Creating my plan

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Homme et femme qui semblent planifier une décoration

Ce n’est pas coulé dans le béton – votre plan changera et deviendra plus élaboré avec le temps, au fur et à mesure que vos besoins et vos objectifs changeront. Il peut d’abord s’agir d'une liste de vos objectifs et d’un plan de dépenses. Votre plan peut ensuite devenir plus élaboré et comprendre davantage d’éléments.

Voir comment Lise et Michel ont mis leur plan financier en action avec cette étude de cas [PDF, 2 pages, 118 ko].

mythe :	C'est trop compliqué d'établir un plan financier.
réalité :	Un plan financier peut être aussi simple ou aussi complexe que vous le voulez. À vous de décider.

Utilisez le Plan sur mesure à cette étape de ma vie

Essayez notre outil Plan sur mesure à cette étape de ma vie Lien vers un site Web externe . Cet outil amusant a été conçu pour vous aider à cerner les préoccupations qu’ont souvent les gens à la même étape de la vie que vous. Répondez à quelques questions simples et nous vous soumettrons quelques éléments de réflexion qui ont trait à vos finances.

Pour ne pas perdre vos objectifs de vue et rester sur la bonne voie, passez votre plan en revue régulièrement et tenez-le à jour.

Nicole et Serge - lien vers la page de la vidéo de la cliente

Écoutez l'histoire de Nicole
Une vraie cliente, sans script

Découvrez comment Nicole a créé son plan

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Quelles pourraient être les parties de mon plan?

Planifiez

Plan de dépenses : Vous permet de déterminer où va votre argent et de le placer là où il devrait aller.
Pension : Ce que vous pouvez vous attendre à recevoir du gouvernement et de votre employeur à la retraite.
Placements : Ce que vous devez vous-même épargner et faire fructifier, par exemple, un REEE, un REER.

Protégez

Assurance-vie : Protège votre famille et votre hypothèque contre l’imprévu.
Assurance-santé : Protège vos finances si vous tombez malade.
Planification successorale : Si vous décédez prématurément, votre famille sera à l’abri du besoin.
Planification fiscale : Vous aide à réduire au minimum l’impôt que vous devez payer.

Profitez

Mes objectifs à court et long termes.
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La liberté d'avoir la tranquillité d'esprit

Il y a l’embarras du choix. Ai-je besoin d'un conseiller?.

Date de publication: 03/12/2007

Dernière révision: 03/12/2007