souscription se rapportant à ces fonds sous-jacents. Les frais et frais de souscription des fonds et des fonds sous-jacents ne sont pas exigés en double. Le RFG d'un fonds peut changer sans préavis, à moins d'une augmentation attribuable à une hausse des frais de gestion.

Il y a trois séries pour répondre à l'évolution des besoins des clients :

Solutions FPG Sun Life – Série Placement

Offrent  la possibilité d'investir en profitant d'une couverture d'assurance à prix concurrentiel. Les clients peuvent assumer différents degrés de risque et créer des portefeuilles personnalisés.

Avantages :

Garanties à des prix raisonnables - icône

Garanties à des prix concurrentiels

Peu importe l'étape de la vie où ils se trouvent, les clients ont une option d'épargne de choix assortie de garanties à prix concurrentiel.

100 % actions - icône

100 % actions

Maximisation du potentiel de croissance en investissant jusqu'à 100 % de l'actif dans des fonds d'actions provenant d'une vaste gamme de fonds composés de différentes catégories d'actif allant des titres du marché monétaire aux actions spécialisées afin de répondre à divers degrés de tolérance au risque.

Sociétés de fonds communs de placement de premier plan - icône

Sociétés de fonds de communs de placement de premier plan

Choix parmi environ 60 fonds permettant de profiter de l'expertise en matière de gestion de placements de gestionnaires de portefeuilles mondiaux de premier plan.

Accès à l'épargne - icône

Accès à l'épargne

Les clients ont la possibilité d'accéder à leur argent au besoin*.

Gestion privée - icône

Gestion privée

Le programme Gestion privée vous propose une nouvelle approche en matière de placements. Les clients peuvent choisir parmi une vaste gamme d'options de placement aux frais hautement concurrentiels et présentant des avantages conçus spécialement pour répondre aux besoins des investisseurs aisés.

*Les retraits ont une incidence sur la valeur des garanties du contrat.

Solutions FPG Sun Life – Série Revenu

Ont été conçues pour les clients qui veulent recevoir un revenu immédiat et qui recherchent des placements prudents protégés par une couverture d'assurance. Il s'agit d'un produit simple qui procure un revenu garanti à vie.

Avantages :

Fonds de revenu stratégique (FRS) - icône

Fonds de revenu stratégique (FRS)

Dans le cadre de l'approche globale de gestion du risque de la Financière Sun Life, ce fonds investit dans un large éventail d'options de placement et de catégories d'actif, dont les fonds négociés en bourse, les fonds communs de placement et les titres souscrits directement.

Revenu garanti à vie élevé - icône

Revenu garanti à vie élevé

Offrez la tranquillité d'esprit aux clients en leur donnant la certitude de recevoir un revenu garanti à vie.

Option de report - icône

Option de report

Les clients ont la possibilité de cristalliser leur futur revenu de retraite en fonction de la valeur de marché courante et des taux d'intérêt en vigueur.Les clients sont assurés de recevoir un revenu à vie, qui sera augmenté chaque année où ils reporteront la date où ils commenceront à recevoir un revenu.

Transfert simplifié vers le revenu de retraite - icône

Transfert simplifié vers le revenu de retraite

Répondez à l'évolution des besoins des clients au moyen d'un processus simple qui leur permet de commencer à recevoir leur revenu au moment qui leur convient.

 Outil de production d'aperçus de pointe - icône

Outil de production d'aperçus de pointe

Montrez aux clients comment les différentes séries des Solutions FPG Sun Life peuvent répondre à leurs besoins en matière de revenu de retraite en ajoutant et en personnalisant les transactions.

Solutions FPG Sun Life – Série Succession

Option abordable permettant aux clients de faire fructifier leur patrimoine, tout en bénéficiant d'une couverture d'assurance.

Avantages :

Garantie de 100 % - icône

Garantie de 100 %

La prestation de décès versée correspondra à la garantie au décès ou à la valeur de marché courante, si cette somme est plus élevée.

Réinitialisations annuelles - icône

Réinitialisations annuelles

La valeur du patrimoine est automatiquement cristallisée chaque année lorsque la valeur de marché progresse; l'actif du client ne peut donc faire autrement que croître.

Sociétés de fonds communs de placement de premier plan - icône

Différentes sociétés de fonds de communs de placement de premier plan

Les clients peuvent détenir jusqu'à 100 % de leur actif dans des fonds d'actions et choisir parmi environ 55 fonds, ce qui leur permet de profiter de l'expertise en matière de gestion de placement de gestionnaires de portefeuilles mondiaux de premier plan.

Contrôle en matière de règlement au décès - icône

Contrôle en matière de règlement au décès

L'actif des clients est distribué conformément à leurs volontés, les fonds pouvant être attribués directement à un bénéficiaire sous forme de versement unique ou de rente à constitution immédiate non rachetable.

Gestion privée - icône

Gestion privée*

Le programme Gestion privée vous propose une nouvelle approche en matière de placements. Les clients peuvent choisir parmi une vaste gamme d'options de placement aux frais hautement concurrentiels et présentant des avantages conçus spécialement pour répondre aux besoins des investisseurs aisés.

*non offert dans le cadre des Solutions FPG Sun Life – Série Revenu

Faites votre parcours
parcours à points de repère sous celui-ci.
Prix et rendements
parcours à points de repère sous celui-ci.
Comment nous joindre
parcours à points de repère sous celui-ci.