Nous modifions nos stratégies de placement Portefeuille créé POUR moi et Portefeuille créé PAR moi

Avec le lancement du Revenu de retraite planifié, notre solution de placement novatrice, nous devons indiquer clairement aux participants que cette option est différente des fonds axés sur une date d'échéance et axés sur le degré de risque qu'ils ont peut-être déjà dans leurs gammes de fonds.

Nous nous sommes basés sur ce qui se fait aux États-Unis, où ce type de produit est déjà sur le marché. Là-bas, les stratégies de placement se répartissent en trois catégories. Selon nous, cette façon de faire est très logique, donc nous avons décidé de suivre cette tendance. Voici les changements.

Nous ajoutons une troisième stratégie de placement

Nous l'avons appelée Choisissez pour moi, et le Revenu de retraite planifié sera pour l'instant la seule option de placement offerte pour cette stratégie de placement.

Et nous changeons le nom des deux autres stratégies de placement

La stratégie Portefeuille créé POUR moi porte un nouveau nom : Aidez-moi à choisir. Les fonds axés sur une date d'échéance, les fonds axés sur le degré de risque et les fonds multirisques axés sur une date d'échéance s'inscrivent dans cette stratégie. Les fonds équilibrés sont facultatifs.

Enfin, la stratégie Portefeuille créé PAR moi s'appelle maintenant C'est moi qui choisis, et elle couvrira tous les autres types de fonds offerts.

Donc, les trois catégories sont les suivantes :

• Choisissez pour moi – nous nous occupons des placements pour vous, vous n'avez aucune décision à prendre
• Aidez-moi à choisir – nous vous proposons un fonds approprié et vous avez une seule décision à prendre
• C'est moi qui choisis – vous gérez tous vos placements et prenez toutes les décisions à l'aide de nos outils

Pour les approches Aidez-moi à choisir ou C'est moi qui choisis, nous encourageons les participants à réexaminer périodiquement leurs placements ou en cas de changement.

Nota : Si vous offrez des fonds seulement pour les options Aidez-moi à choisir et C'est moi qui choisis, nous ne ferons pas référence au Revenu de retraite planifié et à l'option Choisissez pour moi dans les communications.

Où, quand, comment?

Nous introduirons ces changements progressivement dans l'ensemble de notre contenu sur le site Web et l'appli mobile et dans les communications imprimées le plus tôt possible ou au moment opportun. Vous commencerez à voir ces changements :

Des questions?

Veuillez communiquer avec votre représentant aux Régimes collectifs de retraite de la Financière Sun Life.