Création de mon plan
| mythe : | C'est trop compliqué d'établir un plan financier. |
| réalité : | Un plan financier peut être aussi simple ou aussi complexe que vous le voulez. À vous de décider. |
Commencez par quelque chose de simple
Ce n’est pas coulé dans le béton – votre plan changera et deviendra plus élaboré avec le temps, au fur et à mesure que vos besoins et vos objectifs changeront. Il peut d’abord s’agir d'une liste de vos objectifs et d’un plan de dépenses. Votre plan peut ensuite devenir plus élaboré et comprendre davantage d’éléments. Voir comment Lise et Michel ont mis leur plan financier en action avec cette étude de cas [PDF, 2 pages, 118 ko].
Pour ne pas perdre vos objectifs de vue et rester sur la bonne voie, passez votre plan en revue régulièrement et tenez-le à jour.
 Écoutez l'histoire de NicoleUne vraie cliente, sans script Découvrez comment Nicole a créé son plan Écouter l'histoire de Nicole |
Quelles pourraient être les parties de mon plan?
- Plan de dépenses : Vous permet de déterminer où va votre argent et de le placer là où il devrait aller.
- Pension : Ce que vous pouvez vous attendre à recevoir du gouvernement et de votre employeur à la retraite.
- Placements : Ce que vous devez vous-même épargner et faire fructifier, par exemple, un REEE, un REER.
Protégez
- Assurance-vie : Protège votre famille et votre hypothèque contre l’imprévu.
- Assurance-santé : Protège vos finances si vous tombez malade.
- Planification successorale : Si vous décédez prématurément, votre famille sera à l’abri du besoin.
- Planification fiscale : Vous aide à réduire au minimum l’impôt que vous devez payer.
Profitez
- Mes objectifs à court et long termes.
- Le résultat de vos efforts
- La liberté d'avoir la tranquillité d'esprit
Il y a l’embarras du choix. Ai-je besoin d'un conseiller?.
