Solutions FPG Sun Life

Rayon de soleil sur les jambes d'un joggeur en train de courir  Découvrez Solutions FPG Financière Sun Life.

Protégez votre épargne, profitez des rendements élevés des marchés, cristallisez le revenu garanti à vie et créez l'héritage que vous souhaitez léguer à l'aide du produit Solutions FPG Sun Life.

Avantages des Solutions FPG Sun Life

Un contrat unique pour différents clients - icône

Un contrat unique pour différents Clients

Les Solutions FPG Sun Life répondent à de nombreux besoins. Ce produit combine trois séries différentes dans le cadre d'un seul contrat flexible.

Transferts simplifiés - icône

Transferts simplifiés

À mesure que leurs besoins évoluent, les Clients ont la possibilité d'effectuer des transferts entre les séries Placement, Revenu et Succession.

Facilité de faire des affaires - icône

Facilité de faire des affaires

Gagnez en efficacité grâce à des processus de vente conviviaux et à une solution en un seul contrat.

Contrôle en matière de règlement au décès - icône

Contrôle en matière de règlement au décès

Les Clients peuvent opter pour le paiement de la prestation de décès aux bénéficiaires sous forme de versement unique ou d'une rente à constitution immédiate.

Amorcer la conversation

Demandez aux Clients quels sont leurs objectifs d'épargne et de retraite. Expliquez-leur ensuite comment le produit Solutions FPG Sun Life peut les aider à répondre à leurs besoins financiers, aujourd'hui et à la retraite. Faites-leur regarder la  vidéo Solutions FPG Sun Life pour leur montrer qu'il s'agit d'une solution facile à comprendre et qui offre des garanties et de la souplesse. Utilisez les questions ci-dessous pour orienter votre conversation avec eux :

POINTS À SOULEVER :

  • Quelle est votre méthode d'épargne pour un objectif à long terme ou pour la retraite?
  • Cotisez-vous régulièrement à vos fonds d'épargne?
  • Êtes-vous intéressé par des options de placement qui procurent un revenu garanti à vie et de la souplesse?
  • Que savez-vous des frais de succession? Prévoyez-vous laisser un don financier à vos êtres chers?
  • Laissez-moi vous montrer comment il peut être vraiment payant de mettre de côté une partie de votre revenu au moyen de cotisations régulières pour des événements futurs, comme les études, les événements de la vie et bien sûr la retraite!
  • Prendre des décisions financières est plus facile que vous ne le croyez. En effet, grâce au produit Solutions FPG Financière Sun Life et à mes conseils, vous pouvez investir avec une plus grande tranquillité d'esprit.
Les trois séries en un coup d'œil
  Série Placement Série Revenu Série Succession
Âge cible1 25 à 90 ans 55 à 75 ans 50 à 80 ans
Description – Marché cible2 Clients qui veulent se constituer une épargne Clients qui se préparent ou qui sont à la retraite Clients qui se préparent ou qui sont à la retraite
Objectifs
  • Profiter de la croissance du marché par une exposition maximum aux actions
  • Garanties de base tout en ayant accès à l'épargne3
  • Revenu garanti à vie immédiat ou dans un délai de 5 ans
  • Garanties permettant d'accéder à l'épargne3
  • Possibilité de commencer à toucher un revenu selon les besoins
  • Croissance de la valeur de la succession en fonction du marché
  • Garantie au décès de 100 %
  • Planification de l'héritage à un prix raisonnable
  • Garanties tout en ayant accès à l'épargne3
Options de placement Environ 60 fonds

Voir les fonds offerts
Offre du Fonds de revenu stratégique

Voir les fonds offerts
Environ 55 fonds

Environ 15 fonds pour les dépôts versés entre 81 ans et 90 ans

Voir les fonds offerts

Garantie à l'échéance 75 % 75 % 75 %
Date d'échéance du contrat Le 31 décembre de l'année où le Client atteint l'âge de 100 ans Le 31 décembre de l'année où le Client atteint l'âge de 100 ans Le 31 décembre de l'année où le Client atteint l'âge de 100 ans
Garantie au décès 75 % 75 % 100 %
Réinitialisations - - Réinitialisations annuelles automatiques de la garantie au décès, en fonction du rendement des marchés, jusqu'à 80 ans
Ratio des frais de gestion (RFG) D'environ 1,90 % à 3,60 % Environ 2,80 % D'environ 2,05 % à 3,60 %

1 Dans tous les cas, âge du rentier au 31 décembre.
2 Le produit Solutions FPG Sun Life est un produit de fonds distincts qui combine trois différentes séries au sein d'un seul contrat souple. À mesure que vos besoins évoluent, vous pouvez effectuer des transferts entre les séries Placement, Revenu et Succession, tout en bénéficiant de la commodité d'un contrat unique.
3 Les retraits ont une incidence sur la valeur des garanties du contrat.

Nos trois séries ont été conçues pour suivre l'évolution des besoins financiers des Clients :

Solutions FPG Sun Life – série Placement
  • Garanties à des prix concurrentiels
  • Options de placement variées offrant différents niveaux de risque
  • Possibilité de créer des portefeuilles personnalisés

Voici quelques avantages :

Garanties à des prix raisonnables - icône

Garanties à des prix concurrentiels

Peu importe l'étape de la vie où ils se trouvent, les Clients ont une option d'épargne de choix assortie de garanties à prix concurrentiel.

100 % actions - icône

100 % actions

Maximisez du potentiel de croissance en investissant jusqu'à 100 % de l'actif dans des fonds d'action provenant d'une vaste gamme de fonds composés de différentes catégories d'actif allant des titres du marché monétaire aux actions spécialisées afin de répondre à divers degrés de tolérance au risque.

Sociétés de fonds communs de placement de premier plan - icône

Différentes sociétés de fonds de premier plan

Choix parmi environ 60 fonds permettant d'accéder aux placements effectués par des gestionnaires de portefeuilles mondiaux de premier plan.

Accès à l'épargne - icône

Accès à l'épargne

Les Clients ont la possibilité d'accéder à leur argent au besoin. (Les retraits ont une incidence sur la valeur des garanties du contrat.)

Gestion privée - icône

Programme Gestion privée

Les Clients aisés peuvent choisir parmi une vaste gamme d'options de placement assorties de taux concurrentiels.

Solutions FPG Sun Life – série Revenu
  • Produit simple avec revenu garanti à vie
  • Possibilité de procurer un revenu immédiat
  • Placements prudents protégés par une couverture d'assurance

Voici quelques avantages :

Revenu garanti à vie élevé - icône

Revenu garanti à vie élevé

Offrez la tranquillité d'esprit aux Clients en leur donnant la certitude de recevoir un revenu garanti à vie. Ce revenu garanti sera augmenté chaque année où ils reporteront la date où ils commenceront à toucher un revenu.

Fonds de revenu stratégique (FRS) - icône

Fonds de revenu stratégique

Ce fonds a pour objectif de préserver le capital et de procurer un revenu durable en investissant principalement dans des titres à revenu fixe de première qualité. Consultez la page Fonds de revenu stratégique - Solutions FPG Sun Life pour en savoir plus.

Option de report - icône

Choix du début des versements

Les Clients peuvent commencer à toucher le revenu n'importe quelle année; ils n'ont pas à prendre cette décision d'avance.

 Outil de production d'aperçus de pointe - icône

Outil de production d'aperçus de pointe

Montrez aux Clients comment les différentes séries des Solutions FPG Sun Life peuvent répondre à leurs besoins en matière de revenu de retraite en ajoutant et en personnalisant les transactions.

Solutions FPG Sun Life – série Succession
  • Possibilité pour les Clients de faire croître la valeur de leur succession
  • Protection d'une couverture d'assurance

Voici quelques avantages :

Garantie de 100 % - icône

Garantie au décès de 100 %

La garantie au décès est égale à 100 % des dépôts4, et correspond au montant le plus élevé entre la garantie au décès et la valeur de marché au décès du rentier.

Réinitialisations annuelles - icône

Réinitialisation annuelle de la garantie au décès

La valeur du patrimoine est automatiquement cristallisée chaque année (jusqu'à l'âge de 80 ans) lorsque la valeur de marché progresse; l'actif du Client ne peut donc faire autrement que croître.4

Sociétés de fonds communs de placement de premier plan - icône

Sociétés de fonds de premier plan

Les Clients peuvent détenir jusqu'à 100 % de leur actif dans des fonds d'actions et choisir parmi environ 55 fonds, ce qui leur permet de profiter de l'expertise en matière de placement de gestionnaires de portefeuilles mondiaux de premier plan.

Contrôle en matière de règlement au décès - icône

Contrôle en matière de règlement au décès

L'actif des Clients est distribué conformément à leurs volontés, les fonds pouvant être attribués directement à un bénéficiaire sous forme de versement unique ou de rente à constitution immédiate. Pour en savoir plus, consultez la page Simplifier la dynamique familiale grâce à l'option de règlement sous forme de rente.

Gestion privée - icône

Programme Gestion privée

Les Clients aisés peuvent choisir parmi une vaste gamme d'options de placement assorties de taux concurrentiels.

4 Les retraits ont une incidence sur la valeur des garanties du contrat.

Recommander une solution aux Clients

Lorsque vous en savez plus sur l'expérience de placement des Clients, leur degré de tolérance au risque et l'étape de la vie où ils en sont, il est plus facile de leur expliquer comment le produit Solutions FPG Sun Life correspond à leurs objectifs d'épargne et de placement.

BESOINS AUX DIFFÉRENTES ÉTAPES DE LA VIE

SÉRIES DU PRODUIT SOLUTIONS FPG SUN LIFE

Je bâtis pour l'avenir - La majeure partie de mon revenu est affectée aux dépenses mensuelles. Faire fructifier et protéger l'épargne pour laquelle j'ai durement travaillé est important pour moi, même si je trouve difficilement le temps de le faire.

Série Placement - Une option d'épargne qui permet d'investir sur le marché, en sachant que vos placements peuvent être protégés par des garanties d'assurance.

Je me prépare pour la retraite - Je connais présentement mes meilleures années de salaire et je peux consacrer une plus grande partie de mon épargne aux choses qui me tiennent le plus à cœur.

Série Placement - Une option d'épargne qui permet d'investir sur le marché, en sachant que vos placements peuvent être protégés par des garanties d'assurance.
Série Revenu - Vous procure un revenu de retraite prévisible et durable - qui est garanti à vie.

Je suis à la retraite - Je suis retraité (semi-retraité) et je suis prêt à toucher un revenu. J'aimerais avoir un revenu garanti qui ne s'épuisera pas de mon vivant.

Série Revenu - Vous procure un revenu de retraite prévisible et durable - qui est garanti à vie.

Héritage - Je veux avoir l'esprit tranquille en sachant que les coûts liés à ma succession sont couverts et que mes proches ou mon organisme de bienfaisance préféré recevront les dons que je souhaite leur léguer.

Série Succession - Permet de faire croître votre patrimoine et vous offre la protection d'une garantie d'assurance.

Faites votre parcours
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Prix et rendements
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Comment nous joindre
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